ЮристВзаконе

Существенные условия договора лизинга

ovdmitjb

Договор финансовой аренды (лизинга)

По договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца (ст. 665 ГК РФ).

Договором финансовой аренды может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется арендодателем.

Договором финансовой аренды (договором лизинга), арендатором по которому является бюджетное учреждение, должно быть установлено, что выбор продавца имущества по договору финансовой аренды (договору лизинга) осуществляется арендодателем (ст. 665 ГК).

Важно! Следует иметь ввиду, что:

Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выбрать любой из предложенных вариантов:

Договор лизинга рассматривается ГК в качестве отдельного вида договорных арендных обязательств. С другими видами аренды договор лизинга объединяет то, что имущество передается арендодателем арендатору во временное возмездное владение и пользование.

Характерные особенности договора лизинга:

    1. В качестве обязанного лица по договору лизинга, наряду с арендодателем и арендатором, выступает также продавец имущества, являющийся его собственником, не участвующий в договоре лизинга в качестве его стороны.
    2. Арендодатель, в отличие от общих положений об аренде, не является собственником или титульным владельцем имущества, которое подлежит передаче в аренду.

      Приобретая имущество для арендатора, арендодатель должен уведомить продавца о том, что это имущество предназначено для передачи его в аренду.

    3. Активная роль в обязательстве по лизингу принадлежит арендатору (обычно не свойственная арендным отношениям).

      Именно арендатор определяет продавца и указывает имущество, которое должно быть приобретено арендодателем для последующей передачи в аренду.

    4. Специальным по сравнению с общими правилами об аренде является изложенное в ГК в виде диспозитивной нормы положение о том, что передача арендованного по договору лизинга имущества арендатору производится не арендодателем, а продавцом этого имущества.

      Тем не менее ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение этой обязанности, если просрочка допущена по обстоятельствам, за которые отвечает арендодатель, возлагается на арендодателя. 

Федеральный закон «О лизинге» выделяет формы лизинга (ст.

7):

Указанные формы лизинга не имеют серьезного правового значения, поскольку международный лизинг регулируется не внутренним законодательством, а Конвенцией о международном финансовом лизинге.

Договор лизинга является консенсуальным, то есть считается заключенным с момента согласования сторонами его существенных условий, а не с момента передачи имущества лизингополучателю (Постановление ФАС Московского округа от 15.04.2004 по делу №КГ-А40/2305- 04-П).

Предмет договора лизинга

    1. объект — любые непотребляемые вещи (движимое и недвижимое имущество за исключением земельных участков и других природных объектов);
    2. действия лизингодателя, лизингополучателя и продавца по приобретению и предоставлению арендатору имущества за плату во временное владение и пользование.

Подробнее о предмете финансовой аренды

Ст. 666 ГК РФ устанавливает, что предметом договора финансовой аренды могут быть любые непотребляемые вещи, кроме земельных участков и других природных объектов.

Ст. 3 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» конкретизирует, что предметом лизинга могут быть любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество.

Предметом лизинга не могут быть:

за исключением продукции военного назначения, лизинг которой осуществляется в соответствии с международными договорами Российской Федерации, Федеральным законом от 19 июля 1998 года N 114-ФЗ «О военно-техническом сотрудничестве Российской Федерации с иностранными государствами» в порядке, установленном Президентом Российской Федерации, и технологического оборудования иностранного производства, лизинг которого осуществляется в порядке, установленном Президентом Российской Федерации.

В договоре лизинга должны быть указаны данные, позволяющие определенно установить имущество, подлежащее передаче лизингополучателю в качестве предмета лизинга. При отсутствии этих данных в договоре лизинга условие о предмете, подлежащем передаче в лизинг, считается не согласованным сторонами, а договор лизинга не считается заключенным (ст. 15 ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»).

Субъекты лизинга

 В соответствии со ст.

