+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Что такое доверительное управление деньгами

Содержание

Что такое доверительное управление деньгами на рынке форекс, как зарабатывать на инвестициях

Что такое доверительное управление деньгами

Добрый день, уважаемый посетитель блога TrandInvest, сегодня предлагаю разобрать, что такое доверительное управление средств на рынке форекс, рассмотрим преимущества и недостатки, а также разберем можно ли зарабатывать таким способом в интернете. Возможно, выйти на пассивный доход при инвестировании денег на рынке форексе в ПАММ-счета.

Самое главное правило, деньги должны зарабатывать деньги, а не лежать под подушкой. Я к этому правилу стремлюсь уже давно, моя основная цель стать финансово независимым, работать на себя в удовольствие, отдыхая где-то на солнечном пляже.

На данный момент изучаю, инвестиции и заработок в интернете. Другими словами занимаюсь инвестированием средств, для получения максимальной прибыли, основная моя цель на данный момент выйти на пассивный доход в 500-1000 долларов в месяц, для начала, а там уже будут новые цели и новые цифры.

Планирую зарабатывать на своем блоге, ведь он создан для получения информации любому желающему в интернете, а потом уже буду стремиться к получению максимальной прибыли с него, извините, немного отвлекся от основной темы статьи.

В данной статье разберем такие понятия:

  • что такое доверительное управление;
  • какие бывают виды доверительного управления;
  • стоит заниматься и зарабатывать с помощью доверительного управления.

На данный момент данный вид заработка очень сильно хорошо распространился в интернете, в основном это хорошо заметно на рынке форекс, на данный момент, очень много ПАММ-счетов которые действительно приносят прибыль инвесторам (тем кто доверили свои деньги не знакомым людям). Давайте обо всем подробнее поговорим.

к оглавлению ↑

Что такое доверительное управление (ДУ)?

Сейчас даже с малых лет дети знают, что деньги не должны лежать на месте – они должны работать. Существует большое число возможных вариантов инвестиций, каждый из которых обладает своими преимуществами и минусами.

Делать депозит в какой-либо из банков не выгодно, ведь даже выплачиваемые проценты скорее всего не окупят инфляцию, которая съест солидную часть вашего депозита.

А самостоятельно заниматься инвестированием в бизнес решит далеко не каждый, так как риски очень велики и необходимо отдавать себя полностью с головой в это дело.

В такой ситуации на помощь приходит доверительное управление. Оно позволяет человеку, решившему доверить свои средства зарабатывать даже при наличии небольшой суммы.

Доверительное управление деньгами – это передача денежных активов физическому или юридическому лицу с целью ведения торговли или других операциях по договору в результате чего управляющий получает определенный процент по итогам своей работы. При этом стоит чётко осознавать, что полным владельцем всей суммы на период сделки по доверительному управлению остаётся собственник.

Средств, которые поступили в управление не лежат на месте, ими распоряжается доверительный управляющий, который берет на себя ряд обязанностей. Среди которых постоянный рост ваших средств и своевременная выплата процентов. Также в договоре может быть прописан пункт, что в любой момент собственник может забрать свои денежные активы обратно в личное пользование.

С развитием сети интернет и повсеместной компьютеризацией особую популярность получил рынок Форекс и доверительное управление на его основе. Почему именно форекс? На рынке форекс можно начать, имея 50-100 долларов в кармане, это многих на старте уже устраивает. Ведь не каждый может торговать на рынке, но имеет средства для вложения и получения прибыли.

Тем не менее традиционные виды доверительного управления – в бизнесе, недвижимости, ценных бумагах не утратили своей актуальности.

к оглавлению ↑

Преимущества доверительного управления

В чем же преимущество доверительного управление на рынке инвестиций и форекс. Большой огромный плюс в том, что свои средства можно доверить профессионалу, а не изучать тоны литературы и не факт что с первых дней торговли, а то и месяцев выйдете на прибыльность. Чтобы торговать нужно, иметь хорошие знания, психологически готовым быть к рискам.

Плюсами такого вида деятельности является то, что он подходит тем людям, которые ограничены во времени или очень заняты в основной сфере работы и не хотят вникать в тонкости нового вида для себя. Доверительное управление акциями предполагает то, что торговлю акциями будет проводить за вас другое лицо.

Так чтобы стать успешным трейдером необходимо изучить множество соответствующей литературы, как говорится набить руку на практике. Если у вас нету желания этим заниматься, то на помощь придёт доверительное управление. С помощью которого вы сможете доверить управление вашими средствами профессиональному трейдеру.

Среди других плюсов доверительного управления мы можем выделить:

  • больше свободного времени, которое не придётся тратить на изучение предметной области;
  • хорошая доходность от 20 и выше процентов годовых;
  • низкие риски, так как управление проводится профессионалами, и вы остаетесь собственником средств на протяжении всего периода сделки и можете отозвать свои деньги обратно в любой момент времени;
  • быстрый ввод и обналичивание.

к оглавлению ↑

Недостатки доверительного управления

Предлагаю разобрать самые основные минусы управления, наиболее часто встречающиеся на практике.

