+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как открыть оффшорный счет

Содержание

Что значит оффшорный счет, и как его открыть физическому лицу?

Как открыть оффшорный счет

Многие россияне просто не имеют представления о том, что такое оффшорный счет и зачем он нужен.

С учетом последних изменений в экономике страны и с возникновением политического кризиса вопрос сохранности сбережений становится первоочередным для многих граждан с хорошим доходом.

Оформление оффшора дает шанс вывести деньги на безопасное хранение и в дальнейшем воспользоваться ими по своему желанию.

Дадим определение, что значит оффшорный счет, и при каких условиях такая услуга может быть предоставлена обратившемуся лицу. Значимым моментом является вопрос законности перевода денег в оффшор.

Суть понятия «оффшорный счет»

Прежде чем перейти к описанию условия и порядка оформления, стоит разъяснить, что это такое – оффшорный счет, простыми словами. Строго говоря, речь идет о р/счете в фин. организации другой страны, открытом вне страны, чьим гражданином является его владелец. На кажущуюся простоту вывести средства на этот счет не получится, поскольку лишь группа стран относятся к этому лояльно.

Именно такие государства и называются оффшорной зоной. Для “вливания денег” банки в этих регионах устанавливают нулевую налоговую ставку и снижают уровень внешнего контроля. Для открытия такого счета потребуется минимум бумаг. Одним из главных преимуществ открытие счета в оффшорной зоне является полная конфиденциальность.

Виды расчетных счетов

Каждый банк гарантирует своим клиентам право регистрации р/счета определенного вида. Существенную роль здесь играет то фактор, что, серьезные операции или платежи проводятся именно со счетом, а не с карточками.  В рамках общепринятой практики можно выделить следующие виды счетов:

  • Частные. Имеют одного владельца – физ.лицо. Клиент может самостоятельно выполнять различные операции по счету и предоставлять право управления р/счетом любому гражданину, если он имеет специальную доверенность. В качестве подвида этого типа счетов моно указать инвестиционные, которые отрываются пользователями для проведения операций с ценными бумагами.
  • Корпоративные. Такой вариант подходит только юр.лицам, и используется при расчетах между предприятиями. Многие фирмы могут выполнять переводы онлайн и тем самым снизить комиссию и налоги.  Открыть оффшорный счет для фирмы может законный представитель фирмы. Такая возможность предоставляется и через посредника. Корпоративные оффшоры могут быть накопительными.
  • Депозитные. Используются для хранения денег и получения процентов.
  • Транзитные или счета-невидимки. По ним гарантируется полная конфиденциальность владельцу.
  • Операционные. Используются, если необходимо выполнять банковские операции по расчетам с гражданами и компаниями.
  • Обеспеченные. Применяются, как источник кредитных поступлений.

Если говорить простыми словами, то оффшорные счета от обычных банковских не отличаются, но при открытии следует правильно выбрать подходящий вариант, с учетом целей и потребностей владельца.

Выгоды

В качестве преимуществ такого варианта хранения капитала можно назвать сразу несколько. С одной стороны владельцы смогут сохранить свои деньги, а при желании и разместить их во вклад с устойчивым валютным курсом.

Полная конфиденциальность и возможность в любой момент забрать свои средства делают такую схему очень привлекательной для многих людей.

Недостатки

В последние годы серьезно усложнилась процедура открытия оффшора, а число банков и стран, предлагающих подобные услуги, сократилось. Кроме того, не все финансовые компании соглашаются обеспечивать банковскую тайну. Нередко, владельцы счетов попадают в «черные» списки и их счета блокируются. Впрочем, даже все указанные недостатки не останавливают желающих открыть такой счет.

Основные требования для открытия

Чтобы открыть счет необходимо, чтобы клиент соответствовал определенным требованиям. Это требуется, чтобы  воспрепятствовать отмывке денег и уменьшить число случаев налогового мошенничества. К требованиям относятся:

  1. Финансовые документы из банка, где ранее обслуживался клиент.
  2. Предоставление информации о планируемых в будущем сделок.
  3. Если речь идет о зарплате, то потребуется подтверждающая выписка.
  4. При получении средств по сделке с недвижимостью потребуются соответствующие документы.
  5. В случае наследования средств необходимо письмо от нотариуса.

Внимание! Без идентификации личности клиента, открыть счет не получится. Для этого и нужны все обязательные документы.

Как открыть счет в оффшоре физическому лицу?

Отдельно стоит сказать о том, как открыть оффшорный счет на физическое лицо. Сделать это не трудно, но хлопотно, поскольку требуется большой пакет документации. Без обязательных бумаг открыть счет не удастся. Что касается процедуры, то порядок такой:

  • Желающее лицо открывается в банк с заявлением и полным пакетом обязательной документации.
  • После выполнения проверки данных, банк одобряет обращение и открывает счет.
  • Подписывается соглашение и клиент может перечислять в оффшор деньги.

Интересно! Стоимость открытия такого счета для физ.лица составляет 200-500 долларов.

Где лучше открыть оффшорный счет?

Сегодня особенно популярными для россиян являются государства:

  1. Британские Виргинские Острова;
  2. Кипр;
  3. Панама;
  4. Лихтештейн;
  5. островные государства.

