Банковская гарантия в обеспечение госконтракта

Банковская гарантия как форма обеспечения исполнения контракта

Любая организация, участвующая в тендере в качестве потенциального исполнителя, обязана предоставить заказчику доказательство того, что она готова исполнить контракт надлежащим образом, в полном объеме работ. Это закономерно, ведь при осуществлении государственных закупок речь часто идет об огромных денежных суммах, и риски должны быть сведены к минимуму.

Федеральный закон от 05.04.2013 г. № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — № 44-ФЗ) гласит, что обеспечение исполнения контракта может осуществляться двумя способами:

• внесением денежных средств в определенном объеме на счет заказчика (залог);
• с помощью банковской гарантии.

Банковская гарантия — это письменное обязательство гаранта выплатить заказчику установленную сумму в случае, если контракт не будет исполнен победителем конкурса (либо будет исполнен ненадлежащим образом). В роли гаранта выступает банк или иная финансовая организация.

Выбор способа обеспечения исполнения контракта производится участником закупки самостоятельно. Однако все чаще руководители компаний принимают решение в пользу банковской гарантии. И это нетрудно объяснить.

В случае с внесением залога из бюджета организации на длительный срок изымаются средства, и порой сумма очень велика. Это не может не отразиться на финансовом состоянии и деятельности компании.

Банковская гарантия избавляет потенциального исполнителя госконтракта от связанных с этим проблем.

Когда организатор торгов вправе запросить банковскую гарантию на обеспечение контракта

Статья 96 № 44-ФЗ обязывает организатора торгов в документальной форме требовать от участников закупки обеспечения исполнения контракта.

Это требование должно содержаться:

• в извещении о проведении закупки;
• в проекте контракта;
• в документации о закупке;
• в приглашении принять участие в конкурсе.

В некоторых случаях, предусмотренных частью 2 статьи 96, заказчик не обязан, но имеет право потребовать обеспечения исполнения контракта.

На заметку
Организатор торгов освобождается от обязанности требовать обеспечения исполнения контракта при заключении договора на поставку спортинвентаря для подготовки и участия сборных РФ в Олимпийских и Параолимпийских играх, при закупке изделий народных промыслов с признанной художественной ценностью и в ряде других случаев, обозначенных № 44-ФЗ.

На практике же заказчики обычно запрашивают обеспечение вне зависимости от того, обязывает ли их к этому закон.

Следует заметить, что, если в качестве победителя закупки выступает государственное или муниципальное учреждение, предоставлять обеспечение исполнения контракта не обязательно.

Как рассчитать сумму обеспечения

Размер денежного обеспечения исполнения контракта рассчитывается на основе начальной (максимальной) цены контракта, которая указывается организатором торгов в извещении о проведении закупки.

Если общая сумма контракта находится в пределах 50 млн рублей, обеспечение должно быть предоставлено в размере 5–30% от этой величины.

Если же контракт имеет начальную цену более 50 млн рублей, размер обеспечения составит 10–30%.

В том случае, если контракт предусматривает выплату аванса, необходимая сумма обеспечения будет не менее величины аванса, даже если последняя превышает 30% от начальной цены контракта.

Где можно получить банковскую гарантию

Банковская гарантия как способ обеспечения исполнения обязательств выдается банком либо другой финансовой организацией, имеющей лицензию Центробанка на осуществление такого рода деятельности.

Какие банки вправе выдавать банковскую гарантию? Может ли заказчик не принять документ на основании того, что кредитная организация, выступившая в качестве гаранта, не соответствует тем или иным требованиям?

Ответы на эти вопросы можно найти в статье 45 № 44-ФЗ. Согласно положениям пункта 1 выдавать банковскую гарантию имеют право только банки, включенные в перечень, предусмотренный Налоговым кодексом РФ (статья 74.

1 «Банковская гарантия»). В этот список входят кредитные организации, соответствующие строгим требованиям добросовестности и финансовой устойчивости.

Полный перечень организаций, имеющих право выдавать банковскую гарантию, опубликован на официальном сайте Министерства финансов РФ. Информация в нем обновляется каждый месяц.

На заметку
Для получения документа можно обратиться не только в банк, но и в организацию, выполняющую функции посредника между субъектами по договору банковской гарантии. Такие компании сотрудничают с несколькими кредитными организациями и хорошо разбираются во всех тонкостях данной процедуры.

Какие документы потребуются для оформления?

Говоря о том, как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта, невозможно обойти вниманием вопрос подготовки документов, необходимых для оформления. С сокращением перечня банков, имеющих право осуществлять такие операции, ужесточились и требования к компаниям-заявителям. Естественно, это повлекло за собой необходимость подготовки весьма объемного пакета документов.