  1. Плохой управляющий. Мошенники присутствуют в любой сфере, особенно там, где крутятся большие деньги. При выборе управляющего обязательно проверьте его репутацию, изучите отзывы, проверьте историю торгов. Сделайте всё возможное, дабы убедиться в порядочности потенциального партнёра.
  2. Любые инвестиции — это риски, которые могут возникнуть в самый неожиданный момент времени. Поэтому морально подготовьтесь к возможным потерям. Если вы разбираетесь в торговле, то пропишите условия работы управляющего в договоре. В нём вы можете описать, что управляющий не может применять агрессивную тактику.
  3. Учитывайте человеческий фактор. Управляющий тоже человек. Он может простудиться, встать не с той ноги, попасть в больницу. Временная задержка возможна в любой работе. Но выбирайте профессионалов, с ними, как правило форс-мажорные обстоятельства возникают крайне редко.

к оглавлению ↑

Виды доверительного управления

Видов доверительного управления очень и очень много, на данный момент перечислю только основные, а уже в дальнейшем о каждом из них поговорим уже в отдельной статье. Вы можете доверить управление практически чем угодно другому лицу. К примеру, при продаже квартиры агент по недвижимости может помочь вам найти покупателя. За свои услуги он естественно возьмёт определенный процент.

Существуют основные виды, это:

  • Реальные инвестиции – это инвестирование предприятия которые работаю, будут запускаться или модернизироваться. Также реальные инвестиции могут быть в строительство жилого дома, сооружение спортивных или оздоровительных объектов.
  • Финансовые инвестиции – это вложение капитала или его часть в ценные бумаги, банковские депозиты, в активы предприятий и т.д. Отличие от реального инвестирования в том что здесь уже идет портфельное инвестирование, а это уже уменьшение ваших рисков и выход на стабильную прибыль.
  • Интеллектуальные инвестиции – это инвестирование в научные разработки, в знания, в подготовление специальных курсов и т.д.

Также можно выделить следующие виды управления:

  • доверительное управление финансами;
  • доверительное управление инвестициями;
  • доверительное управление на рынке форекс;
  • доверительное управление акциями.

к оглавлению ↑

Доверительное управление на рынке Forex ПАММ-счета

Доверительное управление на рынке форекс возникло уже давно. Это один из самых эффективных инструментов, используя который вы сможете получать пассивный доход на протяжении всего периода доверительного управления. Главной сложностью, которая возникает перед вами это выбор управляющего. Как выше мы писали, главное, чтобы это был человек опытный и профессионал своего дела.

Именно от этого во многом зависит, получите ли вы прибыль и в каком размере. Отзывы доверительного управления как инструмента получения прибыли в целом положительные. Если вы встретите резко негативный отзыв, то скорее всего человек просто нарвался на мошенников и потерял средства.

На рынке форекс можно выгодно применить принцип диверсификации инвестиционного портфеля (что такое диверсификация средств, что такое инвестиционный портфель). Для этого просто распределите денежные средства между несколькими управляющими. Если даже один из них проведет сделки в минус, то вытянуть итоговый результат возможно получиться у других трейдеров.

к оглавлению ↑

Доверительное управление инвестициями

Доверительное управление инвестициями может быть очень прибыльным, если к вам обратится специалист своего дела. Он сможет подобрать уже работающий проект или какой-либо стартап, который окажется очень прибыльным на дистанции.

Главное внимательно изучите все нюансы, не спишите инвестировать свои средства в первый попавшийся проект. Подождите немного, наверняка вам подвернется ещё масса вариантов. А из предложенных уже выбирайте самые интересные и прибыльные.

Могу порекомендовать те проекты с которыми сам работаю, это:

Источник: https://trandinvest.ru/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie/

Что такое доверительное управление деньгами

Что такое доверительное управление деньгами

Приветствую Вас дорогой читатель на ресурсе CleanBrain.ru. С вами один из постоянных редакторов сайта — Ксения. В одном из предыдущих материалов мы говорили о понятии и принципах доверительного управления.  В этой же статье,  мы более подробно расскажем о управлении деньгами.

Практически каждый человек знает, что денежные средства не должны лежать на месте. Они должны работать и приносить существенный доход своему владельцу. Вариантов инвестиций существует не мало.   

Но каждый из них имеет свои особенности и нюансы. В частности, любой человек, услышав разговор об инвестициях, говорит о депозите в банке. Но такая инвестиция себя не окупает.

статьи:

Постоянная инфляция съедает существенную часть прибыли. А инвестировать в другие варианты самостоятельно не стоит. Ведь риски очень велики и нужно понимать полностью инвестицию в высокодоходные активы.

Чтобы правильно инвестировать самостоятельно свои денежные средства нужны определенные знания фондового рынка, наличие свободного времени и опыт инвестирования в другие финансовые инструменты. Для тех, кто желает инвестировать, но у него не хватает опыта, существует доверительное управление.

Что такое Доверительное управление деньгами?

Доверительное управление – передача денежных средств для их управления с целью приумножения и сохранения. На практике такое действие выглядит следующим образом – клиент передает свои сбережения или иное имущество в управление специалисту в управляющей компании.

Все действия сопровождаются с подписанием документов. Договор на управление составляется в двух экземплярах.

Далее управляющий инвестирует выданную ему сумму в определенные ликвиды, что позволяет клиенту получить значительный доход. В отличие от банковского депозита, управление позволяет получить больше дохода.