С учетом выбранного государства будет зависеть и порядок оформления оффшора. Чтобы исключить возможные проблемы, стоит заранее изучить все действующие в стране юридические аспекты и нормы.

Некоторые подробности по теме можно узнать из видеоролика:

Зачисление средств

Стандартным вариантом пополнения оффшорного счета является использование электронного перевода международного формата. Недостатком является то, что многие банки не осуществляют такие операции бесплатно или вообще не имеют данной возможности.

Несмотря на то, что отправка денег – это очень простая манипуляция, стоит быть готовым к тому, что за это потребуется уплатить немалую комиссию. Здесь стоит ориентироваться на тарифы, официально принятые банком.

Внимание! Чеки за рубежом не принимаются,  а вносить деньги на счет в оффшоре наличными слишком тягостная и беспокойная процедура.

Как снять деньги с оффшорного счета?

Чтобы не ограничивать клиентов, многие банки в оффшорах предлагают им различные варианты снятия средств со счетов. Для этой цели предлагаются такие варианты:

  • выдача дебетовой карточки, которая работает по всему миру, но здесь может быть существенная комиссия за снятия средств;
  • единовременное снятие крупной суммы;
  • можно сделать электронный перевод с оффшорного на внутренние счета. Данный вариант более удобен и выгоден;
  • чеки, но таким вариантом владельцы счетов пользуются крайне редко.

Совет! Чеки принимаются не во всех иностранных банках, а клиент теряет конфиденциальность, поэтому не стоит прибегать к данному способу, а лучше выбрать другой вариант.

Юридические аспекты оффшорных счетов

Несмотря на кажущуюся сложность, открыть счет в оффшоре не сложно. Обычно для этого достаточно идентифицировать личность и представить все необходимые документы. С юридической точки зрения ничего незаконного в таком варианте хранения денежных средств нет, но здесь есть моменты, которые могут потребовать вмешательства опытного юриста.

Дело в том, что некоторые банки принимают денежные средства без подтверждения источника их происхождения. Соответственно, тем самым они и дальше могут действовать по своему усмотрению, что не гарантирует безопасность и сохранность финансов.

С учетом этих моментов, рекомендуется выбирать такой банк, который имеет хорошую репутацию на рынке оффшоров.

Заключение

Если говорить простыми словами, то оффшорный счет – это место хранения денег, где им обеспечивается полная безопасность и сокрытие от чужих глаз. Банки в этих зонах пытаются создать максимально комфортные условия для клиентов, тем самым привлекая огромные деньги для собственной работы и извлекая баснословную прибыль.

Источник: https://banks7.ru/chto-takoe-offshornyy-schet.html

Счет в оффшоре. Оффшорный счет в банке физического лица

Как открыть оффшорный счет

Оффшоры  |22 Ноя 2016  |  4190

Для многих является известной практика вывода денежных средств из страны через оффшорные компании. Для этого регистрируется юридическое лицо, которое должно создавать, по крайней мере, видимость деятельности со всеми вытекающими обстоятельствами. А есть ли возможность открыть оффшорный счет частному лицу? В этой статье речь пойдет об этом.

Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров.

Преимущества иностранных банков

Вопрос сохранения и приумножения личного капитала стоит перед всеми, у кого остается хоть какая-то сумма после уплаты всех платежей. Кто-то приобретает недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, облигации или акции.

Кто-то решает положить деньги на банковский счет. Какой банк выбрать? Большинство решает этот вопрос по принципу «ближайший банк с наибольшим процентом».

Почему же некоторые выбирают не только не ближайший, а наоборот, даже зарубежный? Надо сказать о преимуществах иностранных банков:

  • сниженная налоговая ставка – это позволяет избегать налогов на прибыль от процентной ставки;
  • простая процедура оформления вклада – никаких долгих очередей, все можно сделать дистанционно;
  • отсутствие контроля со стороны проверяющих органов – деньги будут лежать, и их происхождением никто не заинтересуется;
  • защита капитала от нестабильной ситуации в стране;
  • защита активов от ареста и преследования владельца;
  • конфиденциальность – банк никогда не выдаст имени владельца счета;
  • возможность привязать к счету банковскую карту – деньги всегда будут доступны в любом банкомате по всему миру.

Одним словом, иностранные банки имеют серьезные преимущества перед российским банковским сектором, и многие состоятельные люди пользуются ими. При этом это абсолютно законно.

В каком оффшорном банке открыть счет?

Большинство клиентов выбирают надежные банки в безналоговой или низконалоговой зоне:

  • БританскиеВиргинскиеОстрова (First Caribbean International Bank, VP Bank (BVI) Limited идр.);
  • Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bankидр.);
  • Китай (Ping An Bank);
  • Англия (Barclays);
  • Острова-государства (Науру, Коморы и т.п.) и другие стран.

Банки различаются скоростью оформления документов, стоимостью услуг по обслуживанию счета и комиссиям за транзакции, списком необходимых документов для открытия счета.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Очевидно, иметь счет в оффшорном банке весьма выгодно. Как же воспользоваться этим преимуществом? Если открывать вклад в отечественном банке муторно и долго, но все понятно, то с иностранным банком сложнее.

