+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Обеспечительный платеж как способ исполнения обеспечения обязательств

Содержание

Обеспечительный платеж

Обеспечительный платеж как способ исполнения обеспечения обязательств

В ГК РФ появились нормы предусматривающие новый способ обеспечения исполнения обязательств- обеспечительный платеж.

Обеспечительный платеж не является революционным способом обеспечения обязательств – этот способ обеспечения был востребован на практике и ранее, поскольку участники оборота могли использовать любое обеспечение, в том числе непоименованное в законе (п. 1 ст. 329 ГК РФ). Теперь обеспечительный платеж прямо закреплен в ГК РФ.

Что такое обеспечительный платеж

Обеспечительному платежу посвящены две статьи ГК РФ. Законодатель дал определение такого платежа и перечислил его основные признаки.

Обеспечительный платеж – это внесение одной из сторон обязательства в пользу другой стороны определенной денежной суммы, за счет которой обеспечивается исполнение денежного обязательства, в том числе обязанность возместить убытки или уплатить неустойку в случае нарушения договора (п. 1 ст. 381.1 ГК РФ).

Правила об обеспечительном платеже распространяются и на случаи, когда в счет обеспечения вносятся подлежащие передаче по обеспечиваемому обязательству акции, облигации, иные ценные бумаги, а также вещи, определенные родовыми признаками (ст. 381.2 ГК РФ). Также обеспечительный платеж можно предоставить и для обеспечения будущего обязательства.

Обеспечительный платеж также может обеспечивать исполнение обязательств из различных деривативных сделок, заключенных профессиональными участниками рынка (п. 2 ст. 1062 ГК РФ). Речь идет о сделках, которые заключаются под условием (например, совершить сделку в случае роста иностранной валюты) и предметом которых являются, как правило, ценные бумаги.

При наступлении обстоятельств, предусмотренных договором, сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет исполнения соответствующего обязательства (абз. 2 п. 1 ст. 381.1 ГК РФ). Например, кредитор может зачесть обеспечительный платеж в счет задолженности по оплате товара (в том числе неустойку – об этом прямо сказано в законе), компенсировать за счет него убытки.

Следует помнить, что обеспечительный платеж не является своего рода «штрафом», сумму которого должник теряет в случае нарушения договорных обязательств (как штрафная неустойка). Сумма платежа служит для покрытия задолженности, имущественных потерь.

Именно это следует из буквального прочтения п.1 ст. 381.1 ГК РФ, который говорит о том, что платеж служит обеспечением исполнения обязательства и что эта сумма засчитывается в счет погашения такого обязательства (а не взыскивается сверх суммы убытков или задолженности).

Даже если рассматривать обеспечительный платеж как меру ответственности, то важно помнить, что гражданско-правовая ответственность является компенсаторной – она призвана восстановить положение кредитора, которое существовало до нарушения его права, и не может служить средством его обогащения.

Требования к обеспечительному платежу

В Гражданском кодексе нет четких обязательных требований к соглашению об обеспечительном платеже, в том числе к его форме.

Но исходя из практических соображений и определения обеспечительного платежа в соглашении обязательно нужно указать, исполнение какого именно обязательства обеспечивает платеж, а также перечислить обстоятельства, которые позволяют кредитору удовлетворить свои требования за счет суммы платежа.

Иначе платежом невозможно будет воспользоваться (будет не ясно, при наступлении каких обстоятельств лицо вправе получить удовлетворение своих требований за счет обеспечительного платежа).

Возникает вопрос: можно ли договориться о том, что при неисполнении обязательства кредитор оставляет себе обеспечительный платеж и может взыскивать убытки?

Если убытки не превышают сумму обеспечительного платежа, то вероятно нет. Такое соглашение будет противоречить сути обеспечительного платежа – предоставить сумму для покрытия потерь.

Такой платеж по сути станет гражданско-правовым штрафом, который суды вряд ли расценят как допустимый. Вместо этого стороны вправе предусмотреть в договоре штрафную неустойку (абз. 2 п. 1 ст. 394 ГК РФ), которую и покроет обеспечительный платеж.

Снижение неустойки с 1 июня в предпринимательских отношениях допустимо в исключительных случаях (п. 2 ст. 333 ГК РФ).

