Финансовое оздоровление: как сохраняют бизнес на этом этапе

Финансовое оздоровление предприятия

Кризисные явления 2008–2009 гг. привели к широкому использованию таких понятий, как «антикризисный менеджер», «реструктуризация предприятия», «финансовое оздоровление», кроме того, многим предприятиям пришлось столкнуться с ними в реальной жизни.

Финансовое оздоровление – один из инструментов, применяемых к банкротящейся компании в попытке спасти ее от краха, восстановить платежеспособность и покрыть все имеющиеся долги перед третьими лицами и государством по специально утвержденному графику.

Эта процедура регулируется Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и вводится в действие по решению арбитражного суда, согласно решению всех кредиторов.

В период действия финансового оздоровления нельзя наложить арест на имущество должника иначе как в процессе банкротства, на время приостанавливаются все взыскания, а также отменяются штрафы и пени за неуплаты долгов.

Финансовое оздоровление проводят по специальному плану, в который входят следующие этапы:

1) изучение предприятия и подготовка общей оценки его деятельности;

2) анализ финансового положения компании;

3) действия по поддержанию платежеспособности и воссозданию прибыльной хозяйственной деятельности;

4) изучение и анализ рынка сбыта и конкурирующих компаний;

5) развитие и совершенствование маркетинговой сферы;

6) создание эффективного производственного и финансового плана.

Главные методы проведения финансового оздоровления:

1) привлечение дополнительных инвестиций;

2) увеличение производства и выпуска продукции;

3) поиск и использование более эффективных налоговых схем;

4) использование новых технологий;

5) дробление имущества и передача его вновь созданным организациям;

6) слияние и объединение активов нескольких компаний, способные спасти одного из участников процесса от долговой ямы.

Примером проведения успешного финансового оздоровления может послужить ситуация на Челябинском тракторном заводе УРАЛТРАК: последние несколько лет назад это предприятие являлось убыточным. Но благодаря грамотно проведенной реструктуризации производство удалось возродить, более того, расширить. Завод находился в конкурсном производстве и шел к ликвидации.

Однако на данный момент ЧТЗ – это заводгигант, занимающий 1,5 млн м2 площадей под производство, имеющий в своем распоряжении почти 20 тыс. ед. техники, станков и иного оборудования, предоставляющий рабочие места 20 тыс. чел. В его состав входит 150 юридических лиц и несколько десятков дочерних предприятий. За два последних года его выработка выросла в 2,5 раза.

Затем администрация области приобрела пакет акций предприятия, что также способствовало упрочению его положения. Но главными шагами стало ориентирование на развитие, на расширение производства, на обновление парка техники. Использование новейшего, модернизированного оборудования способствовало выходу предприятия на новые рынки – зарубежные.

Сейчас ЧТЗ поставляет свою продукцию в Индию, Пакистан, Саудовскую Аравию, Ливию, Вьетнам, а также в Грузию и страны Прибалтики.

Как можно видеть, финансовое оздоровление было проведено максимально грамотно – предприятие не стало сокращать мощности и увольнять людей, а наоборот, развернулось, не считаясь с тратами, изменило политику.

Порой к успеху приводят усилия местной власти, которая являясь одним из основных кредиторов крупного производственного предприятия, предпринимает все возможные меры для его спасения. Например, в 2009 г.

было спасено градообразующее предприятие Нижнеилимского района – Коршуновский горнообогатительный комбинат.

Это стало возможно благодаря поддержке местной администрации, которая дала кредиторам гарантии с обеспечением в виде городского бюджета, что оказалось достаточно для выведения компании из кризиса и привлечения новых, надежных партнеров по бизнесу.

Предприятие было сохранено в целостности, с другими кредиторами комбинат заключил мировое соглашение и постепенно выплачивает долги. Финансовое оздоровление предприятие прошло успешно, рабочие места сохранились, завод набирает обороты.

Один из новомодных и популярных в бизнескругах методов финансового оздоровления – это сервейинг.

Под этим термином понимается профессиональное управление недвижимостью: сбор информации об имеющихся в активе зданиях и сооружениях, планирование ее использования, ремонт имущественного фонда, его обновление и качественное использование. Специалистсервейер – это профессиональный управляющий недвижимостью.

Сервейинг используется в случае, когда продукция, выпускаемая предприятиембанкротом, не пользуется спросом и управляющий считает, что нет смысла восстанавливать завод в первозданном виде, а лучше активно задействовать его недвижимость.