Возникает целый ряд проблем: в какую страну обратиться? Какой выбрать банк? Какие понадобятся документы? Как их оформить? К тому же, все это происходит на не родном языке. Поэтому, чтобы избежать этих проволочек и трудностей, лучше обратиться в фирму-посредник.

Специалисты этих фирм за определенную плату помогут определиться с выбором и проконсультируют по всем вопросам. Они знают все нюансы каждого банка и страны, и помогут выбрать оптимальный вариант цена-качество. В итоге, уже через несколько недель (от 2 до 7), можно будет пользоваться своим счетом в оффшоре.

Правда, стоит помнить, что в этой сфере может быть много мошенников, поэтому к выбору фирмы стоит относиться серьезно, учитывая отзывы и срок нахождения фирмы на рынке консалтинговых услуг.

С чего начать регистрацию оффшорного счета?

Специалисты консалтинговой фирмы, в первую очередь должны определить, с какой целью открывается счет, т.к. разные банки готовы работать с нерезидентами своих стран только в определенных сферах. Для этого необходимо выбрать вид банковского счета. Они делятся на три вида: операционные, сберегательные, инвестиционные.

Операционные счета открываются в том случае, если этот счет каждый день «работает», то есть по нему проходят торговые и другие операции. Банки, которые работают с такими вкладами, могут требовать от вкладчика определенный годовой оборот или поддержания неснижаемого остатка по счету.

Таким образом, такой вклад подходит для тех, кто будет вести ежедневную деятельность с таким счетом. Но вероятнее всего, они будут необходимы компании, а не физическому лицу. Сберегательные счет – счет, который отвечает основной цели открытия вклада: сохранить и приумножить свой капитал.

По таким вкладам обычно даются высокие проценты и возможность снятия наличности по необходимости, главное, чтобы депозит не снижался дальше определенного предела. Для вкладчика необходимо выбрать банк, который давал бы наибольший процент. А от вкладчика требуется возможность разместить минимальный депозит по вкладу. Инвестиционныесчета созданы для приумножения вклада.

Поэтому на них есть ограничения по количеству транзакций, а сумма минимального депозита может варьироваться от 50 тыс. долларов в небольших банках на островных оффшорах до нескольких миллионов в крупных европейских банках.

Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо

После выбора банка и вида открываемого вклада, необходимо подготовить пакет документов. Как правило, минимальный необходимый пакет включает в себя следующие документы:

  • паспорт (внутренний российский и заграничный);
  • справка о доходах (из налоговой или выписка из банка);
  • резюме, в котором будет указаны основные источники дохода и планируемые операции по счету, их объем и количество (или заполненная анкета);
  • контактные данные.

Это пакет может расширяться в зависимости от статуса банка. Например, некоторые банки требуют непосредственного присутствия управляющего счетом или первоначальный взнос. Какие-то крупные банки могут даже просить рекомендации от другого вкладчика.

Кроме того, все документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой находится банк. После того, как все документы собраны и отправлены, начинается процедура проверки клиента. Как правило, это происходит в течение 30-и дней.

Но даже, если все документы составлены верно и представлены в полном объеме, некоторые банки отказывают в открытии счета, т.к. вкладчик из России. Этот вопрос необходимо сразу уточнить у консалтинговой фирмы.

Подключение дебетовой карты

После открытия счета и внесения депозита, естественным будет привязать к нему дебетовую карту для снятия наличных и оплаты товаров и услуг по всему миру. Банк, в котором открыт счет, как правило, может выпустить такую карту. Если планируется пользоваться этой картой в России, то лучше выпускать ее анонимной, т.к.

в этом случае, при снятии наличных, банку будут известны фамилия и имя владельца карты, а позже через отчетность банка налоговым органам, у которых могут возникнуть вопросы о происхождении этих денег. И наоборот, если есть анонимная карта, то есть не привязанная к счету в оффшорном банке, можно не боясь ею пользоваться. Даже, если ее украдут, все деньги не пропадут, т.к.

количество средств на ней регулируется управляющим счетом.

Вместо заключения

Хорошей альтернативой напутствию Жоржа Милославского «храните деньги в сберегательной кассе», могут послужить счета в оффшорных банках. Благодаря этому можно сохранить свой капитал в целости и сохранности при любых изменениях в экономике своей страны, а также позволит его приумножить.

Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/

Открыть оффшорный счет. Счета в оффшорных иностранных банках – Прифинанс

Как открыть оффшорный счет

Все больше предпринимателей изучают возможности открытия в иностранных банках счетов. Оффшорные финансовые структуры выгодны процентными ставками, правилами регулирования валютных операций, требованиями к учету и системами налогообложения. А риски гораздо ниже, чем в национальных системах.

Открытие счета в оффшоре ‒ процедура, требующая знания всех нюансов выбранного государства, и разобраться в них без помощи экспертов нелегко. В компании «Прифинанс» оказывают поддержку на всех этапах процедуры. Опытные, квалифицированные сотрудники хорошо разбираются в особенностях законодательства оффшоров и помогут заказчику:

  • подобрать юрисдикцию и конкретную банковскую организацию: в Сингапуре, на Кипре, в Швейцарии, Латвии и так далее;
  • определить, каким будет счет: операционным (удобным для торговли), сберегательным (он поможет сохранить и приумножить средства) или инвестиционным;
  • собрать и оформить пакет документации в зависимости от того, какие оффшорные счета будут открываться: подтвердить адрес, источник происхождения средств (при необходимости);
  • получить конечные бумаги, карты и так далее.
  • От заказчика потребуется только предоставление паспорта (внутренний, заграничный) и базовые сведения ‒ мы предоставляем поддержку, в том числе, и в их сборе.