Вот далеко не полный список:

• анкета-заявление на оформление банковской гарантии на фирменном бланке заявителя;
• копии и оригиналы документов по правовому статусу предприятия: протокол о создании, устав, свидетельство о государственной регистрации, выписка из ЕГРЮЛ и т. д., а также паспорта всех учредителей и главного бухгалтера;
• финансовые документы: годовая бухгалтерская отчетность, налоговые декларации за истекший год, сведения о финансовых показателях и т. д.;
• все документы по контракту, для обеспечения обязательств по которому запрашивается банковская гарантия.

Этот перечень варьируется для организаций различных форм собственности.

Сколько стоит банковская гарантия для обеспечения контракта

Стоимость банковской гарантии зависит от нескольких факторов.

В первую очередь на нее влияет, конечно, размер обеспечения. Как мы уже сказали, эта сумма может достигать 30% от цены контракта. Исходя из размера обеспечения, кредитная организация устанавливает свою комиссию за выдачу банковской гарантии. Величина комиссии зависит от конкретного банка, но в среднем она не превышает 10% от гарантийной суммы.

Второй фактор, определяющий, сколько будет стоить банковская гарантия, — это срок ее действия. Разумеется, чем он длительнее, тем дороже обойдется оформление документа.

Третий фактор — обеспечение самой гарантии. Любая кредитная организация стремится снизить для себя риск, связанный с возможной потерей денежных средств, выплаченных организатору закупки. Поэтому заявитель должен доказать, что в случае неисполнения контракта гарантийная сумма будет своевременно возвращена в банк.

На заметку
Верхний и нижний пределы предоставляемых гарантийных сумм банки устанавливают самостоятельно. Одни кредитные организации ограничивают максимальный, другие — минимальный размер обеспечения. Например, некоторые банки не принимают заявки на получение гарантии, если ее сумма превышает 150 млн рублей.

Самый распространенный способ обеспечения банковской гарантии — залог. Если заявитель по той или иной причине отказывается их внести, комиссия банка увеличивается в среднем примерно в два раза.

Сколько действует банковская гарантия

Срок действия банковской гарантии как способа обеспечения обязательств зависит от условий конкретного контракта. № 44-ФЗ четко регламентирует этот момент. Согласно пункту 3 статьи 96 срок действия банковской гарантии должен как минимум на один месяц превышать срок действия контракта, для обеспечения обязательств по которому она предоставляется.

Время оформления гарантии

Оформление банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта требует достаточно большого количества времени.

Несколько дней займут сбор и подготовка необходимых документов. К этому вопросу следует подходить очень внимательно, ведь даже незначительное нарушение требований может обернуться для компании отказом в выдаче гарантии и, следовательно, потерей шанса на победу в конкурсе.

В свою очередь, банку потребуется время для рассмотрения и тщательной проверки документов, на основании чего будет вынесено окончательное решение.

В среднем при непосредственном обращении в кредитную организацию срок оформления банковской гарантии составляет 2–3 недели.

Можно ли ускорить оформление документа

При объявлении конкурса на определение исполнителя госзаказа чаще всего требуется действовать быстро, даже один день промедления может стоить компании участия в тендере. В таких условиях тратить время на подготовку документации и ждать, пока банк рассмотрит заявку, часто не представляется возможным.

Поэтому все чаще компании, принимающие участие в госзакупках, для получения банковской гарантии обращаются к посредникам — брокерам.

Брокерские фирмы, в частности, «Тендер-Гарант», предоставляют полный комплекс услуг по оформлению банковской гарантии, от выбора банка до сбора всех документов.

Главное же то, что брокерские компании помогают значительно сократить срок оформления банковской гарантии. Обратившись в «Тендер-Гарант», вы сможете получить документ уже через 3–4 дня.

это поручительство банка (гаранта) за выполнение денежных обязательств своего клиента (принципала). В случае невыполнения обязательств клиента перед кредитором (бенефициаром), банк-гарант несет ответственность по долгам заемщика, оговоренным

в банковской гарантии.

Источник: http://tendergarant.ru/services/bankovskaya-garantiya/bankovskaya-garantiya-na-ispolnenie-goskontrakta/

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ

В статье разберем условия и сроки банковской гарантии исполнения государственного контракта. Узнаем, какие требования предъявляются к исполнителям в рамках 44-ФЗ и как получить гарантию. Мы поговорим о стоимости гарантии и об обязательствах исполнителей.