Итак, на современном этапе финансовое оздоровление предприятия может быть именно той необходимой мерой, которая позволит предприятию избежать полного банкротства и, применив все возможные меры, предполагаемые этой процедурой, восстановить свои позиции на рынке или переориентироваться на другую отрасль.

Е. В. Алексеева

Уральский государственный экономический университет (Екатеринбург)

Количество показов: 6944

Источник: http://arbir.ru/articles/a_2497.htm

Цели и этапы финансового оздоровления при несостоятельности лица

Предприятия, деятельность которых привела к банкротству, обязаны вернуть имеющиеся долги в соответствии с определенным графиком. Финансовое оздоровление в деле о банкротстве – способ восстановления платежеспособности юридического лица для возврата этих долгов.

Главные цели

Причин, вовлекших компанию в сложное финансовое положение, может быть масса: неэффективное управление, неправильно выбранная стратегия деятельности, сотрудничество с неблагонадежными партнерами и т.д. И лишь опытный предприниматель способен сохранить бизнес и вывести его на новый уровень.

Один из способов – финансовое оздоровление, к основным целям которого можно отнести:

1. Возврат долгов кредиторам по графику, контроль над выполнением и соблюдением которого ложится на плечи арбитражного управляющего.
2. Достижение соглашения между сторонами возникшего конфликта путем удовлетворения требований или добровольной их отмены, признания судом выставленных претензий необоснованными.
3. Восстановление платежеспособности предприятия для осуществления дальнейшей деятельности на рынке поставляемых товаров или предоставляемых слуг.
4. Вывод организации с кризисного состояния для предотвращения его банкротства.

Важно: достижение поставленной цели возможно путем реализации комплекса управленческих решений, способных минимизировать негативные для предприятия финансовые последствия.

Суть процедуры

Поставив перед собой задачу по предотвращению банкротства за счет оздоровления участники, не позднее 15 дней до начала собрания кредиторов, имеют право подать соответствующее ходатайство, предоставив пакет документов в суд и временному управляющему. На предварительно проведенном собрании участники должника должны провести ание.

С ходатайством предоставляется информация, касающаяся:

• обеспечения исполнения обязательств;
• сроков проведения;
• учредителей, проавших за открытие дела.

Финансовое оздоровление предусматривает возврат долгов и налаживание нормальной работы предприятия

Дополнительно потребуется подготовить и направить следующие документы:

• График возврата долгов, учитывающий погашение кредиторских требований, внесенных в реестр. Он должен предусматривать очередность возврата задолженностей кредиторам, прописанную в статье 134 закона РФ от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
• План оздоровления, включающий обоснование возможности возврата долгов всем кредиторам.

Если кредиторы пришли к соглашению, финансовое оздоровление вводится в действие. При этом утверждается административный управляющий, контролирующий исполнение должником возложенных на него обязательств.

Основные способы оздоровления при банкротстве

Для оздоровления компании, находящейся на грани банкротства, применяются внутренние и внешние источники финансирования. Первое понятие включает в себя:

• увеличение собственного капитала за счет ускорения производственно-коммерческого цикла, и, соответственно, получения прибыли;
• повышение эффективности производства и отказ от нерентабельной деятельности, проведение маркетингового исследования и анализа использования прибыли;
• уплата собственниками имущества должника или учредителями всех имеющихся в реестре требований.

Второй способ – оздоровление за счет таких внешних источников, как залог, поручительство.

Составление плана

Если отсутствует обеспечение исполнения должником обязательств, составляется план получения средств, которые в результате будут направлены на погашение обязательств перед юридическими и физическими лицами. Он может иметь следующее содержание:

1. Экономическое – изменение профиля убыточного производства, его ликвидация или продажа.
2. Финансовое – поиск новых инвесторов и источников финансирования, рентабельных проектов для эффективного использования средств предприятия.
3. Организационное – привлечение профессионалов для создания, применения и продвижения оптимальной модели управления.
4. Маркетинговое – исследование рынка, проведение анализа деятельности конкурентов, вложение денег в рекламирование продукции.

План оздоровления должен обеспечить возможность выплаты долгов кредиторам в установленном порядке с соблюдением сроков, оговоренных в законе

Временные рамки

Срок проведения финансового оздоровления – не более двух лет после принятия кредиторами положительного решения и введения его в действие арбитражным судом. При этом должник обязан выплатить долги в таком порядке:

• на протяжении шести месяцев со дня начала процесса – кредиторам первой, а также второй очереди;
• за месяц до истечения обусловленного законом срока – включенным в реестр кредиторам.