Также очевидно, что в соглашении об обеспечительном платеже нужно указать и саму сумму платежа. Правда, эта величина может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от определенных обстоятельств (об этом речь пойдет ниже). При этом в соглашении можно указать не конкретную сумму обеспечительного платежа, а, например, процент от суммы сделки или иной величины.

Пункт 2 ст. 381.1 ГК РФ говорит о сроке наступления обстоятельств, с возникновением которых сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет исполнения соответствующего обязательства.

Скорее всего суды посчитают условие о сроке обязательным, учитывая, что любые упоминания о сроке в нормах гражданского права суды традиционно толкуют как императивно обязательные.

Хотя очевидно, что отсутствие срока вряд ли должно приводить к признанию соглашения об обеспечительном платеже незаключенным, поскольку платеж привязан, как и любое акцессорное обязательство, к сроку основного обязательства. Поэтому в самом договоре, в котором указано условие о платеже, либо в отдельном соглашении такой срок следует указать.

Применение обеспечительного платежа

На практике обеспечительные платежи стали особенно востребованными при заключении предварительных договоров, договоров аренды, дистрибьюторских соглашений.

У обеспечительного платежа могут быть и другие опции, кроме обеспечительных. Например, внесение обеспечительного платежа можно использовать как условие для начала исполнения договора.

В п. 2 ст. 381.1 ГК РФ указано, что если обстоятельства, при наступлении которых можно воспользоваться обеспечительным платежом, не наступят в определенный срок либо обеспечиваемое обязательство прекратится, то сумма платежа подлежит возврату. Эта норма разрешает договориться об ином.

Например, можно предусмотреть, что обеспечительный платеж засчитывается в качестве оплаты товаров за последние периоды (когда основной объем товаров передан либо объем работ или услуг выполнен и нет причин сомневаться в исполнении обязательств).

Аналогично можно использовать платеж и в договорах аренды, когда сумма платежа будет погашать обязательства арендатора по внесению арендной платы за последний месяц.

Это позволит не перегонять лишний раз деньги по счетам и поможет избежать споров о возврате суммы обеспечительного платежа, безосновательно удерживаемого после окончания договора.

Стороны вправе предусмотреть обязанность дополнительно внести или частично возвратить обеспечительный платеж при наступлении определенных обстоятельств (п. 3 ст. 381.1 ГК РФ). Эта норма позволяет использовать обеспечительный платеж не только как обеспечение, но и как стимулирующую к правомерному поведению меру.

Зачастую к этой опции прибегают в долгосрочных договорах в целях стимулирования своевременной оплаты. Например, кредитор может установить лимит задолженности, при превышении которого увеличивается сумма обеспечительного платежа.

Либо, наоборот, если должник своевременно вносит деньги, то кредитор может снизить сумму обеспечительного платежа

На практике весьма распространены ситуации, когда компании приобретают товар для перепродажи конечным потребителям либо более мелким продавцам. Разумеется, поставщик заинтересован в том, чтобы до потребителей его продукция доходила, сохранив свои потребительские свойства и внешний вид.

Обеспечительный платеж обеспечивает только денежные обязательства. Помимо денег предметом обеспечительного платежа могут быть вещи, определенные родовыми признаками. На первый взгляд такой «натуральный» обеспечительный платеж похож на залог товаров в обороте. В действительности это принципиально разные способы обеспечения исполнения обязательства.

Представим, что компании пришли к соглашению, что в качестве обеспечительного платежа должник предоставляет кредитору 100 кг зерна. Чем эта конструкция будет отличаться от залога товара в обороте (тех же 100 кг зерна)? В случае залога у залогодателя обязательно должно остаться право распоряжаться этим товаром в пределах установленной в договоре общей стоимости залога.

Данное право является для залога товаров в обороте конститутивным (сущностным и неотъемлемым) – без него институт залога теряет смысл. Именно возможность изменять состав и натуральную форму предмета залога позволяет выделить залог товаров в обороте как отдельный вид залога.