Для чего нужна банковская гарантия

Гарантия предоставляется при заключении контракта между клиентом банка (поставщиком) и бенефициаром, в роли которого чаще всего выступает гос. или муниципальные компании. Это специальный документ, выдаваемый гарантом (банком) в виде обязательства на выплату суммы, обеспечивающей выполнение контракта.

Гарантия обеспечивает три разновидности контрактов:

• оформляемые в рамках госзаказа;
• заключаемые коммерческими организациями, но с обязательным госучастием;
• коммерческие соглашения между предпринимателями.

Юридическое регулирование

Условия выдачи и действия гарантии регулируются нормами 44-ФЗ. В законе отражены все правовые взаимоотношения в сфере госзакупок. Он готовился на основе подробного анализа контрактных сделок между коммерческими организациями и госкомпаниями, поэтому его правила отвечают потребностям всех участников сделки.

Условия выдачи гарантий

Условия гарантии исполнения контракта предусматривают, что в случае неисполнения обязательств поставщиком бенефициар может обратиться к гаранту за денежной компенсацией. Банк или другая финансовая структура выплачивает возмещение, после чего взимает эту сумму с клиента.

Такое соглашение защищает покупателя (бенефициара) от недобросовестных исполнителей (поставщиков), которые не смогли выполнить взятые на себя обязательства.

Сколько стоит гарантия

В каждом банке действуют свои комиссии. На размер вознаграждения влияет сумма, отраженная в контракте, а также текущее финансовое положение заказчика (принципала).

В законе 44-ФЗ размер комиссии устанавливается на основе процентов от НМЦК (0,5-30%), но не менее величины аванса. В среднем цена гарантии колеблется от 2 до 5%.

документа

Единой формы гарантий законодательством не установлено. Но в каждом договоре обязательно отражается:

• Назначение сделки.
• Сведения о бенефициаре.
• Реквизиты контракта.
• Сумма сделки.
• Период действия соглашения.
• Обязательства участников.
• Дата выдачи документа.
• Сведения о регистрации документа.

Регистрация соглашения в реестре банковских гарантий осуществляется в течение двух дней после ее выдачи или внесения изменений. 

Как оформить гарантию

Для оформления гарантия:

1. Выберите банк с подходящими условиями.
2. Зайдите на сайт и заполните заявку.
3. Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей.
4. Подготовьте и предоставьте в банк пакет бумаг (можно через электронный документооборот).
5. Подпишите соглашение (при удаленном оформлении понадобится электронная подпись).
6. Оплатите комиссию.

Далее банк предоставит оригинал гарантии в отделении, направит по почте или посредством курьерской доставки. А электронный вариант документа можно получить на Email.

Требования к клиентам банков

Для оформления гарантии исполнитель должен соответствовать следующим условиям:

• Стабильное финансовое положение на рынке.
• Обороты, соизмеримые с НМЦК контрактного соглашения.
• Возможность предоставления залога.
• Возможность участия в сделке поручителей.

Какие документы понадобятся

Для заключения соглашения понадобятся:

• Заявление по форме выбранного банка.
• Учредительные и уставные документы.
• Приказ о назначении на руководящие должности.
• Доверенности на лиц, представляющих интересы организации.
• Бухгалтерская и налоговая отчетность за последний период.
• Контракт, для обеспечения условий которого оформляется гарантия.
• Лицензии на деятельность.

Преимущества банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

Получение гарантии дает следующие преимущества:

• Возможность заключения крупных контрактов.
• Возможность не изымать из оборота компании крупные суммы для обеспечения выполнения соглашения.
• Быстрое принятие решений по заявкам в банки.
• Небольшой пакет документов.
• Относительно невысокие комиссии.

Оформление гарантии во многом похоже на получение кредита в банке, поэтому такой порядок знаком большинству субъектов предпринимательской деятельности. 

Как выбрать банк

Не все банки могут выдавать гарантии, поэтому в процессе выбора нужно проверить банк в реестре, утвержденном Минфином РФ. Кроме этого, обращайте внимание на наличие филиалов банка в регионе вашей деятельности, его стабильность, статусность и надежность.

Не менее важно выбрать фин. учреждение с оптимальными условиями соглашения — невысокой комиссией, приемлемым сроком действия и достаточной суммой. Дополнительно учитывайте требования, которые банк выдвигает потенциальным клиентам.

Источник: https://bank-biznes.ru/bankovskie-garantii/na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html

Безотзывная банковская гарантия для госконтракта – условия, содержание

Многие организации выбирают второй вариант, так как деньги компании (или личные) будут находиться в свободном обороте.