Досрочное выполнение графика свидетельствует о положительном влиянии финансового оздоровления на деятельность компании и характеризует составленный план выполнения как эффективный и действенный.

Обязанности, возлагаемые на участников

Учредители, ходатайствующие на собрании о введении процедуры оздоровления, должны принять все меры для погашения долгов предприятия перед юридическими и физическими лицами в соответствии с составленным графиком.

Важно: по предварительному согласованию с кредиторами, когда график не был соблюден, участники вправе внести в него правки. При этом лица, ранее предоставившие обеспечение, не могут отказаться от исполнения своих обязательств.

Наблюдения показывают, что финансовое оздоровление, как составляющая процедуры банкротства, зачастую оказывает положительное воздействие на предприятие в целом – налаживается его финансовое положение, за счет чего удается расплатиться с кредиторами и возобновить деятельность. При этом увеличивается рентабельность, а все благодаря целевому использованию ресурсов компании.

Что собою представляет финансовое оздоровление при банкротстве можно узнать из видео:



Источник: https://MoyDolg.com/bankrotstvo/yurlica-1/finansovoe-ozdorovlenie.html

Банкротство как способ финансового оздоровления — Стороженко и Партнеры

Банкротство как способ финансового оздоровления

«А Вы – готовы побороться за свой бизнес?»
С. Стороженко

Бизнес похож на живой организм. И как любой живой организм, наделенный инстинктами самосохранения и продолжения рода, он стремится к безопасности и «размножению» (росту).

Когда бизнес оказывается в тяжелом положении, хороший руководитель должен помочь ему «выздороветь». Сделать все возможное для того, чтобы сохранить фирму, дать мощный толчок для ее полноценного развития. Повысить конкурентоспособность и рыночную ценность компании.

Как бы странно это ни звучало, но: именно банкротство предоставляет проблемному бизнесу эффективные инструменты финансового оздоровления.

Восстановление платежеспособности возможно

Если фирма увязла в долгах, но имеется хотя бы малейшая перспектива восстановить платежеспособность, сохранить положительный имидж и здоровые деловые отношения с партнерами, нужно как можно скорее инициировать процедуру банкротства, чтобы выгодно использовать ее восстановительные процедуры для финансовой «реанимации» бизнеса.

Банкротство, как инструмент финансового оздоровления, позволяет:

• освободить предприятие от сомнительных долгов;
• отсрочить и реструктурировать банковские кредиты;
• оптимизировать залоговые обеспечения и поручительства;

• защититься от требований кредиторов;
• снять аресты с имущества,

а значит – временно освободиться от всех обязательств; сконцентрировать все силы и возможности на решении денежных и управленческих проблем. С высокой долей вероятности – восстановить платежеспособность и вдохнуть новую жизнь в бизнес с «неподъемными» долгами.

В чем суть финансового оздоровления?

Финансовое оздоровление в рамках банкротства – это фактически две последовательных оздоровительных процедуры банкротства, именуемых «финансовым оздоровлением» и «внешним управлением».

Обе преследуют одну и ту же цель – помочь бизнесу восстановить платежеспособность.

Основное же отличие состоит в том, что в первом случае руководство не отстраняется от управления фирмой, а во втором – «бразды правления» переходят в руки арбитражного управляющего. Иногда должнику хватает только первой процедуры.

Суть финансового оздоровления состоит в стремлении преодолеть долговой кризис организации, одновременно предоставив гарантии кредиторам согласно утвержденному арбитражным судом графику погашения задолженности.

Органы управления потенциального банкрота продолжают функционировать, – с небольшими ограничениями. Их действия контролируются и регулируются собранием кредиторов и арбитражным управляющим.

Дружественный должнику управляющий фактически оставляет контроль над бизнесом в руках его собственников и руководства.

Разрабатываем индивидуальный план финансового оздоровления

Финансовое оздоровление осуществляется согласно индивидуальному для каждой фирмы плану, который представляет собой подробное описание общей стратегии и отдельных тактических приемов «финансовой реанимации», а также ориентировочные показатели их ожидаемой эффективности.

План финансового оздоровления – довольно эффективный инструмент, который предоставляет возможность видеть полную картину текущего и будущего финансового состояния должника, контролировать процесс реализации разработанных восстановительных мер и в случае необходимости корректировать их.