4 ФЗ субъектами лизинга являются:

    1. лизингодатель — физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга;
    2. лизингополучатель — физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором лизинга обязано принять предмет лизинга за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование в соответствии с договором лизинга;
    3. продавец — физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором купли-продажи с лизингодателем продает лизингодателю в обусловленный срок имущество, являющееся предметом лизинга. Продавец обязан передать предмет лизинга лизингодателю или лизингополучателю в соответствии с условиями договора купли-продажи. Продавец может одновременно выступать в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения.

Любой из субъектов лизинга может быть резидентом Российской Федерации или нерезидентом Российской Федерации.

Форма договора лизинга

Договор лизинга независимо от срока заключается в письменной форме (ст. 15 ФЗ).

Для выполнения своих обязательств по договору лизинга субъекты лизинга заключают:

договора лизинга

договора лизинга представляет собой совокупность прав и обязанностей сторон, вытекающих из этого договора.

Своеобразие содержания договора лизинга в основном объясняется тем, что возникшие из него обязательства представляют собой сочетание, с одной стороны, прав и обязанностей арендатора и арендодателя, типичных для арендных отношений, а с другой — некоторых особых прав и обязанностей сторон, связанных с необходимостью заключения договора купли-продажи для приобретения арендодателем лизингового имущества с последующей передачей его арендатору. Следствием этого является возложение отдельных прав и обязанностей арендодателя, выступающего одновременно покупателем имущества по договору купли-продажи, как на арендатора по договору лизинга (права и обязанности покупателя), так и на продавца по договору купли — продажи (права и обязанности арендодателя).

Ст. 10 ФЗ устанавливает, что права и обязанности сторон договора лизинга регулируются:

    1. гражданским законодательством Российской Федерации;
    2. Федеральным законом от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»;
    3. договором лизинга.

При осуществлении лизинга лизингополучатель вправе предъявлять непосредственно продавцу предмета лизинга требования к качеству и комплектности, срокам исполнения обязанности передать товар и другие требования, установленные законодательством Российской Федерации и договором купли-продажи между продавцом и лизингодателем.

Предмет лизинга, переданный во временное владение и пользование лизингополучателю, является собственностью лизингодателя.

Право владения и пользования предметом лизинга переходит к лизингополучателю в полном объеме, если договором лизинга не установлено иное.

Право лизингодателя на распоряжение предметом лизинга включает право изъять предмет лизинга из владения и пользования у лизингополучателя в случаях и в порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации и договором лизинга.

Обязанности лизингодателя:

В договоре лизинга могут быть оговорены обстоятельства, которые стороны считают бесспорным и очевидным нарушением обязательств и которые ведут к прекращению действия договора лизинга и изъятию предмета лизинга.

Договор лизинга может предусматривать право лизингополучателя продлить срок лизинга с сохранением или изменением условий договора лизинга.

Источник: https://jurkom74.ru/ucheba/dogovor-finansovoy-arendi-lizinga

Договор лизинга

Договор лизинга заключается достаточно часто. С его помощью можно эффективно решать вопросы, если требуется купить оборудование, транспорт, здание, а свободных средств для этого не хватает. Данный договор – один из видов арендных договоров, но его заключение регулируется, кроме статей 665 – 670 Гражданского Кодекса РФ, специальным законом «О лизинге» № 164-ФЗ от 29 октября 1998 года.

Стороны договора лизинга

Согласно лизинговому договору у арендодателя (лизингодателя) возникает обязанность по приобретению в собственность имущества, которое выбрал арендатор (лизингополучатель), и в передаче ему данного предмета для временного владения и использования – за соответствующую плату. Активной стороной этой сделки является арендатор: у него есть право выбрать продавца, а также имущество, которое будет взято в лизинг, однако, договор может предусматривать, что выбирает имущество лизингодатель.

Сторон лизинговых отношений три. Первая является продавцом (поставщиком) имущества. Вторая – лизингодатель: он покупает данную вещь, становится ее собственником, используя для этого свои или заемные деньги. Третья – лизингополучатель: он берет имущество и использует его.