Банковская гарантия имеет много разновидностей, среди которых каждый участник торгов выберет то, что ему нужно. В этой статье рассмотрим вопрос о безотзывной банковской гарантии. В чем ее отличие от остальных, каковы преимущества и где ее использование необходимо.

Суть понятия

Чтобы говорить о каких-то узких понятиях, рассмотрим, что это такое «гарантирование банка» и кто является ее участником.

Гарантия от банка – документ, оформленный в письменном виде, где гарант берет на себя обязательство выплатить денежные средства бенефициару в случае неисполнения принципалом условий контракта.

Гарант – любая финансовая организация (а в случае с госконтрактами – банк, входящий в реестр Минфина), которая выступает посредником между заказчиком и исполнителем. Также учреждение выплачивает средства заказчику, если принципал не выполнил требования и условия контракта.

Бенефициар – компания, получающая либо товар (услугу) согласно требованиям контракта поставки, либо деньги.

Принципал – организация, которая получает право поставить товар (услугу) по контракту.

Классификация

Российское законодательство представляет ряд классификаций банковских поручительств.

По назначению

Ручательства финансового учреждения этого типа делят на:

1. Поручительство за выполнение условий. Залог четкого исполнения обязательств перед бенефициаром;
2. Обеспечение платежа. Залог уплаты денежных средств за проделанные работы или экспортированный товар (услугу);
3. Таможенное обеспечение. Оптимизация сотрудничества органов таможни с участниками аукциона;
4. Тендерное поручительство. Соглашение длязалога ответственности участников тендера перед заказчиками;
5. Гарантирование возврата авансового платежа. Залог надлежащего применения аванса поставщика перед покупателем, либо его возврат;
6. Гарантия документов. Обеспечение ответственности грузоперевозчика, если у него нет документов, подтверждающих груз.

По обеспечению

Ручательство банка по обеспечению можно разделить на:

•  Непокрытое — обеспечение, которое выдается при предъявлении исполнителем любого залогового имущества;
•  Покрытое — залог, подтверждаемый вложением денежных средств на счет обеспечения.

По условиям исполнения платежей

Залог банка по условиям исполнения платежей бывает:

•  Безусловный — залог, который оплачивается заказчику по его письменному требованию без выполнения условий и предъявления документов;
•  Условный — залог, который уплачивается в случае исполнения покупателем всех предписанных условий и предоставления им необходимых документов.

По характеру

Гарантия по характеру делится на:

•  Отзывную — ручательство финансовой организации, которое может быть изменено или отозвано по желанию исполнителя без уведомления бенефициара;
•  Безотзывную — неизменное ручательство гаранта, которое нельзя трогать без согласия заказчика.

Безотзывная гарантия для госконтракта

Безотзывная банковская гарантия для госконтракта – это самый надежный вид обеспечения, так как данный документ подразумевает, что финансовое учреждение не имеет право отзывать его ни при каких обстоятельствах.

Другими словами, гарант обязан выполнить все условия соглашения в полном объеме.

: По ФЗ 44 и ФЗ 223

Безотзывная банковская гарантия для госконтракта в обязательном порядке должна содержать следующие пункты:

1. Сумма обеспечения, которую финансовая организация обязана уплатить заказчику при ненадлежащем исполнении требований контракта принципалом;
2. Обязательства поставщика;
3. Обязанность финансовой организации выплатить заказчику неустойку в размере 0,1% от суммы гарантии за каждый день просрочки;
4. Отлагательные условия;
5. Период действия гарантийного соглашения;
6. Условие, которое обосновывает факт исполнения гарантийного обязательства путем поступления денежных средств на счет бенефициара;
7. Список документов, утвержденный Правительством РФ, предоставляемый заказчиком гаранту в случае истребования первым гарантийной суммы.

Документы

Чтобы оформить в финансовой организации безотзывную гарантию, нужно собрать большой пакет документов, включающий в себя:

• Устав организации;
• Документы учредителей и информацию о них;
• Бухгалтерский баланс и финансовый оборот за прошедшие пять месяцев;
• Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности;
• Отчет по убыткам и прибыли организации;
• Справки о наличии или отсутствии долгов перед бюджетом, по заработным выплатам;
• Заполненная анкета и заявка на гарантию.

Оформление банковской гарантии

После проверки гарантом финансовой стабильности компании — исполнителя, принимается решение о выдаче гарантии или отказе.