    Консалтинговая компания «Прифинанс» предлагает своим клиентам профессиональную помощь в открытии и сопровождении бизнеса.

    Мы зарегистрируем компанию за пределами России, поможем открыть оффшорный счет, оптимизировать налоговые платежи, получить вид на жительство — спектр услуг широк.

    Сотрудничая с экспертами «Прифинанс», вы гарантировано получите профессиональную помощь и рекомендации по эффективному ведению бизнеса, которые тут же можно будет применить на практике.

    Для чего может понадобиться счет в иностранном банке

    Международные отношения, глобализация в экономике, развитие туризма и прочие объективные процессы привели к необходимости организации системы безналичных расчетов. Ввиду этого возникает необходимость в открытии банковских счетов.

    Сделать это можно не только на родине, но и за рубежом. Открытие счетов в иностранных банках — одно из основных и стратегически важных направлений в деятельности «Прифинанс».

    Мы поможем выбрать оптимальную юрисдикцию, собрать документы и получить позитивное решение от финансово-кредитного учреждения.

    Счет в иностранном банке поможет наладить внешнеторговую деятельность, даст возможность оплачивать импортные поставки без конвертации валют и валютного контроля, взаимодействовать с любыми странами благодаря развитой системе корреспондентских отношений и так далее.

    Европа

    Открыть оффшорный счет в Европе, сотрудничая с «Прифинанс», достаточно просто. Например, банки Кипра позволяют сделать это удаленно. Управление осуществляется посредством интернет-банкинга, факса, мобильного телефона. Владелец счета может оформить банковские карты в иностранных валютах.

    Швейцария

    Это один из главных финансовых и, в частности, банковских центров мира. Здесь аккумулировано около 30% мирового капитала. Финансово-кредитные организации предоставляют широкий спектр услуг, проводят различные операции с корреспондентами со всего мира. В стране соблюдается банковская тайна, действуют лояльные законы для иностранцев.

    Гонконг

    Это еще один крупный центр сосредоточения капиталов, где можно открыть счет при поддержке «Прифинанс». Международный авторитет, стабильность банковской системы, отличный сервис и выгодное расположение стимулируют иностранцев обслуживаться в Гонконге. Ему принадлежит 9 позиция в мире по внешнеторговым операциям. По мнению экспертов, это лучший финансовый рынок мира.

    Латвия

    Открытие счетов в иностранных банках — процедура, весьма распространенная на территории Латвии. Здесь созданы привлекательные условия, в частности, гарантирована конфиденциальность. Банки Латвии привлекают стабильностью, низкими комиссиями и выгодными ставками по депозитам. При необходимости можно получить консультации у русскоговорящих сотрудников.

    Сейшелы

    При выборе страны для открытия счета бизнесмены учитывают множество факторов: развитость банковской системы, особенности валютного контроля, условия раскрытия информации и так далее. Анализируя их, многие останавливают выбор на Сейшелах.

    Это островное государство с развитой банковской системой входит в список наиболее благоприятных юрисдикций для открытия оффшорных счетов. Сейшелы могут привлечь иностранный капитал благодаря лояльному законодательству, широкому спектру банковских услуг и наличию развитой сети корреспондентских отношений.

    В местных банках иностранцы могут открыть не только текущие, но и другие счета (до востребования, депозитные), оформить дебетовые и кредитные карты.

    Сейшелы — одно из тех государств, со спецификой которых хорошо знакомы сотрудники «Прифинанс». Мы окажем поддержку в открытии любого счета и выборе наиболее подходящего учреждения.

    Наши эксперты учитывают особенности деятельности фирм, требования клиентов, надежность финансово-кредитных учреждений, условия и варианты открытия, обслуживания счетов.

    Действуя в интересах клиентов, мы создаем прочный фундамент для развития бизнеса, выхода компаний на международные рынки, роста их авторитета в глазах партнеров и кредиторов.

    Преимущества сотрудничества с «Прифинанс»

    Наши специалисты обладают опытом и знаниями, необходимыми для сопровождения клиентов на всех этапах выхода на международные рынки. Мы поможем вести деятельность и осуществлять безналичные расчеты в одной из зарубежных юрисдикций, что даст очевидные выгоды:

    • Конфиденциальность. Информация о вкладах, объемах финансовых поступлений и движении средств — банковская тайна. Клиентам не придется раскрывать ее.
    • Выгодные условия. Комиссии небольшие, а процедура открытия счета при правильной подготовке и подаче бумаг — проста (это возьмут на себя сотрудники «Прифинанс»). Зарубежные банки не предъявляют строгие требования к обороту, остаткам; в большинстве юрисдикций отсутствует валютный контроль.
    • Защита от экономических и финансовых рисков. Выбирая стабильный банк, клиенты оберегают себя от рисков инфляции, курсовых колебаний и потери капитала.
    • Специалисты компании «Прифинанс» обеспечат грамотный подход, оперативную реакцию на запросы заказчиков и полное соответствие закону.