Поэтому предмет такого залога остается во владении залогодателя и не передается залогодержателю (иначе распоряжаться им будет довольно затруднительно). Норму о том, что стороны могут определить место нахождения товаров в залоге (абз. 2 п. 1 ст. 357 ГК РФ), не стоит понимать, как предоставляющую право оставлять залог товаров в обороте во владении кредитора.

Эта норма регулирует вопрос контроля, а не владения, и в ней речь идет о конкретном месте (определенные здания, помещения или земельные участки), где будет находиться товар и где его наличие вправе проверить залогодержатель.

С другой стороны, возможно ли договориться, что «натуральный» обеспечительный платеж остается во владении должника? Исходя из текста п. 1 ст. 381.

1 ГК РФ стороны не могут договориться о том, что натуральный обеспечительный платеж остается во владении должника Более того, при допущении такой возможности обеспечительный платеж утратит свою ценность: оставление платежа во владении должника противоречит самой сути данного института, которая заключается в праве кредитора в любое время при нарушении должником своих обязательств получить удовлетворение из обеспечительного платежа.

Компенсаторная функция платежа

Как отмечалось выше, основная цель обеспечительного платежа – компенсировать возможные потери, а не служить средством наказания нарушителя.

В этом заключается одно из отличий обеспечительного платежа от задатка: задаток по соглашению сторон можно выплатить сверх суммы убытков с зачетом суммы задатка, если в договоре не предусмотрено иное (абз. 2 п. 2 ст. 381 ГК РФ), а обеспечительный платеж нет.

Обеспечительный платеж, как правило, призван покрывать убытки, а не предоставить что-то сверх суммы фактических потерь. Но в то же время обеспечительный платеж может обеспечивать исполнение иных обеспечительных обязательств (например, уплату неустойки).

Уже сейчас можно сформулировать наиболее оптимальные условия для использования обеспечительного платежа. Следует обратить внимание и на опасные, но малозаметные с первого взгляда нюансы этого обеспечения. Например, обеспечительный платеж может быть номинирован в валютном эквиваленте.

В таком случае важно проследить, чтобы была закреплена обязанность вернуть платеж в валютном эквиваленте, а не в виде той же самой суммы в рублях. Особенно это актуально в связи с недавней девальвацией рубля. Также удобно закрепить в договоре право на односторонний зачет обеспечительного платежа за финальные платежи по договору.

Если договор краткосрочный (на срок менее года) и перезаключается каждый год в отношении одного и того же объекта (например, аренда недвижимости), нужно тщательно следить, чтобы каждый раз обеспечительный платеж документально переходил из одного договора в другой.

Если при переходе будет ошибка (пусть даже в номере одного из договоров), недобросовестный собственник может, воспользовавшись этим, попытаться не вернуть депозит, рассчитывая на то, что истец не сможет подтвердить суду документально всю цепочку переходов депозита с договора на договор.

Если компания предоставляет платеж, то для нее весьма важно предусмотреть начисление законных процентов (ст. 317.1 ГК РФ) – по умолчанию эти проценты не начисляются. В договоре важно установить точный срок возврата обеспечительного платежа. Это поможет избежать возможных споров и неопределенности.

Еще один важный момент: компании лучше предусмотреть запрет контрагенту на односторонний зачет обеспечительного платежа в отношении штрафов, если в договоре предусмотрены штрафные санкции. Проблема тут в том, что санкции могут оказаться завышенными или необоснованными и в дальнейшем взыскать излишек будет труднее, чем изначально добиваться исключения возможности их одностороннего зачета из обеспечительного платежа.

Момент передачи денег

В отличие от большинства способов обеспечения (за исключением задатка) обеспечительный платеж позволяет кредитору получить гарантированную сумму еще до нарушения обеспечиваемого обязательства.

Все иные способы обеспечения предполагают совершение каких-либо действий, чтобы получить деньги, например, с поручителя или гаранта.

Более того, в Гражданском кодексе ничего не сказано о том, что сторона, получившая обеспечительный платеж, не может пользоваться им в своих коммерческих целях (что эта сумма должна быть неприкосновенной для обеспечения возможности вернуть ее плательщику, если не наступят обязательства, которые этот платеж обеспечивают).