Если банк вынес положительное решение, то между сторонами оформляется соглашение, происходящее в несколько этапов:

1. Исполнитель направляет банку заявку на предоставление обеспечния и начинает подготавливать необходимый пакет документов для предъявления гаранту;
2. Финансовое учреждение принимает решение о выдаче ручательства или отказе. Положительный ответ будет зависеть от общего финансового положения компании, ее опыта работы в сфере закупок, самой репутации фирмы на рынке и возможности предоставления отчетности за определенные периоды;
3. Принципал и банк заключают соглашение, которое будет служить инструментом для урегулирования их взаимоотношений, освещать их права и обязанности;
4. Исполнитель уплачивает банку вознаграждение за предоставление услуги. Сумма уплачивается либо единовременно, либо каждый месяц (как при погашении кредита) – все зависит от условий и требований банка. Средний процент за выдачу гарантии составляет от 2 до 8%. Данная ставка зависит в первую очередь от залога, которым может быть обеспечен данный документ. Многие банки принимают залог в виде векселя своего же банка;
5. Принципал получает банковскую гарантию. В ней указаны сумма, основные условия ее действия, срок действия, список документации, которую должен предоставить бенефициар в случае востребования им гарантийных денег. К этим документам он должен приложить письменное требование;
6. Исполнитель передает документ заказчику.

Заказчик, согласно закону, имеет в распоряжении три дня для рассмотрения соглашения и его исправления.

Если есть претензии, то бенефициар в письменном виде обязан уведомить, что его не устраивает. А не устраивать может только одно – несоответствие требованиям закона о контрактной системе.

Если документ не принимается, то принципал может войти в список недобросовестных исполнителей и быть лишенным права выходить на торги в течение нескольких лет.

Причины отказа в принятии гарантии

Основанием для отказа в принятии безотзывной банковской гарантии можно считать следующее причины:

• Отсутствие информации о соглашении в общероссийском реестре на сайте госзакупок;
• Нарушение условий, указанных в ч.2 и ч.3 ст.45 ФЗ-44;
• Несоответствие договора тем требованиям, которые содержаться в документе об осуществлении закупки, проекте аукциона, который заключается с исполнителем.

Если заказчик не принимает банковское поручительство от принципала, он должен в течение трех дней уведомить лицо, предоставившее документ, о причинах отказа.

Требования к банку

Согласно российскому законодательству, существует одно веское требование к финансовым учреждениям.

Так как заказчики хотят надежности и прозрачности в сделках, то предпочтительнее работать с теми учреждениями, которые входят в реестр Минфина и уже подтвердили свою добросовестность в работе.

Что касается обязательств банка перед другими сторонами при составлении безотзывной гарантии, то сюда входят:

• Необходимость предоставить сведения о выданном документе в течение рабочего дня в реестр гарантий;
• Ответственность банка перед заказчиком ограничивается уплатой той суммы, которая указана в документе. Но если банк нарушает условия настоящего договора, то он обязан выплатить неустойку в размере 0,1% от суммы соглашения за каждый просроченный день.
• Ответственность банка перед заказчиком прекращаются при следующих обстоятельствах: уплата банком всей суммы по документу; окончание действия гарантии; отказ заказчика от прав по соглашению.
• Требование к принципалу о возврате всех расходов в порядке регресса, которые понес банк при уплате гарантийной суммы.
• Отсутствие права требовать с исполнителя возмещения сумм, уплаченных не в соответствии с условиями соглашения.

Преимущества и недостатки

К положительным сторонам безотзывного соглашения для госконтракта можно отнести:

• Быстрое оформление;
• Четкие требования, предъявляемые исполнителю;
• Приемлемая цена руательства;
• Определение условий соглашения в зависимости от требований заказчика;
• Уверенность заказчика в обеспечении проводимого тендера.

К отрицательной стороне, пожалуй, можно отнести требование гаранта предоставить информацию о финансовой устойчивости принципала.

Безотзывная гарантия отличный инструмент для бенефициара, так как в любом случае он застрахован от недобросовестных фирм-исполнителей и любых форс-мажорных обстоятельств.

Close Window

Loading, Please Wait!

This may take a second or two.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/bezotzyvnaya-bankovskaya-garantiya-dlya-goskontrakta.html

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта: образец, проводки, срок действия. Сбербанк: банковские гарантии для обеспечения исполнения контракта

Банковское обеспечение является гарантией исполнения обязательств в государственных контрактах. Регламент его предоставления и все нюансы использования описаны в ФЗ № 44 «О контрактной системе в сфере закупок в целях муниципальных нужд».

Когда обеспечение не требуется

Существуют случаи, когда банковская гарантия не предоставляется. Например, если документ подписывается между государственными организациями (даже если в бумагах указано обратное).