В качестве премии клиент платит доверительному управляющему процент от полученного дохода.

Управляющая организация – специальный участник финансового рынка, в составе которой находятся профессионалы. Она совершает от своего имени сделки в интересах приумножения полученных денег в доверительное управление.

Управляющий – специалист компании, который работает с клиентом от имени своей организации. Имущество клиента перекладывается на отдельный баланс и никак не может подвергаться дополнительному риску, как например имущество компании.

Банк доверительного управление деньгами имеет разные счета для имущества собственника.

Передавать в доверительное управление денежные средства может только собственник. Имущество так же передается только на основании правоустанавливающих документов.

Гражданский кодекс оговаривает запрет на передачу объектов, находящихся у клиента на правах хозяйственного владения. Можно передать обремененное имущество на условиях одобрения доверительного управляющего.

Преимущества и недостатки

   

Главным преимуществом передачи денежных средств профессионалу – нет необходимости тратить свое личное время на изучение литературы и понятия особенностей.

Передать деньги можно в любой момент, когда человек понимает, что в ближайшее время ему эти средства не понадобятся.

Отдать деньги можно в банки, такие как Сбербанк, ВТБ 24. Главные риски в передачи денежных средств – частое мошенничество. Поэтому, прежде, чем передавать в доверительное управление свое имущество, стоит просмотреть отзывы и рейтинг компаний.

Чтобы самостоятельно торговать необходимо иметь не мало знаний, особенно быть психологически готовым испытать риски управления.

Преимуществом такого вида считается то, что доверительное управление подходит очень занятым гражданам, не желающим вникать в особенности инвестиций. Например, управление акциями происходит другим лицом.

Рекомендуем видео к просмотру:

Для успешной инвестиции нужно знать много литературы, набить «шишки» на ставках. Если такого опыта нет, и не хочется его приобретать, то лучше обратиться к специалистам.

Среди дополнительных преимуществ стоит выделить:

  1. Свободное время клиента.

    Он получает пассивный доход от работы третьих лиц;

  2. Доходность инвестиции более 20% в год;
  3. Низкие риски в связи с проведением торгов профессионалами.

    Но здесь человеческий фактор никто не отменял, и может произойти ошибка;

  4. Достаточно быстро можно отдать и взять деньги;
  5. Разная статья для разного вида имущества.

Главным показателем порядочной работы доверительного типа – лицензия на управление.

Из недостатков такого вида можно выделить:

  • Непрофессиональный управляющий. Часто на просторах интернета встречаются мошенники, которые говорят о возможности быстрого заработка. При подборе управляющего нужно изучить отзывы, проведя обзор компаний;
  • Нужно понимать, что любая инвестиция – это риск. Нужно готовиться заранее к потерям. В договоре можно прописывать о желании отсутствия агрессии управляющего при ставках. Но если самостоятельно в этом не разбирается человек, то стоит доверить все действия управляющему;
  • Стоит учитывать человеческий фактор. Он может заболеть и временно задержать инвестицию.

Начинаем инвестирование

Что такое Доверительное управление? Это, прежде всего деятельность специалистов–трейдеров на финансовом рынке.

Они работают с доверенными ими ценностями с целью получения дополнительного дохода.

Процесс инвестирования – достаточно трудоемкий. Поэтому, прежде чем приступить к работе, лучше изучить несколько советов для новичков.

1 — Для начала стоит выбрать управляющего

Это самый важный этап во всей инвестиции. Вложить деньги в любую компанию – выкинуть их в мусор. Не каждая организация может правильно распоряжаться доверенными ценностями и зарабатывать при этом достаточно для прибыли.

Часто при банкротстве банка все стараются быстро получить доход и совершают такие необдуманные поступки. Но все это ведет к потере вложений и отсутствию дальнейшей доходности.

Специалисты рекомендуют обращать внимание на профессионализм, прозрачность схем инвестиции, наличие клиентской поддержки, уровень просадки и список ввода и вывода денежных средств.

2 — Далее необходимо обсудить дальнейшие условия инвестиции

На стадии разговоров и уточнений доверительный управляющий узнает все особенности и моменты сотрудничества.

Существует два типа инвесторов– индивидуальный и коллективный. В первом случае нужно иметь более 200 000 рублей.

Обязательно на этой стадии обсуждается предполагаемое время инвестиции, доход, риски, допустимая просадка.

3 — Открытие торгового счета для индивидуального инвертора

При наличии указанной суммы нужно открыть счет. После этого на указанную электронную почту придет логин и пароль.

Для инвесторов с небольшим капиталом подойдут Памм счета. Для начала потребуется вложить только 100 долларов.

4 — Пополнение счета

Делается это безналичным или наличным путем. Оплата производится с банковской карты или интернет–банк, денежным переводом или с электронного кошелька, наличными через терминал.

Но здесь нужно помнить, что каждый способ вправе затребовать дополнительную комиссию. А так же перевод может осуществляться несколько рабочих дней.

5 — Заключение договора

Документ включает в себя пункты: сумма инвестиции, срок, права и обязанности сторон. Срок действия договоренности в среднем 5 лет.

6 — Передача в доверительное управление

На этом этапе инвестор передает пароль и логин для доступа к счету.

При коллективном инвестировании управляющий сразу начинает работать при поступлении денежных средств на счет.