Задаток в отличие от обеспечительного платежа по общему правилу учитывается в составе платежей по договору, а для обеспечительного платежа такое правило не работает, если его не предусмотреть в договоре. Обеспечительный платеж позволяет получать и непосредственно оплату по договору, и иметь дополнительную гарантийную сумму.

Предмет обеспечения

Предметом обеспечительного платежа в большинстве случаев выступают денежные средства. Оборот давно нуждался в залоге «денег», однако ГК РФ прямо это не допускает. Именно из-за этой невозможности и появился обеспечительный платеж.

Иные способы обеспечения также не позволяли гарантированно получить денежные средства в случае неисполнения обязательства. Пожалуй, единственным исключением была банковская (сейчас независимая) гарантия, поскольку формально она была независима от основного обязательства и выдавалась платежеспособной организацией.

Однако широкому использованию гарантий препятствует дороговизна этого инструмента.

С другой стороны, предмет обеспечения в какой-то мере является и недостатком обеспечительного платежа. Если речь идет о большой сумме, то вряд ли должник захочет и, главное, сможет вывести ее из оборота. К тому же по общему правилу за это должник не получает какие-либо проценты.

Об ином, правда, можно договориться (п. 4 ст. 381.1 ГК РФ). К слову, такая плата была бы весьма логичной, поскольку денежные средства находятся у кредитора, который вправе использовать их в обороте. Должник же, напротив, лишается этих средств на какое-то время.

Перечислив денежные средства в качестве обеспечительного платежа, должник спустя определенный срок получит ту же сумму, хотя ее покупательная способность может уже упасть.

Поэтому на практике обеспечительный платеж, как и ранее, будет востребован для заключения рядовых, а не крупных сделок в не слишком крупном размере.

Источник: http://pershickow.ru/obespechitelnyj-platezh.

Обеспечительный платеж как способ исполнения обеспечения обязательств

Обеспечительный платеж как способ исполнения обеспечения обязательств

Обеспечительный платеж — весьма эффективный инструмент. Стоит отметить, что Гражданский кодекс Российской Федерации до 2015 года не регламентировал его использование. Сейчас законодательная база несколько изменила специфику его определения.

Что это такое

Обеспечительный платеж является весомым методом для принуждения исполнения взятых обязательств. Он применяется в различных сферах. В качестве примера, можно рассмотреть ситуацию, когда проводятся сделки, в которых гарантийным взносом служат облигации и акции.

Он проходит в рамках понятий условных сделок. Например, в случае, когда вступили в силу оговоренные обстоятельства, он включается в счет для погашения долга.

Особенности применения

Нужно понимать свойства, которые выделяют обеспечительный платеж. В Гражданском кодексе Российской Федерации этот метод не рассматривается как штраф, сумма которого будет теряться должником при нарушении условий договора.

Метод используется для погашения имущественных потерь или задолженности. Данные обстоятельства прописаны в положениях 381.1 статьи ГК РФ. Он предоставляет гарантию выполнения условий, перечисленных в договоре, и он будет включен в счет для погашения долга (не более установленной суммы).

Он служит в роли меры ответственности. Из-за специфики не может использоваться для обогащения, так его предназначение в восстановлении состояния кредитора до момента нарушения его прав в соответствии с положениями договора.

Нормативные акты

В Гражданском кодексе РФ прописаны два положения, регулирующих применение метода. Кроме того, в законодательстве отображено определение и указаны основные признаки.

Платеж данного типа предполагает внесение одним из участников договора оговоренной суммы на счет другого. Он обязывает придерживаться условий соглашения либо возместить убытки, связанные с неустойкой при нарушении. Данное определение зафиксировано в статье 381.1 Гражданского кодекса РФ.

Основной функцией является покрытие возможных потерь. Он не будет выступать как метод наказания стороны, нарушившей условия договора. Этим положением он и отличается от задатка, так как последний в соответствии с соглашением может зачисляться более суммы вызванных потерь, если в нем не прописано другое.

Составление соглашения

Законодательно не установлено требований к форме соглашения о проведении обеспечительного платежа. Однако, это вовсе не означает, что здесь стоит полагаться только на установленное законом регулирование отношений.

В Гражданском кодексе РФ очень мало конкретных данных. Кроме того, есть предложения по дополнительной конкретизации условий договора.