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта не применяется, если предметом сделки является оформление кредита. Законом предусмотрено, что заказчик может самостоятельно отказаться от обеспечения или в качестве последнего использовать другую работу.

Это относится к однократным поставкам на сумму не более 100 тыс. руб., приобретению культурных ценностей, покупке военного оборудования, не имеющих аналогов в России.

Также гарантия не требуется в таких случаях:

• если участник сделки – ИП или социальная организация;
• в проекте указаны условия банковского сопровождения;
• авансовые платежи перечисляются на счет территориального органа казначейства;
• размер аванса составляет 70 % от стоимости поставки, а остаток выплачивается после выполнения услуг.

Если договором предусмотрено обеспечение исполнения контракта, условия банковской гарантии должны быть четко прописаны в документе.

Реквизиты

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта «ВТБ» должна обязательно содержать такие пункты:

• вид (возврат аванса, исполнения обязательств и др.);
• реквизиты бенефициара;
• данные контракта, к которому выдается обеспечение;
• формат гарантии (письменная, электронная);
• форма (банковская, предложенная бенефициаром);
• сумму;
• валюту;
• срок банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта.

Следует детально описать порядок взаиморасчетов. Гарантия предоставляется за вознаграждение, которое устанавливается в процентном соотношении или в твердой сумме. Стороны решают, как оно будет выплачиваться: единовременно, по графику, до выдачи, до определенной даты. Иногда банки требуют залог в виде недвижимого имущества или поручительства.

Виды

Обеспечение исполнения государственного контракта — банковская гарантия, которая может предоставляться для участия в конкурсе или защиты интересов заказчиков победителем торгов.

Иногда документ составляется и на перечисленный авансовый платеж. Так заказчик пытается обезопасить себя от недобросовестных исполнителей.

Таможенная гарантия используется в условиях режима временного ввоза товаров на территорию другой страны.

Существует два вида обеспечения госконтракта:

1. Предоставление гарантии.

2. Перечисление денег на счет заказчика.

Исполнитель самостоятельно выбирает для себя любой из вариантов. Возможность использовать банковскую гарантию частично, а оставшуюся часть покрыть денежными средствами отсутствует. Документ подписывается только с одним кредитным учреждением, на всю сумму поставки.

Объем

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контрактапредоставляется в размере 5-30 % от максимальной цены, которая указана в извещении. Если стоимость контракта превышают 50 млн руб.

, этот показатель увеличивается до 10-30 %. Размер обеспечения должен превышать сумму аванса, если последний составляет менее 30 %.

Так заказчик страхует риск невозврата средств, если исполнитель откажется от своих обязательств.

Если стоимость контракта занижена на четверть или не превышает 15 млн руб, то либо заказчик предоставляет информацию, характеризующую его как добросовестного участника сделки, либо должна быть банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, образец составления которой будет представлен далее. Во втором случае исполнитель должен будет застраховать риски в 1,5 раза больше первоначальных.

Обеспечение в виде денежных средств

Перечисление аванса является более надежным способом, подтверждающим намерения сторон. Отсутствует потребность изучать банковские нормативы, риск, что документы не будут приняты. В качестве обеспечения можно использовать также кредитные средства.

Деньги должны поступить в оговоренный в проекте срок, иначе контракт не будет заключен. В самом документе следует указать дату возврата обеспечения. Чаще всего это следующие сутки после подписания акта выполненных работ.

Особенности

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта может быть выдана не любой кредитной организацией, а только той, что включена в перечень финучреждений, гарантии которых учитываются в целях НУ. Он представлен на сайте Минфина и ЦБ РФ. Кредитное учреждение должно соответствовать таким требованиям:

1. Иметь лицензию ЦБ РФ.

2. Осуществлять банковскую деятельность в течение минимум пяти лет.

3. Иметь собственных средств в объеме не менее 1 млрд руб.

Этим требованиям на начало 2015 года соответствовало чуть более 300 банков.

Требования

• Документ должен содержать четкую формулировку обязательств, сумму сделки. Банк в случае задержки расчетов обязуется выплатить неустойку в размере 0,1 % в день.
• Гарантия должна быть безотзывной, то есть такой, которая не может быть отозвана банком ни при каких обстоятельствах.
• Моментом исполнения обязательств считается дата зачисления средств.
• Обеспечение исполнения контракта — банковская гарантия. Срок действия должен превышать минимум на 30 дней время действия основного договора.
• Закон позволяет заказчику в случаях просрочки оплаты на 5 дней осуществить списание средств.