7 — Выплата вознаграждения специалисту

Заработная плата трейдера определяется и рассчитывается в договоре. При индивидуальной инвестиции зарплата может состоять из двух частей – плата за управление и премия за выполненную работу.

Снижение рисков

Перед выбором подходящего доверительного управляющего, нужно узнать все нюансы инвестирования и ознакомиться с советами профессионалов. Это позволит снизить риски и не стать жертвой мошенников:

Выбирайте компанию большим с опытом

Для доверительного управления стоит выбирать организации, которые существуют на рынке более двух лет. Так же стоит смотреть на их рейтинг.

Гарантий безрисковых инвестиций нет, но это позволяет новичка обезопасить от мошенников в целом.

Как можно поподробнее изучите договор

Необходимо корректно заключать договор. Подписывать его только после полного прочтения и понятия. И главное, чтобы в договоре не было возможности снятия денежных средств трейдером. У него должна быть возможность ими только управлять.

Почитайте отзывы

Перед вложением денежных средств стоит изучить отзывы на различных форумах и специализированных сайтах. Как правило это поможет понять и выявить недобросовестную компанию.

Передавайте деньги сразу в несколько компаний

Лучше вкладывать свои сбережения в несколько компаний. Это позволит существенно снизить риски потери. Но существует вероятность, что большинство вложений принесут только убытки.

Риски присутствуют всегда и их не избежать. Однако, можно обезопасить себя от потерь только при коллективном вложении. Для минимизации рисков нужно знать несколько правил:

  1. Спешка в этом деле только принесет убытки.

  2. Правильно выбирайте финансовый инструмент для инвестирования.
  3. Анализируйте компанию и наблюдайте за популярными инвесторами.

  4. Всегда инвестируйте в несколько инструментов
  5. Заполните все правила инвестирования и не уходите от них.

При соблюдении всех вышеперечисленных правил собственник выйдет на приличную прибыль.

Он выйдет быстрее на чистую прибыль, миную минимальное вложение в начале своего пути. Но вкладываться лучше по максимуму, иначе риски потерь возрастают.

Обзор надежных компаний

Сбербанк управление активами – наиболее популярная организация, которая предоставляет услуги по доверительному управлению более 20 лет.

Профессионалы данного учреждения давно набрали опыта для получения максимальной прибыли на финансовом рынке. Часто данную компанию признают лучшей в связи с постоянным доходом, превышающем 200% от начального вложения.

Это свидетельствует о глубоких знаниях трейдеров. Услуга предоставляется частным лицам, пенсионным фондам и корпоративным клиентам.

У представленной организации в арсенале имеется множество стратегий, позволяющих минимизировать риски потерь.

ВТБ 24 позволяет получить максимальную прибыль. В его арсенале имеется широкий список услуг в сфере инвестирования на финансовом рынке.

Не последнее место в этом списке отводится и доверительному управлению. Банк использует ряд базовых стратегий, которые нацелены на различные перспективы клиентов.

Инвестору постоянно отправляются отчеты с графиками, где отражены операции инвестиционного портфеля. Доход самой компании зависит от результатов.

Альфа-Капитал работает на финансовом рынке уже много лет. Компания предоставляет услуги по доверительному управлению как коллективному, так и индивидуальному.

Включает стандартный клиентский сервис с дополнительными привилегиями. Организация постоянно анализирует рынки с целью улучшения прибыли и поиска дополнительных финансовых инструментов для эффективного управления.

В наличии всегда уникальные стратегии, в результате применения которых инвестиции приумножаются вдвое. Возможно управление как в рублевом, так и валютном эквиваленте.

Большой перечень базовых активов позволяет каждому клиенту определиться для себя с затратами. В перечень финансовых услуг так же входит консультирование клиентов по поводу инвестиций и проведения аутсорсинга.

Заключение и выводы

Из всего вышесказанного стоит отметить, что без практики и вложений ничего добиться не получится. Для хорошего заработка на финансовых инструментах понадобиться существенно вложиться.

Не обойдется без финансовых потерь. Каждый инвестор должен прочувствовать все нюансы вложений на себе. И нужно к этому быть готовым. Инвестирование – высокий риск. И это нужно принять как должное. Но рисками нужно управлять, и хороший профессионал понимает это.

А затем и изучает финансовый рынок для минимизации возможных рисков. Для каждого управления должна быть достаточная практика. Инвестирование – это не только вложение денег, это постоянная работа над собой и своими знаниями. И относится к этому нужно с должным интересом и как к работе.

Источник: http://cleanbrain.ru/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie-dengami

Доверительное управление деньгами: суть, лучшие варианты, рейтинг компаний

Что такое доверительное управление деньгами

Доверить в управление собственные деньги в наше время стало возможным не только для богачей, но и для любого человека с любым уровнем дохода.

Это инвестиционный инструмент наряду с вложениями в золото, недвижимость, депозиты, ценные бумаги, только с одним отличием — деньгами управляют профессионалы за комиссионное вознаграждение.

Именно поэтому в интересах управляющих деньгами удачно их вкладывать, получая приятный карману инвестора доход.