Не позднее, чем за месяц до окончания срока процедуры финансового оздоровления, должник должен предоставить управляющему соответствующий отчёт, подтвержденный данными бухгалтерской документации.

Реализуем эффективные меры финансового оздоровления

Финансовое оздоровление, направленное на восстановление платежеспособности фирмы, очищающее ее от «балласта» и направленное на повышение эффективности хозяйственной деятельности, может представлять собой комплекс разнообразных мер, которые подбираются индивидуально, исходя из особенностей конкретного бизнеса.

Если одной организации достаточно диверсификации производства и грамотной работы с кредиторской задолженностью, то другая компания требует поиска кардинально нового пути и новой парадигмы бизнеса.

Но существуют универсальные методы финансового оздоровления в рамках банкротства, которые доказали свою эффективность практически для любого вида бизнеса. Какие именно – узнаете далее.

«Урезаем» расходы

Максимальное сокращение непродуктивных расходов – один из главных условий выживаемости бизнеса.

В ходе проведения восстановительных процедур проводится анализ издержек должника, на основе которого и выявляются пути уменьшения расходов.

К расходам, сокращение которых практически безболезненно для любого бизнеса, можно отнести:

• производственные издержки: расходы на топливо, электроэнергию, сырье и т.д. Сокращаются введением режима «бережливого производства».
• «имиджевые» издержки – расходы на «поддержание статуса», которое можно легко снизить за счет отказа от излишеств. Например, путем перехода на более доступные предметы обихода, переноса производства или офиса в менее дорогой район и т.д.

• «лишние» денежные выплаты, например, дивиденды и премиальные.
• «скрытые затраты», неучтенные издержки.

Допускается пересмотреть расходы на содержание персонала. Не прибегая к сокращению штата можно, к примеру, урезать расходы на посещение работниками спортивных секций, обучающих тренингов и прочих мероприятий, уменьшить размер «командировочных». К сокращению заработных плат и премий прибегают в крайнем случае.

Планируя меры по сокращению расходов, важно не переусердствовать, лучше всего найти «золотую середину».

Избавляемся от невыгодных активов

Непрофильные, не участвующие в основных производственных процессах, неиспользуемые или используемые не в полную силу активы (старые постройки, пустующие помещения, не подлежащее ремонту оборудование и т.д.) не только не приносят прибыли, но и поглощают финансовые ресурсы, которые итак – в дефиците.

В ходе финансового оздоровления проводится инвентаризация, невыгодные активы выявляются, списываются, утилизируются, сдаются в аренду или продаются, без ущерба и даже с пользой для организации.

Наращиваем доходы

Наращивание доходов – основная задача  финансового оздоровления.

Увеличение доходности достигается не только за счет экономии в расходовании средств, но и с помощью мероприятий по повышению эффективности использования имеющихся в распоряжении фирмы активов.

Должник в ходе банкротства может разработать и реализовать подходящие конкретно для него мероприятия по увеличению прибыли. Это могут быть:

• повышение качества товаров или услуг;
• увеличение объема выпуска продукции;
• снижение себестоимости производимой продукции за счет более рационального использования материальных, временных и трудовых ресурсов;

• диверсификация производства;
• работа по привлечению новых клиентов;
• расширение рынка сбыта и т.д.

Как ни парадоксально, корни некоторых источников доходов произрастают непосредственно из финансового кризиса. В частности, из обстоятельств, которые явились причиной ущерба для организации. Это могут быть:

• штрафы, которые можно взыскать с нарушителей договоров;
• единовременные доходы от успешного истребования дебиторской задолженности.

Увеличить прибыль можно также с помощью антикризисного маркетинга. К примеру, проведением простых, но оригинальных PR-акций и стратегий.

Оптимизируем организационную структуру и анализируем бизнес-процессы

От «стройности» оргструктуры и результативности бизнес-процессов зависит конкурентоспособность и прибыльность организации

В ходе финансового оздоровления может существенно перестраиваться организационная структура, пересматриваться основы взаимодействия имеющихся подразделений и создаваться новые единицы.

В результате такой оптимизации снижаются издержки, повышается качество работ и упрощается процесс управления бизнесом.

Иногда должнику приходится разрушать оргструктуру до основания, чтобы выстроить что-то кардинально новое, в соответствии с новой стратегией развития бизнеса.