    Источник: https://prifinance.com/bank-account/

    Как стать владельцем оффшорного счета

    Как открыть оффшорный счет

    Каждый из нас хотя бы раз слышал, да и сам употреблял слова «офшор» или «счет в оффшоре».

    Так сложилось, что чаще всего он применяется в негативном контексте, хотя первоначальный смысл понятия имеет скорее географическое, нежели экономическое значение.

    Под офшором понимается территория, которая находится за пределами страны постоянного проживания. В данной статье речь идёт о счетах, поэтому рассматривать этот термин будем через призму экономической науки.

    Офшорный счет: понятие и особенности

    В сводках новостей и периодических изданиях часто часто упоминаются оффшорные банковские счета или бизнес в оффшорных зонах. Экономисту или финансисту эти понятия, безусловно, знакомы, а вот простой обыватель не всегда понимает, о чём идёт речь.

    Для начала давайте разберёмся с термином «офшор», а затем вернёмся к его производным. Термин происходит от английского offshore — «вне берега»: под офшором понимается территория (это могут отдельные районы государств, острова или даже целые страны), где действуют особые условия для работы иностранных организаций.

    Офшоры характеризуются весьма привлекательными налоговыми режимами (ставки нулевые либо неприлично низкие), упрощённой системой отчётности, а также возможностью не раскрывать истинных владельцев компании. Естественно, подобные места – просто рай для тех бизнесменов, кто хочет уйти от налогов, сохранив при этом полную конфиденциальность.

    Офшорный банк – это банк, находящийся за пределами страны проживания/нахождения его владельца.  А оффшорный счет – это счёт, который открыт в таком банке.

    Внешний вид и интерьер учреждения может быть совершенно любым: от непрезентабельного бунгало с крышей из пальмовых листьев  до фешенебельных офисов в самых дорогих финансовых центрах мира.

    Виды счетов

    Как правило, зарубежные банки предлагают клиентам довольно широкий спектр услуг. В частности, в зависимости от целей и задач банковский счет в оффшорах может быть:

    • Текущим (он же расчётный). Служит для проведения операций по заключённым контрактам.
    • Транзитным. Используется для оперативных переводов, денежные средства на нём могут храниться не дольше определённого срока.
    • Сберегательным (он же депозитный). Формально его суть сводится к обычному вкладу: денежные средства хранятся на счёте, а владелец получает за это прибыль в виде процентов.
    • Обеспечительным. Представляет собой нечто вроде гаранта. Наличие денежных средств на таком счёте подтверждает возможность человека или компании выполнить свои финансовые обязательства.

    Расчетный счет может принадлежать юридическому или физическому лицу.

    Налоговая нагрузка и защита активов

    Налогообложение осуществляется по законам государства, где открыт счёт. Коль скоро речь идёт об офшорных счетах, то и налоги платятся в соответствии с местными требованиями.

    Режимы налогообложения на столь специфических территориях весьма лояльны, что и делает офшоры такими привлекательными для иностранцев.

    Ещё одно преимущество офшорных зон – высокая степень защиты активов.

    Если владелец счёта является гражданином другой страны, ни одна служба этой страны не сможет конфисковать, изъять или арестовать имеющиеся денежные средства.

    Конфиденциальность – ещё один бесспорный плюс, который добавляет популярности офшорным зонам. Однако даже здесь не всегда можно сохранить абсолютное инкогнито.

    Дело в том, что между многими странами заключены соглашения об обмене данными, которые предполагают периодическую передачу информации о банковских счетах нерезидентов.

    Если требуется полная конфиденциальность, для открытия счёта нужно выбирать ту территорию, у которой отсутствуют подобные соглашения.

    Где можно открыть офшорный счёт

    Вопреки логике, но в полном соответствии с исходным значением термина, оффшорные банки – не только те, что располагаются в офшорных зонах. Это понятие гораздо шире, оно подразумевает все банковские структуры, которые функционируют на территориях государств, находящихся за пределами страны постоянного проживания человека.

    Иными словами, для жителя России офшорным будет считаться любой банк, расположенный в каком-либо другом государстве.

    Многие отдают предпочтение Швейцарии. Тому есть логичное объяснение: надёжности швейцарских банков можно только позавидовать. Правда, эта страна сыра, шоколада и дорогих часов не предоставляет таких преимуществ, как классические офшоры.

    Вернее, защиту активов и конфиденциальность банковские структуры, конечно же, могут гарантировать, но открыть счет в швейцарском банке не так просто, как хотелось бы:

    • Будьте готовы к тому, что банк обязательно проверит, каким путём были получены денежные средства. И если этот путь далёк от легального, в открытии счёта однозначно будет отказано.
    • Если по результатам проверки банк готов открыть счёт, потребуется предоставить определённый пакет документов, окончательный перечень будет зависеть от конкретного учреждения.
    • Помимо этого, к нерезидентам применяется требование о минимальной сумме средств, которую нужно внести на счёт. В связи с тем, что в 2017 году поток желающих открыть счета увеличился, сумма минимального взноса тоже возросла. Учитывая, что многие по-прежнему стремятся защитить свои активы, есть веские основания предполагать, что такая тенденция сохранится и в 2019 году.