Что такое доверительное управление

На рынке финансовых инструментов существует возможность инвестировать свои деньги путем доверительного управления деньгами, передав свои сбережения профессиональным управляющим на основе юридически оформленного документа. Свои денежные средства можно передать в общий фонд — паевые инвестиционные фонды (ПИФы), и в индивидуальном порядке со своей стратегией вложения денег — это индивидуальное доверительное управление.

В ПИФе деньги многих инвесторов складываются в один общий «мешок», которым профессионально управляют сотрудники инвестиционной компании.

Суммы инвестирования при этом возможны самые реалистичные даже для рядовых инвесторов — 10 тысяч рублей и выше. Это самый выгодный вид вложения для владельцев небольших сумм.

ПИФы предусматривают коллективное вложение в самые разные сферы жизнедеятельности: покупка недвижимости, поддержка стартапов, вложения в ценные бумаги.

ПАММ-счета также дают возможность вместе с другими инвесторами передать деньги в доверительное управление, инвестируя денежные средства на фондовом и валютном рынках.

Индивидуальное доверительное управление схематически похоже на вложение денег в ПИФы с той лишь огромной разницей, что управление индивидуальным «мешком» происходит по заранее оговоренной с инвестором стратегии, предусматривающей вложение значительных сумм (от 1 млн рублей) для получения порой максимальной выгоды при рискованных сделках.

Что можно доверять в индивидуальное управление

Согласно официальному определению в Гражданском кодексе (глава 53), доверительное управление – это передача актива в управление другому лицу.

В развитых странах доверительное управление является неотъемлемой частью современной линейки финансовых инструментов. Это возможность освободить себя от самостоятельного управления деньгами, которое предполагает наличие профессиональных знаний в соответствующей инвестиционной области — просто поручить эту трудоемкую работу профессионалам, специализирующимся на ней.

Обычно доверяют специализированным компаниям в управление денежные средства, а также другие активы — имущество движимое и недвижимое. Все моменты доверения и управления юридически оформлены в договоре.

Управляющая активами компания будет совершать сделки от своего лица, но в интересах клиента, получая за это оговоренное вознаграждение в процентном соотношении от стоимости активов, находящихся под управлением, или процентную часть от заработанной сверхприбыли.

Услуга доверительного управления распространяется на широкий спектр объектов: офисные здания, складские и производственные помещения, жилой фонд, торговые площади, ценные бумаги, авторские права, предприятия и имущественные комплексы.

Сущность доверительного управления

Доверительное управление деньгами — это солидный и надежный инструмент не только сохранения, но и роста активов. Подобная финансовая услуга осуществляется, как правило, в индивидуальном порядке, когда учитываются личные требования клиентов, то есть их инвестиционные цели.

Согласно договору доверительного управления, инвестиционная компания в лице финансовых управляющих обязуется работать на фондовом рынке исключительно в интересах инвестора-клиента, соблюдая условия и ограничения, оговоренные в договоре на доверительное управление деньгами при заключении сделки. Инвестиционные решения принимаются сотрудниками управляющей компании. Сам инвестор может следить за результатами работы, но не может вмешиваться в процесс — это условия передачи своих активов профессиональным финансовым управляющим.

Услугу доверительного управления деньгами оказывают инвестиционные компании, имеющие лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) на этот вид деятельности. ФСФР жестко контролирует такие компании, требуя соблюдения правил ведения сделок на фондовом рынке с доверенными в управление средствами.

Соблюдение установленных законом процедур вынуждает компании заключать сделки на минимальные суммы от миллиона рублей.

Прибыльность доверительного управления зависит от двух значимых факторов:

  1. Оговоренные и зафиксированные в инвестиционной декларации условия инвестирования.
  2. Мастерство инвестиционных управляющих.

Услуга доверительного управления деньгами в банках и инвестиционных компаниях предполагает три основных стратегии с общими названиями, соответствующими сути стратегии — это консервативная стратегия, умеренная, агрессивная и смешанная. Предлагаемые стратегии отличаются уровнем риска и доходности.

Инвестиционная декларация

Приложение к договору о доверительном управлении деньгами называется инвестиционной декларацией, в которой письменно согласованы правила между инвестором и компанией, предлагающей посреднические услуги по доверительному управлению активами инвестора. А именно, в декларации оговариваются виды активов для вложения средств, их процентные части в инвестиционном портфеле и все остальное о предпринимаемых стратегиях инвестирования.

Консервативная стратегия обычно подразумевает лишь сохранность капитала, то есть доходность будет не выше уровня инфляции.

Более агрессивные стратегии обычно дают лучший результат, но возможен и убыток при неблагоприятном стечении обстоятельств на рынке.

Подробно составленная инвестиционная декларация дает возможность инвестору точнее предсказать результаты управления его активами.

Комиссионные инвестиционной компании

Управляющая компания предусматривает комиссионное вознаграждение за работу по управлению активами инвесторов. Комиссионные состоят из двух частей — проценты отдельно за управление и отдельно за полученный результат, то есть прибыль.

Вознаграждение за управление управляющие забирают независимо от полученных результатов – обычно составляет 1-2 % от активов инвестора в год.

Бонус за результат, сверхприбыль управляющая компания получает, только если достигнуты оговоренные результаты работы, и рассчитывается это как некоторая процентная доля от полученной прибыли за год.