Итоги финансового оздоровления

Если в результате мер финансового оздоровления требования кредиторов полностью удовлетворены, либо было заключено мировое соглашение, арбитражный суд прекращает дело о банкротстве должника.

Если обязательства не погашены, и финансовое оздоровление оказалось неэффективным для проблемной фирмы, суд может признать должника банкротом и назначить проведение ликвидационной процедуры.

Важно: выбирая между реанимацией или ликвидацией бизнеса, даже опытный и знающий руководитель может не заметить скрытые резервы увеличения прибыли либо не обладать всеми навыками эффективного повышения рентабельности бизнеса.

Источник: https://lfsp.ru/poleznaya-informatsiya/finansovoe-ozdorovlenie-predpriyatiya/

Процедура финансового оздоровления

Во время процедуры наблюдения фирма, руководствуясь решением своих членов или другого участника мероприятия, вправе обратиться с ходатайством в арбитражную инстанцию для введения в отношении процедуры финансового оздоровления.

При обращении к собранию кредиторов, представитель фирмы должен дополнительно направить временному наблюдающему и в суд обязательную документацию за 15 дней до даты заседания кредиторов. Временный наблюдатель обязан дать кредиторам возможность ознакомиться с документацией.

• Для Москвы и Московской области:
• Для Санкт-Петербурга и Ленинградской области:

Заявки и звонки принимаются круглосуточно и без выходных дней.

В перечень документов входят:

• решение участников компании об обращении к первому созыву кредиторов;
• план финансового оздоровления;
• график оплаты задолженности;
• протокол общего созыва участников фирмы-должника;
• список учредителей, которые али за предоставление ходатайства.

По согласованию с компанией-должником ходатайство может быть подано третьим лицом. К такому обращению прилагается график оплаты денежных претензий.

Финансовое оздоровление как процедура банкротства заключается в предоставлении фирме возможности проведения мероприятия по восстановлению финансовой стабильности при наличии надлежащего обеспечения.

Обеспечение исполнения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности

Обязательства должника по выполнению графика оплаты долгов должны иметь определенное обеспечение:

• залог (ипотека);
• гарантийное письмо независимого ведомства или предприятия;
• гарантия, предоставляемая муниципалитетом или государством;
• поручительство третьих лиц;
• иной вариант, не противоречащий положениям закона.

В качестве обеспечения не могут выступать: удержание, задаток или неустойка. Также не может являться гарантией имущество или имущественные права.

Права и обязанности лиц, предоставивших обеспечение обязательств должника, складываются и возникают с даты вынесения судебного определения о начале фазы мероприятия.

Соглашение об обеспечении взятых на себя обязательств заключается в письменной форме до того момента, как будет вынесено решение о введении финансового оздоровления. Документ подписывает временный управляющий, действующий в интересах кредиторов. В законную силу документ вступает одновременно с вынесением определения о начале процедуры.

Лица, предоставившие обеспечение, по закону несут ответственность за неисполнение должником взятых обязательств в пределах имеющихся имущественных прав, предъявленных в качестве обеспечения. Также следует отметить, что гарант обязан оплачивать поступающие претензии кредиторов.

Финансовое оздоровление

Согласно ст. 80 ФЗ-127 от 24.10.2002, финансовое оздоровление вводится на основании решения арбитражного суда и собрания кредиторов, кроме отдельных случаев. Одновременно с принятием такого решения суд назначает административного управляющего. В судебном акте также должен присутствовать план процедуры совместно с графиком оплаты претензий.

Чтобы процедура финансового оздоровления была начата, потребуется предоставить сведения о лицах, которые выступают гарантом в данной ситуации.

Вынесенное определение подлежит обязательному исполнению немедленно, а максимальный срок процедуры финансового оздоровления составляет не более двух лет.

Законом определены последствия, которые могут наступить в результате инициирования процедуры:

1. Кредиторы смогут предъявить свои претензии по денежным вопросам лишь с соблюдением специального порядка.
2. Все ранее принятые меры по обеспечению претензий кредиторов подлежат отмене.
3. Активы фирмы могут быть арестованы в ходе судебного разбирательства.
4. Имущественные взыскания на время оздоровления приостанавливаются.
5. Доли участников фирмы не могут быть переданы или реализованы.
6. Имущество унитарного предприятия не подлежит изъятию.
7. Оплата дивидендов и распределение прибыли не осуществляется.
8. Встречные требования не подлежат зачету.
9. Неустойки и штрафы не подлежат начислению.