В заключении договора предполагается участие двух сторон — лизингодателя и лизингополучателя. В документе есть только упоминание о продавце – в разделе спецификации.

Однако его роль в данной сделке значительна, ведь у лизингодателя есть обязанность уведомить продавца о том, кто будет получать предмет лизинга.

Передачей имущества занимается, как гласит общее правило, именно продавец, если в договоре нет других условий.

У лизингополучателя есть право по предъявлению требований продавцу, отвечающих форме договора купли-продажи: они касаются вопросов комплектности предмета и срока, когда он будет поставлен. У лизингополучателя есть также права и обязанности, как и у того, кто участвует в заключении договора купли-продажи, за исключением внесения платы за имущество.

Этапы заключения договора лизинга

Схема заключения лизингового договора состоит из нескольких этапов:

  1. Лизингополучатель подает лизинговой компании заявку, где сообщает, какое имущество ему требуется. В числе владельцев российских лизинговых компаний обычно присутствуют государственные органы, или же они организуются при банках. Поскольку предмет лизинга обычно является дорогостоящем имуществом, заявка нуждается в предварительном одобрении. Лизингодателем проводится проверка платежеспособности получателя лизинга, а также документации, которую тот представил. В пакете документов входят: учредительные документы, свидетельство государственной регистрации, документ, подтверждающий, что лизингополучатель состоит на налоговом учете; баланс и отчет по прибыли и убыткам; бизнес-план, данные о предмете, который берется в лизинг.
  2. После одобрения заявки лизингодателем и продавцом предмета заключается договор купли-продажи.
  3. Далее необходимо составить и подписать лизинговый договор, где обозначаются все существенные условия. Нередко происходит дополнительное оформление договора, по которому лизинговое имущество страхуется.

Существенные условия договора лизинга

К существенным относят условия, которые необходимо согласовать, чтобы договор считался заключенным. Первое такое условие при лизинговом договоре – его предмет. Подразумевается, что лизинговое имущество описывается, подробнее и четче, чем при заключении обычного арендного договора.

Например, при передаче в лизинг транспорта необходимо оговаривать модель и марку авто, а также, когда оно было выпущено, какой тип кузова у него и какая коробка передач; нужно указание объема и мощности двигателя. Благодаря конкретизации уменьшается риск появления претензий со стороны лизингополучателя к тому, что лизингодатель передал иное имущество, чем то, что было обозначено в заявке.

Второе существенное условие относится к сроку лизинга – это время, на которое лизингодателем предоставляется имущество для временного владения и использования. Определяя срок, нужно принимать во внимание время, когда лизинговое имущество может использоваться с пользой.

Нельзя путать срок лизинга и действия договора, поскольку лизингополучатель обязан начать вносить платежи, как только принял от лизингополучателя имущество, подписав акт приема-передачи (не тогда, когда подписан договор). При этом сроки лизинга и договора должны быть одинаковы.

 Когда договор заключается на пять лет, но сроком лизинга названы три года, возможен спор о правах и обязанностях участников после того, как срок лизинга закончится. Судьи обычно выносят решение о прекращении действия договора в то же время, когда закончился срок лизинга, однако практичнее предварительно позаботиться о синхронизации сроков.

 Заключать, как при обычном арендном договоре, бессрочный договор лизинга или подписывать его на неопределенное время не разрешается.

Какие должны быть в договоре данные, относящиеся к продавцу, в законе явно не оговаривается в качестве существенного условия. Однако судьи толкуют предмет широко, при этом обращаясь к статье 665 ГК РФ и полагая, что эта информация необходима.

Одновременно Президиумом ВАС РФ было указано в одном постановлении, что даже при не определении в договоре продавца, он все равно заключен. Но для снижения риска специалисты рекомендуют выполнить согласование условия, относящегося к продавцу.

Другое условие касается того, с какой целью берется в лизинг имущество. Оно относилось к существенным до 2010-го, до тех пор, пока в статье 665 Гражданского Кодекса была формулировка «для предпринимательских целей». Но, хотя ситуация изменилась, суды еще принимают решения о необходимости указывать цель пользования имуществом лизинга.