Оговоренное вознаграждение за результат мотивирует на эффективную работу управляющего, но в то же время приводит к конфликту интересов между инвестором и компанией по причине отсутствия гарантий со стороны управляющей компании получения какой-то доходности.

Управляющие не несут ответственности за возможные убытки инвестора, но получают долю прибыли при удачном стечении обстоятельств. Именно в силу разных интересов компании и клиента управляющие, не боясь потерять чужие деньги, всегда будут стремиться использовать максимально агрессивную стратегию.

В случае удачного исхода сделки обе стороны заработают неплохую прибыль, а если управляющие окажутся в проигрыше — в убытках будет лишь инвестор.

Даже если управляющие готовы подписаться под гарантиями возвращения денежных средств инвестора, то в случае экономических катаклизмов в стране инвестиционная компания будет не в состоянии компенсировать убытки клиентам из-за нехватки капитала.

Поэтому, чтобы инвестор не получил неожиданных неприятных результатов, он должен принимать активное участие в составлении инвестиционной декларации – для этого он должен иметь общее представление о свойствах финансовых инструментов, в которые собирается вложить свои средства. Также инвестор должен контролировать процесс работы, получая от управляющей компании отчеты ежемесячно.

Доверительное управление деньгами: рейтинг

управляющих инвестиционных компаний составляется по объему средств в управлении компании на услуге доверительного управления. и составляются Национальным рейтинговым агентством. Результаты размещаются на сайте агентства (ra-national.ru), и доступ к информации дается бесплатно. Одни из ведущих первых позиций в этом рейтинге занимают три банка – Сбербанк, “ВТБ” и “Альфа-банк”.

Услуга ДУ Сбербанка

Доверительное управление, являющееся, по сути, финансовой ВИП-услугой, стало популярным направлением на финансовом рынке России. Данную услугу предлагает много крупных банков и инвестиционных компаний.

Доверительное управление деньгами Сбербанк осуществляет с 1996 года. Управляющие менеджеры банка имеют колоссальный опыт управления инвестиционными портфелями и неоднократно признавались лучшими в России.

  • Услугами ДУ этого старейшего и опытнейшего банка могут воспользоваться только клиенты “Сбербанка Первый”, на счетах которых должна быть размещена сумма, превышающая 15 млн рублей.
  • Стратегии доверительного управления деньгами Сбербанка включают в себя валютные доходы, размещения на международных рынках, долгосрочный прирост капитала за счет вложений в акции успешных компаний, а также в акции быстроразвивающихся компаний и высокодоходное управление активами для рискующих квалифицированных инвесторов.
  • Минимальная сумма инвестирования составляет от 3 миллионов рублей.

Доверительное управление деньгами в “ВТБ”

Доверительно управление предоставляется крупным банком “ВТБ 24”, входящим в группу “ВТБ”, который является крупнейшим участником инвестиционного рынка России. Отличительной особенностью ДУ в “ВТБ 24” являются условия комиссионных, которые выплачиваются управляющим только в случае получения вкладчиком дохода.

  • Срок инвестирования рекомендуется не менее 1 года.
  • При доверительном управлении деньгами “ВТБ 24” использует 3 основных стратегии инвестирования: консервативная — размещение инвестиций в облигации, высокодоходная — размещение в акции, и сбалансированная — смешанные инвестиции.
  • Минимальная сумма для инвестирования – от 1 миллиона рублей.

“Альфа-банк”: услуга ДУ

Доверительное управление деньгами “Альфа-банк” предоставляет на минимальный срок – 1 год, но профессионалы банка рекомендуют размещение средств на 2-3 года.

  • Размещение средств в еврооблигации, акции иностранных эмитентов, гособлигации и ценные бумаги, банковские депозиты, производные инструменты фондового рынка и смешанное инвестирование.
  • Виды стратегий представляют собой широкий инвестиционный спектр – консервативная, умеренная, агрессивная и структурная, индивидуальная — по индивидуально подобранному с инвестором плану.
  • Минимальная сумма размещения по ДУ – от 10 000 долларов США.

Как выбрать компанию для доверительного управления

Выбрать банк или управляющую компанию для управления денежными средствами нетрудно, если следовать нижеуказанным рекомендациям.

  • Аналитика компании. Любая инвестиционная компания или банк при доверительном управлении деньгами совершает сделки на основе анализа рынка, прогнозируя сделки купли/продажи активов. На сайте компании обязательно должны присутствовать аналитические и новостные блоки. Аналитика стоит недешево, и маленькая компания без опыта работы не в состоянии позволить себе дорогостоящий рыночный анализ.
  • Уровень надежности. Существуют по доверительному управлению деньгами рейтинги компаний, публикуемые рейтинговыми агентствами на своих интернет-ресурсах обзоры инвестиционных компаний. Самые надежные из них занимают верхние строчки. Это Национальное рейтинговое агентство, Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР). В рейтингах нужно обращать внимание на количество клиентов и сумму управляемых активов.
  • Положительные отзывы. Необходимо интересоваться мнением клиентов выбранной компании. Отзывы довольных и недовольных клиентов помогут сделать выводы о предполагаемом сотрудничестве.
  • Стратегии инвестирования. Чем больше в компании предлагается стратегий инвестирования, тем больше опыта. Компании с двумя или одной стратегиями не стоит рассматривать как потенциальных партнеров для инвестирования средств.
  • Персональный менеджер. При доверительном управлении компания должна предоставлять услугу персонального менеджера, с которым согласовываются и решаются все вопросы по ходу сотрудничества.
  • Право вмешиваться в процесс. Важно заранее договориться с управляющей компанией, будет ли возможность у инвестора ограничивать ее действия. Например, задать изначально процентное соотношение активов в портфеле для защиты себя от нецелесообразных действий управляющих.
  • Отчеты. Немаловажно узнать, берет ли плату за отчетность выбранная инвестиционная компания. В надежной компании отчет предоставляется в любое время по требованию клиента бесплатно.