Исполнительные органы компании выполняют управление с учетом указанных ограничений. В частности, управляющий может подать обращение о завершении полномочий руководителя предприятия, запретить проведение крупных сделок и выплату средств учредителям компании. Также руководство предприятия не имеет право оформлять займы и создавать филиалы фирмы.

Административный управляющий

Как уже было отмечено, арбитражным судом в определении назначается административный управляющий, который организует мероприятие по проведению финансового оздоровления. Его полномочия начинают действовать с момента вынесения определения и заканчиваются после оплаты всех долгов компании.

В качестве обязанностей управляющего можно выделить следующие действия:

• ведение реестра кредиторов;
• организация созыва кредиторов и передача всей необходимой информации;
• рассмотрение и утверждение отчетов о ходе процедуры оплаты долгов;
• выполнение контролирующих функций;
• предъявление требований к гаранту в случае нарушения им принятых обязательств.

К правам управляющего можно отнести:

• получение необходимой информации о работе фирмы, включая участие в инвентаризации;
• согласование проводимых сделок;
• ходатайствование об отстранении руководителя;
• предъявление требований по признанию сделок недействительными.

Полномочия управляющего могут быть прекращены по собственному желанию или при наличии заявлений от иных участников процедуры.

План финансового оздоровления

Обязательным документом для проведения процедуры является специальный план, который составляется учредителями фирмы. В данном документе должны содержаться обоснования возможности оплаты претензий кредиторов согласно графику.

График оплаты претензий подписывается уполномоченным представителем компании и передается в арбитражный суд. Такой график должен предусмотреть оплату долгов всем кредиторам за месяц до завершения срока прохождения процедуры. Для кредиторов второй и третьей очереди, предусмотрен срок в шесть месяцев.

Если оплата претензий выполняется с нарушениями, в график могут быть внесены поправки, но не позднее, чем через 14 дней с даты последнего поступления средств. Ходатайство подается в совет кредиторов, а затем передается в арбитраж.

Если определенное лицо желает погасить все финансовые претензии кредиторов, оно обязан подать ходатайство для рассмотрения в совет кредиторов, а затем в арбитражный суд. За месяц до истечения установленного срока компания должна представить управляющему отчет об итогах проведенных мероприятий и приложить к нему необходимые документы.

Исполнение обязательств

Положениями ст. 89-91 ФЗ-127 закреплены последствия нарушения взятых обязательств по оплате долгов фирмы для гаранта.

Следует отметить, что при нарушении графика совершения обязательных выплат, в пятидневный срок наблюдатель обязан обратиться к гаранту с требованиями по оплате задолженности.

Средства должны быть перечислены на счет компании для осуществления дальнейшей оплаты кредиторам в оговоренном порядке.

После оплаты всех претензий, внешний управляющий вносит необходимую запись в перечень претензий. Все споры, возникающие между участниками процедуры, решаются в судебной инстанции.

Лица, предоставившие гарантии могут предъявить свои претензии к должнику в установленном порядке. При внешнем оздоровлении требования гарантов должны быть внесены в реестр требований лиц, претендующих на возмещение средств в качестве конкурсного кредитора.

Если лица, предоставившие гарантию для погашения долгов, не исполнили взятые на себя обязательства в оговоренный срок, относительно них будут приняты определенные меры в виде привлечения к ответственности согласно действующему законодательству.

Пример по процедуре финансового оздоровления при банкротстве ООО

Компания Ю. организовала косметологический центр, который работал по специальной оздоровительной программе. Через год фирма оказалась на грани банкротства, и дело было передано в арбитраж.

После рассмотрения иска было принято решение о начале финансового оздоровления. В процессе руководитель попробовал заключить сделку с другой компанией по оказанию массажных услуг по новой системе, однако управляющий вмешался и наложил вето на совершение сделки.

Руководитель Ю. попытался предъявить свои претензии в суде, однако суд встал на сторону управляющего, поскольку размер денежных претензий компании составлял более 20% от размера претензий, внесенных в список кредиторов.