    Гонконг – один из крупнейших мировых финансовых центров.

    Здесь действуют весьма привлекательные условия для ведения бизнеса, но открыть счет в банке Гонконга можно только в том случае, если репутация фирмы или конкретного человека кристально чиста, нет проблем с документами, а главное – отсутствуют признаки того, что доходы получены преступным путём.

    Гонконг очень дорожит своим высоким статусом, пятнать имидж не собирается и ведёт особенно жёсткую политику в отношении криминального бизнеса и отмывания денег.

    Однако существует множество примеров классических офшоров, которые не слишком погружаются в изучение информации о потенциальных клиентах.

    Относительно несложно открыть счёт в банках, которые находятся:

    • на территории Лихтенштейна (Valartis Bank AG);
    • на Кипре (Piraeus Bank, Bank of Cyprus);
    • в Панаме (Balboa Bank & Trust, Multibank);
    • на территории Британских Виргинских островов (Scotia Bank, First Carribean International Bank, VP Bank (BVI) Limited и т.д.)

    Порядок открытия счёта

    Открыть банковский счет в оффшоре может практически каждый. Более того, территории с особыми экономическими условиями одинаково привлекательны как для физических, так и для юридических лиц. Вне зависимости от мотивов, побудивших обратиться в иностранный банк, заявителю придётся выполнить все требования и процедуры, установленные выбранным учреждением.

    Давайте попробуем разобраться, легко ли открыть счет в оффшоре частному лицу и к чему следует готовиться, если вы приняли решение перевести свои накопления в зарубежный банк.

    Физические лица

    Каждый человек самостоятельно может выбрать страну, банк и вид счёта, который он хотел бы открыть. Естественно, универсального алгоритма нет и не может быть, в этом вопросе нужно руководствоваться только личными мотивами и критериями. Здесь мы приведём общее описание процедуры, как открыть оффшорный счет на физическое лицо. Окончательный ее вариант зависит от множества факторов.

    В любом случае прежде, чем обратиться в зарубежное учреждение, нужно :

    • заполнить анкету-заявление. Чаще всего её можно найти на сайте выбранного банка;
    • подготовить документы, которые удостоверяют личность (заграничный и национальный паспорта);
    • подготовить документы, подтверждающие, каким образом были получены денежные средства;
    • указать контактную информацию.

    Все документы должны быть переведены на язык страны, где находится банк, и нотариально заверены.

    Один из вопросов, волнующих потенциальных клиентов: можно ли открыть  счет в оффшоре физлицу без его присутствия. И однозначного ответа, увы, нет: последнее слово всегда остаётся за банком.

    Только от него зависит, готов он поверить на слово или предпочтёт удостовериться, что владелец паспорта действительно существует и соответствует данным документов. Если этот вопрос принципиально важен, рекомендуется уточнить информацию на этапе выбора учреждения.

    Юридические лица

    Так же, как и физические лица, организации могут создать оффшорный счет и использовать его в своей деятельности.

    Для открытия такого счёта потребуется предоставить:

    • устав;
    • учредительные документы (в качестве таковых могут выступать свидетельства о регистрации, выписки из реестров и т. д.);
    • информация об учредителях и руководстве;
    • документы, подтверждающие, каким образом были получены денежные средства

    Как и в случае с физическими лицами, все документы должны быть переведены на язык государства, в котором находится банк, и нотариально заверены.

    Немаловажный вопрос, который волнует и физических, и юридических лиц: как снять деньги с оффшорного счета, ведь рано или поздно такая необходимость обязательно возникнет.

    Здесь нет ничего исключительного: денежные средства можно получить в банкоматах или перевести на другой счёт, а затем обналичить любым привычным способом.

    Правда, в таком случае должны быть документы, подтверждающие основание перевода.

    Сколько времени и денег потребует оформление

    Открытие офшорного счёта – чаще всего платная услуга. В основном её стоимость для физических лиц составляет от 200 до 500 долларов США, юридическим лицам придётся заплатить в разы больше – стоимость открытия счёта доходит до нескольких тысяч долларов США.

    Срок проведения всех необходимых процедур варьируется: он может составлять как несколько дней, так и несколько недель. Впрочем, и срок, и стоимость открытия счёта – параметры, которые определяются для каждого клиента индивидуально.

    Офшоры и закон

    Вообще говоря, наличие оффшорного счёта – не преступление. Другое дело – использование таких счетов. Если они были открыты с целью легализации криминальных доходов или финансирования терроризма, это прямой путь к уголовной ответственности.

    Многие страны ведут борьбу с офшорами, поскольку, по сложившейся практике, именно там концентрируется огромный объём нелегальных денежных потоков.

    А вот сами офшоры чувствуют себя прекрасно. Как правило, это территории, которые не могут самостоятельно обеспечить нужный уровень дохода, зато предлагают иностранным клиентам экономически выгодные условия работы и существуют за счёт обслуживания счетов и операций, которые не всегда можно назвать законными.