Решение о соответствии гарантии всем требованиям заказчика должно быть принято в течение 3 дней. Если обеспечение не отвечает условиям, необходимо предоставить исполнителю письменный отказ с указанием причины. Их может быть несколько:

1. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта не зарегистрирована в реестре Федерального Казначейства.

2. Документ подписан финучреждением, которого нет в перечне Минфина.

3. Контракт не соответствует требованиям ФЗ № 44.

Комиссия

Алгоритм подписания бумаг похож на процесс оформления кредита. Решение принимается на основании анализа документов потенциального участника торгов. На практике этот процесс занимает минимум 2 недели.

Сбербанк банковские гарантии для обеспечения исполнения контракта рассчитывает для каждого клиента индивидуально, с учетом государственных ограничений. На практике предельная сумма не превышает 25 % стоимости договора.

Как и кредит, Сбербанк банковские гарантии для обеспечения исполнения контракта предоставляет не бесплатно, а за определенное вознаграждение. Размер комиссии зависит от объема средств, сроков, наличия залога.

Банковская гарантия — в качестве обеспечения исполнения контракта — позволяет заказчику снизить риски некачественного выполнения работ. Исполнитель может выйти на рынок госзаказов и крупных корпораций.

Применение гарантии позволяет не отвлекать денежные средства из оборота, направлять их на финансирование текущей деятельности или покрытие затрат. Если разместить временно свободные средства на депозит, то процентный доход превысит размер комиссии, выплачиваемой за гарантию.

Кредитное учреждение от таких сделок получают дополнительный доход. В то же время оно принимает на себя ответственность по долгам принципала.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта: образец

Филиал ОАО (гарант) в лице директора Петрова И. И., который действует на основании доверенности № АА75, сообщает: ему известно, что ЗАО (принципал) признано победителем аукциона на право заключения контракта на строительство автодороги, проводимого ООО (бенефициаром), по результатам которого заключается контракт.

Гарант обеспечивает исполнение принципалом обязательств.

Документ вступает в силу с момента его подписания.

Гарант обязуется выплатить бенефициару средства в сумме, не превышающей 400 000 (четырехсот тысяч) рублей, в течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения требования, содержащего:

• уведомление о нарушении сроков принципалом;
• описание обязательств.

К заявлению должны быть приложены документы:

• заверенная копия контракта;
• претензия о неисполнении обязательств;
• копии бумаг, которые подтверждают полномочия лиц, подписавших документ.

Требование должно быть предъявлено в течение срока действия гарантии по адресу: г. Белгород, ул. Автодорожная 1.

Ответственность гаранта ограничивается выплатой суммы, на которую подписан данный документ, и уменьшается на объем средств, выплаченных бенефициару.

Документ составлен в единственном экземпляре и действует до 31.12.2015.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта: проводки

Когда бенефициару поступают средства, он учитывает их в БУ на счете 51 «Счета в банке» и 76 «Расчеты с кредиторами».

Задолженность принципала указывается в зависимости от вида обязательств: на счете 58-3 «Займы», 62 «Расчеты с покупателями», 58 «Финвложения».

Бенефициар должен признать денежные средства, которые поступили в качестве оплаты госзаказа, выручкой от реализации. Как в БУ отображается банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта? Проводки представлены в таблице далее.

Вот, собственно, и все, на что стоит обратить внимание при составлении банковских гарантий.

Источник: http://fb.ru/article/224878/bankovskaya-garantiya-na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta-obrazets-provodki-srok-deystviya-sberbank-bankovskie-garantii-dlya-obespecheniya-ispolneniya-kontrakta

Как получить банковскую гарантию для обеспечения заявки или государственного контракта по 44-ФЗ

Получить банковскую гарантию на обеспечение заявки или на исполнение контракта по Закону N 44-ФЗ нужно в банке, который отвечает специальным требованиям Правительства РФ (ч. 1 ст. 45 Закона N 44-ФЗ).

Перечень таких банков размещен на сайте Минфина России по адресу: https://www.minfin.ru/ru/perfomance/contracts/list_banks/.

Если вы предоставите банковскую гарантию, которую выдал банк, не входящий в этот перечень, то заказчик ее не примет.

Как заключить договор на выдачу банковской гарантии

Для начала уточните в банке, с которым вы будете заключать договор, какие документы нужно представить. Вот их примерный перечень:

• заявление о предоставлении банковской гарантии (по форме банка);
• анкета (по форме банка);
• копии учредительных документов;
• копии документов о назначении руководителя и (или) доверенности на лиц, которые будут действовать от имени вашей организации;
• бухгалтерская отчетность за последние отчетные периоды, расшифровки к ней;
• проект контракта и информацию о закупке.