Заключение

В завершение написанного можно сделать несколько выводов:

1. Компания, которая находится в стадии банкротства, может обратиться к совету кредиторов и в арбитраж с ходатайством для начала действие под названием финансовое оздоровление организации.
2. Суть процедуры заключается в предоставлении возможности компании оплатить имеющиеся долги в соответствии с этапами, оговоренными в специальном графике.
3. Подать ходатайство может официальный представитель фирмы, руководствуясь решением общего созыва участников или исполнительного органа фирмы.
4. Финансовое оздоровление предприятия может быть введено лишь при существовании специального обеспечения, которое выступит гарантом возврата средств кредиторам.
5. При подаче гарантийного обеспечения составляется специальное соглашение между временным управляющий и гарантом.
6. Финансовое оздоровление вводится по решению совета кредиторов и арбитража и выполняется с учетом рекомендаций действующего законодательства.
7. Обязательным условием инициации процедуры финансового оздоровления считается составление плана и направление его кредиторам и в суд.

Наиболее популярные вопросы и ответы на них по процедуре финансового оздоровления при банкротстве ООО

Вопрос: Здравствуйте, меня зовут Матвей. Я участник фирмы, относительно которой начата процедура банкротства. На общем созыве членов общества было решено составить и направить обращение о начале процедуры оздоровления, но наша фирма не владеет никакими активами, способными стать залогом во время процедуры оздоровления.

Вместе с тем, есть компаньон, который предложил стать гарантом при обеспечении процедуры. Подскажите, можем ли мы обратиться с такой просьбой, если имущественное обеспечение у нашей фирмы отсутствует? Как следует оформить делание компаньона? Какие еще существуют пути решения вопроса?

Ответ: Здравствуйте, Матвей. На практике вы вправе подать обращение к кредиторам, но при условии, что у вас имеется обеспечение в виде гарантии или залога. Такая возможность описана в ст.79 ФЗ-127 от 26.10.2002. Если такой возможности у вас нет, то и права на оздоровление у вас нет.

Не имеет значения, какого рода обеспечение предоставляет должник: имущественное или в виде гарантийного письма. Ваш компаньон обязан письменно (в виде гарантии) утвердить свои пожелания, а также подписать составленный график оплаты денежных претензий.

Помимо такого гарантийного письма, в качестве обеспечения вы можете предоставить имущество, залог (ипотеку), поручительство третьих лиц.

Список законов

• Для Москвы и Московской области:
• Для Санкт-Петербурга и Ленинградской области:

Заявки и звонки принимаются круглосуточно и без выходных дней.

Сохраните статью себе!

Источник: http://busines-suport.ru/ooo/reorganizaciya-i-likvidaciya-ooo/bankrotstvo-ooo/procedura-finansovogo-ozdorovleniya/

Финансовое оздоровление

Начало процедуры признания юридического лица несостоятельным не всегда означает прекращение деятельности. Если есть возможность договориться с кредиторами и начать постепенно погашать долги, значит, еще не все потеряно и спасти бизнес еще получится.

Финансовое оздоровление является эффективным способом восстановления платежеспособности и устойчивости юрлица.

Эта процедура проводится в соответствии с главой V ФЗ № 127 «О несостоятельности» и направлена на погашение всех долгов перед контрагентами согласно утвержденному графику.

Как начать восстановление платежеспособности

Дать старт процедуре восстановления платежеспособности на предприятии на этапе наблюдения можно, подав соответствующе ходатайство на первом собрании кредиторов. В некоторых случаях это заявление необходимо предоставлять в арбитражный суд.

Должнику, который решил обратиться с ходатайством о финансовом оздоровлении, необходимо за 15 дней до собрания кредиторов подать все документы и расчеты, а также ходатайство временному управляющему и в арбитражный суд.

Кроме должника, право подать ходатайство имеют третьи лица, но им необходимо будет предоставить обеспечение, которое послужит гарантией выполнения обязательств перед заимодателями.

Какие документы необходимо приложить к ходатайству

Чтобы кредиторы рассмотрели возможные пути финансового оздоровления субъектов хозяйствования, необходимо им для ознакомления предоставить:

• реальный и обоснованный план восстановления платежеспособности;
• график, в соответствии с которым должник будет осуществлять погашение долгов;
• протокол общего собрания бенефициаров предприятия, который декларирует решение о начале процедуры восстановления платежеспособности;
• перечень бенефициаров, которые поддержали обращение к заимодателям с просьбой о начале оздоровления предприятия;
• информацию о наличии имущества, которое может послужить обеспечением выполнения обязательств.

Как гарантию выполнения своих обязательств должник может оформить ипотеку, поручительство, банковскую, государственную или муниципальную гарантию. Не может выступать обеспечением движимое и недвижимое имущество должника, а также право на владение им, если должник является собственником и использует имущество для хозяйственной деятельности.