В особенности следует обратить дополнительное внимание на:

  1. Основное обязательство.
  2. Более конкретные условия, в соответствии с которыми происходит зачисление взамен основного обязательства.
  3. Условия возврата. При этом стоит уделить внимание тому, как это будет связано с основным обязательством.
  4. То, будут ли начисляться проценты за применение поступивших денежных средств.

Перечисление происходит фиксированной суммой на счет кредитора в соответствии с основным обязательством. Законодательно нет преград для того, чтобы использовать эти средства.

Так, если обязательства, взятые стороной, имеют длительный характер, а величина велика, то кредитор может получить дополнительную прибыль от использования средств в обороте. Исходя из этого, можно включить в договор пункт, чтобы должник получил проценты от своих денежных средств.

Плюсы, минусы, нюансы правоотношений

Обеспечительный платеж может быть выплачен в валютном эквиваленте. Следует проследить, чтобы он при выполнении обязательств был также возвращён в валюте. Это важно, так как рубль является довольно неустойчивым.

В случае если договор является краткосрочным или перезаключается ежегодно, следует обратить внимание, чтобы в соответствии условиям договора обеспечительный платеж переходил из одного соглашения в другое. Если где-то будет допущена ошибка, то недобросовестный партнер может предпринять попытку присвоить себе средства (так как в суде будет сложно доказать факт ошибки).

Кроме того, в договоре отмечает точный срок для возврата. Данный нюанс позволит избежать в дальнейшем лишних споров.

Документы для скачивания (бесплатно)

  • Образец договора с обеспечительным платежом

Предприятию лучше исключить из договора возможность принятия платежа контрагентом в качестве погашения штрафа (в случае если в соглашении есть пункты о штрафных санкциях). Проблема заключается в том, что эти санкции могут быть слишком завышены, в последующем забрать излишек будет сложно.

Платеж позволяет контрагенту получить гарантированные в соответствии с положениями договора средства до момента нарушения основного обязательства. Кроме того, в действующем законодательстве никак не регулируется вопрос об использовании средств.

Другими словами, кредитор может пустить платеж в оборот и таким образом увеличить свою прибыль. В этом случае второй стороне рекомендуется включить в соглашение пункт о процентах.

Бухгалтерский учет

В бухгалтерском учете факт перечисления отображается в случае наличия соответствующего соглашения. Вносимая сумма записывается как кредиторская задолженность (Дт 51 Кт 76). Наряду с этим обязательно показывают гарантийный перевод на забалансовый счет 008 по дебету.

При возврате средств, которые были получены при обеспечении обязательств, составляют корреспонденцию Дт 76 Кт 51 с параллельным кредитованием счета 008.

В случае если сторона нарушила условия договора, и контрагент понес убытки, то данные средства будут использованы для погашения образовавшейся задолженности. Тогда операция будет проходить через Дт 76 Кт 89.

Удержание суммы при учете НДС отображается Дт 90,3 Кт 68.

Как проводится и начисляется НДС

Основные правила начисления НДС перечислены в статье 381.1 ГК РФ. Величина не облагается налогом до момента, если сумма используется для покрытия возникших убытков.

Возникает большое количество дискуссий среди правозащитников. Так как специалисты утверждают, что обеспечительный платеж, как и залог, не должны в принципе участвовать при расчете базы для налогообложения, так как сумма перевода не будет отражаться ни в числе доходов, ни в расходах компании.

Возврат при расторжении договора

При расторжении договора в обязанностях стороны контрагента появляется возвращение обеспечительного платежа. Процедура происходит в соответствии с условиями заключенного договора.

Если положения не прописаны, то заинтересованная сторона составляет письмо-претензию, после получения которого контрагент обязан вернуть средства.

Дополнительная информация представлена на видео.

Поделитесь с друзьями в соц.сетях

Источник: https://investim.info/obespechitel-nyy-platezh-kak-sposob-ispolneniya-obespecheniya-obyazatel-stv/

Как владельцу жилья застраховать возможные потери при аренде

Обеспечительный платеж как способ исполнения обеспечения обязательств

При заключении договор стороны несут обязательства друг перед другом:

  • так, заключая договор аренды, арендатор обязуется своевременно и в полном размере вносить арендную плату и не нанести вред имуществу съемного жилья;
  • при оформлении кредита в банке заёмщик принимает обязательства ежемесячно погашать долг по займу и выплачивать проценты банку в течение всего периода кредитования;
  • перед заключением договора купли-продажи недвижимости покупатель даёт гарантии продавцу о том, что сделка состоится.