В дополнительном согласовании нуждаются условия, по которым в законе отсутствуют императивные (обязательные) нормы, но благодаря которым может быть намного расширен список обязательств участника:

Государственная регистрация договора лизинга

Если предметом лизинга становится недвижимость либо она является частью лизингового имущества, лизинговый договор должен быть зарегистрирован в территориальном органе Росреестра. Так, в лизинг могут передаваться сразу автомобиль и гараж.

Если к договору предъявляется требование о госрегистрации, то его считают заключенным, когда такая регистрация совершена. При отсутствии регистрации он будет не заключен, то есть никаких обязательств стороны по нему не несут. При передаче в лизинг недвижимого объекта на срок меньше года регистрация обязательна. Арендный договор той же длительности регистрировать не нужно.

В каком порядке выполняется госрегистрация сделок с недвижимостью, описывает закон № 122-ФЗ, подписанный 21.07.97 года. На регистрацию отводится десять рабочих дней с момента, когда приняты документы.

Однако, когда договор заверяется у нотариуса, регистрация должна занять максимум три дня.

При подаче нотариусом заявления и документов в электронном виде договор должен быть зарегистрирован на следующий рабочий день.

Лизинговые платежи

Лизинговые платежи означают сумму, в которую входят все платежи в течение всего срока лизинга. Они состоят из возмещения затрат, которые понес лизингодатель на приобретение лизингового имущества, а также прибыли, которую он получает за предоставление предмета лизинга. Если в договоре предусмотрен выкуп, то лизинговые платежи включают и выкупную стоимость.

К особенностям лизинговых платежей относят то, что они могут выражаться не только в деньгах, но и в натуральном виде – это продукция, которая производится при использовании лизингового предмета. Ее цену оговаривают участники договора. Исключением из данного правила является договор лизинга, заключенный с госучреждением или муниципалитетом: натуральные платежи при этом недопустимы.

Возможно изменение платежей с интервалом, которые оговаривают участники — максимум через каждые три месяца.

 В случае, если внесение платежей не происходит больше, чем два раза подряд, у лизингодателя есть право потребовать в банке, где лизингополучатель имеет счет, списать сумму его задолженности.

При этом применяется бесспорный порядок. Лизингополучатель может написать заявление в суд, если он не согласен с таким решением.

Выкуп лизингового имущества

В лизинговом договоре может присутствовать условие по выкупу имущества, взятого в лизинг. Это необходимо не в каждом случае.

Например, когда в лизинге находится оборудование, в котором предприниматель будет нуждаться лишь в определенное время, то выкупать его нет необходимости.

 Если же, к примеру, строительная компания нуждается в постоянном использовании спецтехники, то, когда заканчивается срок лизинга, такую технику разумно получить в собственность, условие выкупа в договоре будет уместным.

Когда оговаривается условие о выкупе, важно помнить, что имущество, переданное в лизинг, может быть заложено третьим лицам, поскольку у лизингодателя есть право покупки его на заемные деньги. У лизингодателя есть обязанность уведомить, что имущество заложено: это вносится в лизинговый договор или высылается письменное уведомление.

При наличии в лизинговом договоре условия по выкупу имущества он имеет форму смешанного, то есть с наличием элементов лизингового договора и договора купли-продажи. Поэтому у лизингополучателя есть обязанность внесения как платежей за лизинг (аренду), так и стоимости выкупа имущества.

Размер выкупной цены обсуждался в судах не единожды. До 2014-го судьи выносили решения о том, что при расчете выкупной стоимости нужно принимать во внимание, каков срок полезного пользования имуществом, взятым в лизинг, а также процент его естественного износа.

Значит, она должна быть ниже, чем цена, уплаченная лизингодателем за предмет лизинга. Но начиная с 2014-го, арбитражные суды ориентируются на положения постановления Президиума ВАС, подписанного 21.01.14 года за № 6878/13.