Как проходит процедура

Финансовое оздоровление как процедура несостоятельности предусматривает соблюдение определенного регламента.

Начальный этап

Постановление о начале процедуры рассматривается и принимается арбитражным судом после того, как кредиторы одобрили график выплаты долгов и оформили его своим решением на общем собрании. Данное мероприятие может не состояться только в двух случаях:

• когда кредиторы на общем собрании примут решение не в пользу должника, то есть посчитают необоснованным введение финансового оздоровления;
• если кредиторы решат ввести внешнее управление, начать конкурсное производство или же признать предприятие банкротом.

Решение суда, которым дается старт возобновления финансовой устойчивости юрлица, должно выполняться незамедлительно и не может быть обжаловано. Вместе с решением суд также назначает административного управляющего, утверждает срок действия процедуры и график погашения долгов. Финансовое оздоровление вводится на срок не более 2 лет.

Какие принимаются меры к должнику

Так как основной целью процедуры финансового оздоровления является восстановление нормального уровня платежеспособности юридического лица и погашение всей задолженности перед кредиторами, применяются определенные меры:

• все невыполненные обязательства, срок выполнения которых наступил во время действия процедуры оздоровления, предъявляются должнику в соответствии с ФЗ «О несостоятельности»;
• все мероприятия, которые осуществлялись ранее с целью выполнения обязательств перед кредиторами, отменяются;
• накладывать арест на имущество и счета должника становится прерогативой только арбитражного суда и только в рамках процесса о признании юридического лица несостоятельным;
• действие всех исполнительных документов прекращается, кроме решений относительно выплаты зарплаты, авторского вознаграждения, вреда, нанесенного жизни и здоровью человека;
• накладывается мораторий на выплату дивидендов, удовлетворение требований учредителей об изъятии их доли при выходе из состава бенефициаров юридического лица;
• все штрафы, пени, проценты за невыполнение и несвоевременное выполнение обязательств не начисляются. К должнику на момент действия финансового оздоровления не могут применяться любые финансовые санкции;
• запрещено соблюдать денежные обязательства путем зачета встречного аналогичного требования, если при этом нарушается очередность выполнения требований кредиторов.

Кроме этого, в законе предусмотрено, что по обязательствам перед кредиторами должнику начисляются проценты в размере ставки рефинансирования Центробанка. При наличии договоренностей между сторонами процентная ставка может устанавливаться и ниже принятого законодательством уровня.

Все требования, которые были предъявлены предприятию во время действия финансового оздоровления, выполняются не позднее месяца после выполнения всех обязательств, утвержденных в графике погашения.

Ограничение действий

Также во время действия процедуры должник все свои действия должен согласовывать с административным управляющим, кредиторами и другими заинтересованными лицами. Без одобрения кредиторов он не может:

• осуществлять любые сделки со своим имуществом, если его стоимость превышает 5% от общей стоимости его активов;
• выдавать кредиты, предоставлять поручительства или гарантии;
• принимать решение о реорганизации;
• набирать новые обязательства, если их сумма превышает 20% от размера требований кредиторов, включенных в соответствующий реестр.

Кроме этого, с административным управляющим согласовываются следующие действия:

• сделки, в результате которых кредиторская задолженность может вырасти на более чем 5% от суммы всех требований кредиторов на дату введения финансового оздоровления;
• все операции, которые связаны с имуществом должника;
• предоставление займов;
• переуступка долгов.

Все эти мероприятия осуществляются для обеспечения выполнений обязательств перед кредиторами и недопущения вывода имущества на подставных лиц с целью избежать выплаты по долгам.

Завершение процедуры

Процедура восстановления платежеспособности является срочной, то есть имеет определенные временные рамки, четко установленные решением суда. В соответствии с законом, должник не позднее месяца к дате окончательного завершения оздоровления должен предоставить административному управляющему отчет о восстановлении финансовой устойчивости.

К отчету обязательно прилагаются:

• документы о финансовом состоянии юрлица (баланс и отчет о прибыли и убытках на последнюю отчетную дату);
• документы, которые подтверждают выполнение всех обязательств перед кредиторами.

На основании этих документов управляющий готовит заключение, которое потом направляется кредиторам. Затем арбитражный суд принимает решение о прекращении дела относительно признания должника банкротом.

Финансовое оздоровление при банкротстве предприятий:

Источник: https://probankrotstvo.com/vidy-bankrotstva/finansovoe-ozdorovlenie.html