Источник: https://www.nastroy.net/post/doveritelnoe-upravlenie-dengami-sut-luchshie-variantyi-reyting-kompaniy

Доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами, или Умные инвестиции

Что такое доверительное управление деньгами

Финансовые кризисы и снижение стоимости активов привели к тому, что клиенты стали оценивать финансовый рынок в целом и доверительное управление в частности с долей скепсиса.

Однако есть и положительные тенденции: если десять лет назад доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами ориентировалось в основном на состоятельных клиентов — тех, кто мог передать управляющему активы на сумму в несколько сотен тысяч долларов, то сейчас ситуация изменилась.

Появились новые категории клиентов, например те, кто хотел бы адекватно распорядиться пенсионными накоплениями, наследством и т. д. Сейчас это возможно, поскольку размер актива, передаваемого в доверительное управление, может составлять любую сумму — от нескольких десятков тысяч рублей.

ПАММ-счета

На сегодняшний день активно развивается доверительное управление, связанное с размещением средств на валютном рынке Форекс. При этом основные торговые операции управляющего трейдера представляют собой покупку и продажу валют.

Существует несколько видов торговых счетов, использующихся для работы на Форекс, наиболее популярны ПАММ-счета.

Суть ПАММ-счета (от англ. Percentage Allocation Management Module — «модуль управления процентным распределением» — название сервиса, через который осуществляется торговля) заключается в том, что управляющий имеет право осуществлять сделки со средствами своего инвестора, однако деньги с ПАММ-счета могут быть выведены только на счет учредителя.

Как осуществляется управление ПАММ-счетом? Все просто: управляющий осуществляет торговые операции со своим собственным счетом, рискуя средствами на нем (что способствует снижению вероятности безответственного управления). На счетах одного или нескольких доверителей все торговые операции автоматически дублируются.

При этом рыночный риск принимают на себя как доверители в рамках своей суммы, так и управляющий. Что касается дохода, то, помимо доли от прибыли, пропорциональной своему капиталу, управляющий дополнительно получает вознаграждение за свою деятельность в соответствии с условиями договора.

Иногда, даже при наличии убытка, вознаграждение управляющего сохраняется.

Расчет дохода, прибыли и комиссии управляющего ПАММ-сервис выполняет автоматически. Все расчеты открыты, инвестор может видеть, из чего образуется прибыль (или убытки) и контролировать действия своего управляющего.

ПАММ-счет как инструмент привлекателен тем, что достаточно прост в инвестировании, предполагает возможность оперировать небольшими суммами и выводить средства в течение одного дня.

В случае ПАММ-счетов доверительное управление начинается от трех долларов, а порог обычно не превышает 100 долларов.

Крупнейшими брокерами, которые на сегодняшний день обеспечивают выгодные условия для инвестирования в ПАММ-счета, считаются «Альпари», FXTM, Forex4you, AMarkets и InstaForex.

Преимущества и риски доверительного управления денежными средствами

При самостоятельном выходе на финансовые рынки задача инвестора — провести собственный анализ ситуации, спрогнозировать ее развитие и на основании появившейся информации принять решение о покупке того или иного финансового актива. В случае с доверительным управлением таких задач перед инвестором не стоит: ему достаточно грамотного анализа и выбора правильного управляющего с устойчивой репутацией.

Доверительное управление не зря называют умными инвестициями. Преимуществ у передачи активов в управление третьему лицу масса: от экономии времени инвестора до более высокого дохода от собственных финансов или ценных бумаг. К преимуществам доверительного управления можно отнести также индивидуальный подход, оперативность и высокую мобильность управляющего.

В случае падения рынка ценных бумаг доверительный управляющий в состоянии заметить это гораздо быстрее инвестора и успеть продать ценные бумаги, чтобы переждать падение.

Это бесспорный плюс, однако в некоторых случаях он превращается в минус: управляющий не может играть на понижение, заключая «короткие сделки», так как у него нет права кредитоваться и занимать акции: согласно законодательству РФ доверительным управляющим запрещено брать любые займы.

Поскольку управляющий отвечает за сохранность финансов клиента, то чем крупнее будет размер его собственного капитала, тем существеннее окажутся гарантии надежности. Сроки вывода денег довольно привлекательны: с ПАММ-счета вывод производится по первому запросу клиента (в день запроса); в случае с паевыми фондами на вывод денежных средств может уйти до трех дней.

Существуют и определенные торговые и неторговые риски, зависящие, во-первых, от опыта доверительного управляющего, а во-вторых — от непредсказуемости финансовых рынков[1].