Оно оговаривает, что выкупной платеж равен стоимости лизингового имущества, по которой лизингодатель купил его у продавца.

По мнению Верховного суда, платежи по лизингу являются платой за временное пользование предметом. Если же говорить про выкупную цену, то имущество лизингодатель получает уже бывшим в употреблении, то есть должен получить компенсацию за износ. Соответственно, лизингополучатель должен заплатить ту же выкупную цену, которую в свое время заплатил за имущество лизингодатель.

Какова выгода лизингополучателя в покупке имущества по стоимости нового? Это решается в каждом случае отдельно. Аргументом за выкуп даже при таких условиях может быть то, что имущество требуется лизингополучателю, чтобы продолжать работать.

К примеру, при использовании оборудования в технологическом цикле, если оно будет возвращено, и потрачено время на покупку нового и монтаж, то производственный процесс пострадает. Это относится и к недвижимости, полученной в лизинг, когда она является местом размещения производства.

 К тому же инфляционные процессы за период действия лизингового договора могут привести к тому, что такая же новая техника будет стоить намного дороже.

Во всех ситуациях, когда предполагается согласовывать внесение в договор условия выкупа, лизингополучателю важно проанализировать вопрос дополнительных расходов на приобретение подобного предмета после того, как срок действия лизингового договора закончится.

Источник: http://dogovory-online.ru/dogovor-lizinga/

Существенные условия договора лизинга — транспортного средства, требования

По договору лизинга арендодатель должен купить активы у обусловленного им продавца и отдать арендатору эти активы во временное использование. Арендодатель в этой ситуации не отвечает за предпочтение предмета аренды и продавца. Соглашением лизинга может предусматриваться, что выбор продавца делается арендодателем. Для подписания соглашения должны соблюдаться значительные условия.

Что это такое?

Существенные условия договора лизинга – условия, которые определяются в законе либо других правовых документах, как значительные, либо нужные для соглашений этого типа, а также все условия, сравнительно которых по заявлению одной из сторон обязано достигаться соглашение.

Как оформить?

Для того чтобы оформить договор лизинга необходимо следовать инструкции:

Соответственно с договором о лизинге лизингодатель должен приобрести у обусловленного продавца определенные активы и передать их получателю лизинга.

Лизингополучатель должен:

К правам лизингодателя законодательство относит бесспорное списание денег со счета получателя лизинга в ситуации двойного нарушения последним времени оплаты платежей по соглашению.

Получатель лизинга может предъявлять запросы к качеству предмета сделки. Расторжение соглашения  лизинга вероятно в ситуациях, предусмотренных законодательством либо согласием сторон.

Для соблюдения действующих законов и учета интересов каждой участвующей в сделке стороны нужно внимательно смотреть на составление лизингового соглашения, обращаясь за помощью к финансовым и правовым экспертам.

К существенным условиям договора лизинга относятся

Существенными условиями соглашения лизинга есть:

Лизинговые оплаты – это общий размер выплат по соглашению лизинга за все время. В сумму лизинговых оплат входят:

Соответственно со ст. 4 ФЗ субъектами лизинга есть:

  1. Лизингодатель – физ. либо юр. лицо, которое за счет притянутых и своих финансов покупает в ходе заключения соглашения лизинга во владение активы и предоставляет его в качестве предмета сделки получателю лизинга за назначенную оплату. Это происходит в обусловленный период и на назначенных условиях во временное использование с переходом либо без перехода получателю лизинга права обладания предметом сделки.
  2. Получатель лизинга – физ. либо юр. лицо, которое соответствующе с соглашением лизинга должно принять предмет сделки за обусловленную оплату, на обусловлнное время и на обусловленных условиях в преходящее пользование соответственно с соглашением лизинга.
  3. Продавец – физ. либо юр. лицо, которое соответственно с соглашением купли-продажи с арендодателем продает лизингодателю в обусловленный период активы, которые являются предметом сделки. Продавец должен отдать предмет сделки лизингодателю либо получателю лизинга соответственно с условиями соглашения купли-продажи. Продавец может быть и получателем лизинга в границах одного лизингового правового отношения.