После представления необходимых документов банк заключит с вами договор на выдачу одной банковской гарантии или договор, в рамках которого банк будет выдавать вам банковские гарантии в течение определенного периода.

При получении банковской гарантии убедитесь, что она соответствует требованиям Закона N 44-ФЗ и документации о закупке, а также внесена в реестр банковских гарантий.

Какие требования установлены к банковской гарантии для обеспечения заявок или государственного контракта по Закону N 44-ФЗ

Банковская гарантия должна содержать:

Срок действия банковской гарантии при обеспечении заявок составляет не менее двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок (ч. 3 ст. 44 Закона N 44-ФЗ), а по обеспечению контракта он должен превышать срок действия контракта минимум на один месяц. Этот срок устанавливает заказчик в извещении, документации о закупке и (или) в проекте контракта (ч. 3 ст. 96 Закона N 44-ФЗ);

• отлагательное условие для банковской гарантии при обеспечении контракта. Это условие о том, что договор предоставления банковской гарантии заключается по обязательствам, которые возникнут из контракта после его заключения (п. 6 ч. 2 ст. 45 Закона N 44-ФЗ);
• перечень документов, которые заказчик должен представить банку вместе с требованием уплатить денежные средства по банковской гарантии (п. 7 ч. 2 ст. 45 Закона N 44-ФЗ);
• право заказчика представить на бумажном носителе или в форме электронного документа требование об уплате денежной суммы по банковской гарантии при наступлении обстоятельств, обеспеченных банковской гарантией (п. «а» Дополнительных требований N 1005);
• условие о том, что расходы, связанные с перечислением денежных средств гарантом по банковской гарантии, несет гарант (п. «а» Дополнительных требований N 1005);
• право заказчика передать требования по банковской гарантии при перемене заказчика (п. «а» Дополнительных требований N 1005);
• условие о том, что заказчик вправе списать со счета банка средства в бесспорном порядке, если банк в течение пяти рабочих дней не исполнит требование заказчика об уплате суммы по банковской гарантии (если такое требование предусмотрено извещением, документацией о закупке, проектом контракта) (ч. 3 ст. 45 Закона N 44-ФЗ).

Как внести сведения в реестр банковских гарантий

Реестр банковских гарантий находится в ЕИС, но не доступен в ее открытой части (на официальном сайте) (ч. 8, 8.1 ст. 45 Закона N 44-ФЗ, п. 3 Правил ведения и размещения реестра банковских гарантий). Сведения в него вносят через личный кабинет банки, выдавшие гарантии, и заказчики при отказе их принять.

Информация о банковских гарантиях об обеспечении заявок и контрактов, содержащих гостайну, не размещается в ЕИС. Ее вносят в закрытый реестр путем направления сведений в территориальный орган федерального казначейства (ч. 8.1 ст. 45 Закона N 44-ФЗ).

В реестр включается информация о банке, поставщике (подрядчике, исполнителе), заказчике, о выданной банковской гарантии (сумма, срок действия, скан-копия банковской гарантии), идентификационном коде закупки и об отказе заказчика в принятии банковской гарантии.

Сведения о банковской гарантии направляет в реестр банк, который ее выдал. Исключением являются сведения об отказе принять банковскую гарантию: их в реестр направляет заказчик.

Банк направляет сведения не позднее рабочего дня после выдачи банковской гарантии или внесения изменений в уже выданную банковскую гарантию (п. 5 Правил ведения и размещения реестра банковских гарантий).

Заказчик направляет сведения об отказе принять банковскую гарантию в течение трех рабочих дней с даты, когда он получил банковскую гарантию на рассмотрение (ч. 5 ст. 45 Закона N 44-ФЗ).

Сформировать эти сведения он должен через личный кабинет в ЕИС в разделе «Реестр банковских гарантий».

10 Правил ведения и размещения реестра банковских гарантий, Письме Минэкономразвития России от 15.03.2016 N Д28и-722, п. 23 Порядка формирования информации и документов для ведения реестра банковских гарантий.

Как получить сведения из реестра банковских гарантий

Сведения о гарантии доступны в личном кабинете в ЕИС в разделе «Реестр банковских гарантий». Полагаем, что зарегистрированному в ЕИС участнику будут доступны сведения только о банковских гарантиях, полученных им.

Источник: http://urist7.ru/gosudarstvennye-zakupki/kak-poluchit-bankovskuyu-garantiyu-dlya-obespecheniya-zayavki-ili-gosudarstvennogo-kontrakta-po-zakonu-n-44-fz.html