  • Рыночный риск выражается в том, что рыночная цена актива, приобретенного за средства, переданные в доверительное управление, может уменьшиться. Сюда относятся процентные риски и риски, связанные с потерей ликвидности.
  • Операционный риск возникает вследствие ошибок или мошенничества сотрудников компании доверительного управляющего. Кроме того, к аспектам операционного риска относят и сбои в операционной системе.
  • Правовой риск связан с неверным составлением документации либо неадекватными юридическими советами.
  • Страновой риск появляется в тех случаях, когда возможна реструктуризация долговых обязательств государства, ухудшение его экономического положения, а также резкое падение курса валюты, введение ограничений на перевод денег за рубеж и конвертируемость.
  • Инвестиционный риск выражается в недополучении прироста капитала или его снижении, возникает по объектам доверительного управления, не имеющим гарантированного дохода (например, акции).

Недостатком доверительного управления в ПАММ-счетах являются повышенные торговые риски, характерные для Форекса в целом. Присутствуют и так называемые неторговые риски, к которым можно отнести:

  • обман или мошенничество со стороны брокера или инвестора;
  • некачественное исполнение представителями компании торговых заявок;
  • операционные (технологические) риски, создающие возможность потерь по причине неисправностей информационных, электрических и прочих систем, особенно в случае использования систем удаленного доступа.

Недостатком является и отсутствие отечественного регулятора: закон РФ на данный момент не регламентирует отношения участников доверительного управления на Форекс. Это означает, что обращаться в случае возникновения конфликта в судебные органы РФ нет смысла.

Однако серьезные брокерские компании не скрывают, по лицензии какого регулятора они работают, что позволяет при необходимости решать спорные вопросы в сфере юрисдикции иностранного государства.

Среди регулирующих структур, имеющих высокий рейтинг доверия, — Национальный Банк Республики Беларусь (NBRB)[2], Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin)[3], Управление Финансового и Страхового Надзора Швеции (FI)[4], Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC)[5] и другие.

Как и кому передать ценные бумаги и денежные средства в доверительное управление

Услуги доверительного управления имеет право оказывать любая лицензированная брокерская компания.

Для того чтобы выбрать надежного управляющего, который в дальнейшем будет «руководить» финансами или ценными бумагами, стоит обратить внимание на компании с устойчивой репутацией, присутствующие на рынке достаточное количество времени: такие как «Сбербанк. Управление Активами», «ВТБ24», «Альфа-Капитал» и другие. Все эти компании публикуют отчетность о собственных доходах в открытом доступе.

Договор доверительного управления денежными средствами и ценными бумагами обычно заключается на срок не более пяти лет. В нем должны присутствовать:

  • данные лица, в чьих интересах осуществляется управление;
  • описание активов, которыми будет оперировать управляющий;
  • выбранная стратегия (рациональная, универсальная, агрессивная);
  • форма и размер вознаграждения, выплачиваемого доверительному управляющему;
  • санкции, которые должны последовать за несоблюдением условий договора.

При заключении договора доверительного управления ценными бумагами учредитель обычно подписывает так называемое «Уведомление о риске».

Договор всегда предусматривает вознаграждение управляющего за осуществление его деятельности, но при составлении документа рекомендуется максимально защитить интересы учредителя управления.

Это становится возможным при внесении в документ таких условий сотрудничества с доверительным управляющим, при которых последний получает вознаграждение только в случае успешного управления, то есть при приросте стоимости имущества.

Предусмотрена возможность указать в тексте документа процент от прироста, однако законодательство позволяет устанавливать и фиксированное вознаграждение, независимое от результатов управления.

В том случае когда речь идет о доверительном управлении в классическом понимании этого термина, в договоре указывается, что отчет о доходности и возможность вывода средств делаются, как правило, раз в месяц или реже.

В случае с доверительным управлением средствами на Форекс, чтобы выбрать лучшего ПАММ-брокера, следует оценить надежность самой компании, наличие опытных управляющих, предоставление детальной торговой статистики и сумм, находящихся в управлении.

Чтобы обезопасить себя от мошенников и оценить не только риски торговли, но и сам факт ее осуществления, недостаточно только отчета о доходности по неделям.

Специалисты рекомендуют обратить внимание на следующие показатели мониторинга ПАММ-счетов[6]:

  • график доходности (или цены пая) по дням, а лучше — по часам;
  • свечной график загрузки депозита;
  • объем средств инвесторов и самого управляющего;
  • показатели максимальной просадки на истории с учетом внутридневных колебаний;
  • максимальный дневной убыток, рассчитанный с учетом просадок внутри дня.

В зависимости от целей, которых хочет добиться учредитель управления, он может выбрать для размещения своих денежных средств банковский депозит, инвестиционную компанию, паевой инвестиционный фонд либо ПАММ-счет.

Инвестирование в ПАММ-счета привлекательно для тех, кто хочет получить результат от вложенных денег быстрее, чем если бы речь шла о банковских вкладах или приобретении облигаций федерального займа (ОФЗ).

Грамотный инвестор имеет возможность осуществлять контроль за действиями управляющего, размещать свои средства одновременно на нескольких ПАММ-счетах, получая возможность сравнения эффективности работы различных компаний и управляющих.

Предупреждение: предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Источник: https://www.pravda.ru/navigator/doveritel-noe-upravlenie.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.