    Офшорные фирмы со счётом

    Если нет желания тратить время и силы на создание компании, получение документов, регистрацию и взаимодействие с банком, можно купить готовый оффшор со счетом.

    Плюсы такого решения очевидны, но такой шаг может таить немало подводных камней. Во-первых, у вас не будет, так сказать, пространства для манёвров: все документы будут подготовлены по существующим шаблонам, размер уставного капитала, список акционеров и руководителей определены заранее. Изменить что-то будет крайне проблематично.

    Во-вторых, готовый оффшор с открытым счетом предполагает, что компания уже функционирует на рынке. А вот насколько правильно и законно она это делает, никто и никогда не признается. В таком случае наиболее разумным шагом видится проведение аудита и полномасштабная проверка деятельности.

    Аудит – не самая дешёвая бизнес-услуга, и затраты на его проведение могут не оправдаться. Поэтому прежде чем приобрести готовый бизнес в офшоре, есть смысл адекватно оценить все риски.

    Офшорным называется счёт, открытый за пределами страны постоянного проживания/нахождения его владельца. Он может оформляться как на физическое, так и на юридическое лицо.

    Само по себе наличие такого счёта вполне законно, а вот его использование в корыстных целях (отмывание доходов, уклонение от налогов, финансирование терроризма) – это грубое нарушение законодательства, которое грозит уголовной ответственностью.

    : Как открыть счет в иностранном банке

    Источник: https://emigranto.ru/spravochnaya/emigraciya/offshornye-scheta.html

    Как открыть оффшорный счет

    Как открыть оффшорный счет

    Для большинства организаций и физических лиц, с немалыми финансовыми доходами, существуют проблемы со сбережением своих финансовых средств.

    Основные критерии таких проблем заключаются в девальвации валютной системы, угрозе потерять имеющиеся активы из-за преследований со стороны государственных органов, а также внутригосударственные финансовые трудности.

    Именно эти аспекты заставляют предпринимателей переводить свои денежные капиталы в офшоры.

    Определение, суть, необходимость

    Офшорами называются банковские счета в финансовом учреждении (банке), которое находится за пределами страны, где проживает вкладчик. Зачастую такие счета пребывают в правомочиях с минимальными ставками по налогу, обеспечивающие собственнику разные финансовые и юридические достоинства.

    Получается, что суть офшора состоит в намеренном открытии финансового счета юридическим или физическим лицом в банке другого государства для сокрытия своего официального дохода от контролирующих госорганов.

    Виды

    Существует несколько видов зарубежных счетов, которые предполагают различные банковские операции. Поэтому для открытия офшора необходимо четко определиться с его типом.

    Частные

    Частные офшоры характеризуются наличием единственного собственника, который представляет собой конкретное физическое лицо. Такой владелец наделен правомочиями лично управлять финансовым счетом, а также проводить любые банковские процедуры.

    Управление своими денежными средствами вкладчик может доверить любому физическому лицу, но при этом необходимо сделать на него нотариальную доверенность, где четко будет указано, что вверенное лицо имеет право на определенные денежные операции.

    Данный тип офшора содержит подвид инвестиционный, который направлен на производство процессов с ценными документами.

    Корпоративные

    Такой вид вклада формируется исключительно для юридических лиц. В роли собственника выступают различные организации, предприятия, фирмы и компании, прошедшие регистрацию в налоговых учреждениях в качестве ЮЛ.

    Денежные операции на корпоративных счетах организации могут проводить только с компаниями такой же формы собственности.

    Данный тип вклада позволяет предприятию значительно сократить сумму уплачиваемой пошлины, а также упростить осуществление всех операций, связанных с денежными средствами.

    Зачастую управление коллективным офшором возлагается на главу компании, который вправе переложить данные ему полномочия на своих первых заместителей. В таком случае основному руководителю предприятия необходимо издать соответствующий приказ и выписать определенный доверительный документ.

    Корпоративные офшоры предоставляют аккумуляционную услугу, которая предусматривает накопительную систему для организаций.

    Текущие и карточные

    Использование текущих счетов позволяет осуществлять получение и передачу финансовых средств, которые представляют результат дохода от экономического производства оффшорного предприятия. Помимо прочего такие счета дают возможность формировать овердрафт.

    Положительные нюансы для текущих офшоров состоят в следующем:

    • начисление процентной ставки на остаток денежных сумм;
    • предоставление денежных займов с помощью овердрафта;
    • осуществление постоянных выплат;
    • наличие сервиса по непосредственному дебетованию (производится, когда кредитор осуществляет списание средств с настоящего счета по имеющемуся платежному заданию собственника счета);
    • формирование чекового блокнота для осуществления расчетов;
    • создание пластиковой карточки;
    • наличие интернет-банкинга, который позволяет производить финансовые операции без присутствия владельца в банке, то есть удаленно.

    Карточные счета предполагают выдачу кредитной или приходной банковской карты владельцу вклада. В соответствии с этим, списание кредитных сумм происходит автоматически, а снятие наличных осуществляется с помощью карточки в банковских учреждениях, их филиалах или банкоматах.

     Депозитные

    Депозитные вклады предполагают оборот денежных средств в заграничных банках для последующего получения предусмотренного процентного поощрения.