Любой субъект лизинга может быть резидентом либо не резидентов России.

Необходимые документы

Финансовая аренда характеризируется большим рядом мероприятий, после которых вероятно подписание соглашение лизинга.

Объем работы, которая проводится сторонами и подписание соглашения лизинга, зависит от особенностей предмета сделки, и часто состоит в изучении определенных показателей работы участников соглашения, а также консультациях по отношению к предполагаемой сделке.

Чтобы составить соглашение по сделке, нужны такие бумаги:

К контракту по лизингу может прилагаться контракт о купле-продаже. Он может являться двухсторонним либо трехсторонним. Третьей стороной есть производитель, который дает получателю лизинга нужный предмет, не притягивая к процессу лизингодателя.

Требования к лизингополучателю

Запросы к физ. лицам походят на запросы по кредитованию: регистрация в месте работы лизингового учреждения, российское гражданство.

В том случае, если лизингополучатель является юридическим лицом, он обязан трудиться не меньше года. Лизингополучатель обязан иметь разрешение на действие и обладать полным для лизинговых выплат размером дохода. У юридического лица не должно быть задолженностей по налоговым уплатам и бюджету.

В случае несоответствия арендатора этим запросам в качестве поручителя может быть иное юридическое лицо. Требования к нему такие же, как и к юр. лицам, которые подписывают контракт по лизингу.

Требования к арендаторам

К физическим лицам К юридическим лицам
Российское гражданство Период действия организации либо ИП от полугода
Присутствие кредитоспособности Позволение на работу
Постоянная регистрация по месту действия лизинговой компании Полная выручка за покрытие выплат и протекающих растрат за предыдущий период
Постоянный доход Отсутствие задолженностей по налогам и бюджету
Стаж работы от шести мес.
Возраст – от 20 до 65 лет
Телефоны для контакта

Обычно лизинговые организации не кредитуют новых бизнесменов. Но при поручительстве надежной кредитной организации техника по договору аренды может одержать новая организация или бизнесмен. Запросы к поручителю такие же, как к арендатору.

К транспорту

В финансовых учреждениях можно одержать в лизинг новый транспорт и автотранспорт, бывший в употреблении. Но для транспорта с пробегом есть отдельные ограничения. Она обязана быть не поврежденной и не старше назначенного возраста.

Организации обычно не передают в аренду автотранспорт возрастом значительнее 3-5 лет. Период может зависеть от изготовителя. Можно одержать в лизинг крупные и маленькие модели автомобильной техники.

Требования к автомобильной технике

Исправность транспортного средства Обязательно
Возрастные ограничения автомобильной техники Не больше 3-5 лет

Сроки

Чем значительнее первоначальная оплата, тем лучше обстоятельства может предложить лизинговая компания, тем меньше будет уплата по сделке в остальные периоды.

Обычно финансовые компании предлагают вложить от 20 % цены транспорта. Лизинговые контракты длительные. Время финансовой аренды колеблется от трех до пяти лет.

Заключение сделки

Для начала сотрудничества с лизинговым учреждением клиент прописывает заявку, которую  можно найти на ресурсе компании. По телефону звонит работник учреждения и приглашает для заключения договора в офис. К заявке нужно приложить необходимые бумаги. Постановление принимается на протяжении семи дней.

После положительного ответа транспорт отдается арендатору и делается договор купли-продажи. Зависимо от условий контракта, получатель лизинга или арендодатель ставит автомобильная техника на учет, подписывает контракт по страховке.

Плюсы и минусы

Достоинства лизинга:

Недостатки лизинга:

Соглашение по лизингу заключается в случае осуществления сделки между лизинговой организацией и арендатором. В данном случае должны соблюдаться существенные условия соглашения. К ним относится предмет лизинга и условия передачи его в аренду.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/sushhestvennye-usloviya-dogovora-lizinga.html

No related posts.