    Чем дольше период размещения финансов, тем больше будет финансовое вознаграждение. При этом клиент банковской организации не имеет права производить снятие финансов раньше предусмотренного договором срока.

    В противном случае, клиент лишится установленной процентной ставки, а также ему придется выплатить определенный штраф банку.

    Накопительные оффшорные счета располагают следующими вариантами начисления и выплаты процентных сумм:

    1. Когда ставка начисляется за определенный промежуток времени (ежемесячно и ежеквартально). При таком способе вкладчик может снимать проценты каждый раз при их начислении, при этом средства остаются в банке на предусмотренный срок.
    2. Когда процент насчитывается в конце действия соглашения, также происходит и его выплата.

    Операционные

    Данный вид счетов создается, когда предпринимателю или другому лицу необходимо производить расчетные процессы в большом количестве. В таком случае офшора является неограниченным по числу осуществляемых денежных операций в определенный промежуток времени.

    Однако, для открытия такого вклада финансовые учреждения предъявляют следующие требования по счету:

    • постоянное наличие конкретного остатка финансовых сумм;
    • наименьший порог осуществляемого оборота денежных средств в год;
    • присутствие определенного стартового вклада.

    Транзитные

    Временные вложения применяют физлица и организации, чтобы повысить безопасность своих капиталов и сохранить секретность личных данных.

    Получается, что если вкладчик не применяет выданную банковскую карту, то его финансовые доходы и расходы отследить практически нереально. Как правило, такие офшоры открывают через посредников для перемещения денежных средств с одного счета банка на другой.

    Обеспечительные

    В данном случае вклады создаются для достижения конкретных целей:

    • осуществления долговременного займа;
    • приобретения первичной банковской карточки;
    • пакета документов, подаваемых в консульские организации для получения визы.

    Таким образом, по достижению преследуемого результата финансовые средства с такого оффшорного счета могут быть применены собственником на различные нужды.

    Оформление на физическое лицо

    Для открытия оффшорного счета необходимо знать и выполнить ряд аспектов нормативно-правовых актов, к которым относятся:

    • детальное ознакомление с порядком организации таких услуг в конкретной стране и банковском учреждении, где будет открываться офшор;
    • юридически грамотное составление и сбор нужных бумаг;
    • правильное формирование заявки на открытие вклада за границей;
    • щепетильная проверка и дальнейший контроль за возможными скрытыми комиссиями банка.

    Изучив все тонкости оффшорного дела, любой желающий, имеющий определенную сумму, может открыть иностранный вклад. Для этого физическому лицу необходимо лично обратиться в интересующий банк другого государства либо прибегнуть к помощи посредника.

    Однако нужно учитывать, что при обращении в посредническую фирму собственник капитала потеряет приличную сумму денег, потраченную на оплату соответствующих услуг.

    Чтобы внести финансовые средства в заграничный банк, физлицу необходимо предоставить следующее:

    1. Оригинал и копию документа, подтверждающего личность вкладчика. Данный документ понадобится и для снятия внесенных денег.
    2. Личную контактную информацию. Желательно указывать максимальное количество контактов, чтобы банку было удобнее отыскать владельца капитала.
    3. Соответствующее заявление.
    4. Первоначальный взнос, который составляет от 250 до 600 долларов. Данная сумма может быть вычтена из внесенного депозита.

    Открытие на юридическое лицо

    Процесс внесения депозитных средств юридическим лицом мало чем отличается от вкладов физлица. В данном случае также необходимо выбрать тип сбережения и предъявить определенный пакет документов, с переводом на язык государства, где будет открываться оффшорный счет, заверенный нотариусом.

    При этом юр. лицу нужно предоставить в банк следующее:

    • устав компании;
    • учредительные документы;
    • сведения об основных представителях предприятия, которые имеют право распоряжаться вкладом;
    • заплатить комиссионный сбор в размере от 500 до 3000 долларов.

    Выбор банка

    При выборе финансового учреждения следует обратить внимание на:

    • авторитет;
    • рейтинг;
    • влияние со стороны государства;
    • отношение к клиентам;
    • размеры процентных ставок по депозитам;
    • цену открытия офшора;
    • стоимость и способы отправки документов, при удаленном оформлении;
    • перечень дополнительных услуг.

    Стоимость открытия

    Каждый банк предъявляет клиенту свою стоимость по предоставлению услуги. Обычно она составляет от 200 до 3000 долларов.

    Но помимо этого, необходимо уточнить наличие дополнительных платежей, которые вносятся в течение всего периода существования оффшорного счета. К таким платежам относятся:

    • использование пластиковой карты;
    • пользование интернет-банкингом и другие.

    Риски и преимущества

    К рискам можно отнести, когда банки:

    • блокируют оффшорные счета;
    • уведомляют клиентов о досрочном закрытии депозита;
    • разглашают конфиденциальную информацию о клиенте.

    К плюсам таких капиталовложений относятся:

    • уменьшение суммы налога на прибыль;
    • простая система отчетности;
    • надежное инвестирование;
    • удобное обслуживание.

    Поделитесь с друзьями в соц.сетях

    Источник: https://investim.info/kak-otkryt-offshornyy-schet/

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.