Взятые обязательства должны быть подкреплены не на словах, а соглашением и действиями, имеющими юридическую силу. Одним из способов обеспечения взятых обязательств является обеспечительный платёж. В каких случаях он применяется, и что это такое?

Обеспечительный платёж как гарантия взятых на себя обязательств

Гражданский кодекс, ст. 381.1, дает определение обеспечительному платежу (ОП) как обязательству в денежной форме произвести компенсацию возможных убытков и потерь в случае нарушения договора. Такая форма гарантии ответственности удобна, если обязательства выполняются не одномоментно, а растягиваются на длительный период времени.

  • От одной стороны к другой передаётся денежная сумма, которая в случае нарушения обязательств первым контрагентом покроет убытки второго.
  • Если таких обстоятельств не возникает, обеспечительный платеж подлежит возврату.
  • Партнёры в соглашении могут предусмотреть частичный возврат ОП в определённых договором случаях, либо пополнение суммы ОП, если она была частично израсходована из-за возникшей неустойки.
  • Предметом ОП могут быть не только деньги, но и ценные бумаги, акции, облигации, а также вещи с родовыми признаками (ст. 381.2).
  • Проценты на денежную сумму, находящуюся у партнёра в качестве обеспечительного платежа, не начисляются.

Когда применяется обеспечительный платёж

Обеспечительный платеж может быть применён только в сделках, защищённых законом. Так на основании ст. 1062, нельзя использовать гарантию в качестве ОП в игорном бизнесе или при заключении пари.

В то же время сделки на товарных, фондовых и валютных биржах, а также соглашения, учитывающие уровень инфляции и изменение процентной ставки, находятся в законодательном поле, но при выполнении условия: хотя бы одна из сторон должна быть юридическим лицом (коммерческой организацией) и иметь банковскую лицензию или лицензию с правом проведения операций на биржах.

Прекращение действия обеспечительного платежа

  • Если договор об обеспечительном платеже стал недействительным (например, истёк его срок, либо вся сумма ушла на покрытие убытков, и плательщик отказывается пополнить ОП), это не значит, что автоматически перестает действовать основное соглашение.
  • При недействительности основного договора обеспечительной мерой является не ОП, а возврат имущества, которое было по нему получено.
  • Прекращение действия договора прекращает действие и обеспечительного платежа (ст. 329 ГК).

Другие способы обеспечения обязательств

Обеспечительный платёж — это лишь один из способов гарантирования ответственности, который применяется, например, при заключении договора аренды. Помимо него, согласно ст. 329 ГК РФ, существуют такие методы:

  • неустойка (штраф);
  • задаток;
  • поручительство;
  • залог;
  • удержание имущества (вещи);
  • независимая гарантия и другие способы.

Практическое применение разных способов

  • Неустойка — это начисление в виде штрафа или пени за несвоевременный платеж. Может быть использована в кредитовании, коммунальных платежах, в договорах между поставщиком и покупателем и т. д.
  • Задаток — частичная (или полная) предоплата в счёт стоимости приобретаемого объекта (обычно используется в сделках с недвижимостью, а также при поставках дорогостоящей продукции).
  • Поручительство — обязательство третьей стороны погасить задолженность должника перед кредитором, в случае его неплатёжеспособности.
  • Залог — передача заёмщиком дорогостоящего имущества (например, квартиры, автомобиля) кредитору до полного погашения займа. На залог оформляется соответствующий документ — закладная. И поручительство, и залог применяются обычно при выдаче ипотечных кредитов.
  • Удержание вещи — временное нахождение вещи у кредитора до полного расчета должника. Почти то же, что и залог, с той лишь разницей, что на удержание не нужно оформление письменного соглашения. Способ используется обычно в денежных отношениях между физическими лицами.
  • Независимая гарантия — это гарантия, которую даёт банк либо кредитная организация выплатить другому кредитору чьи-то долги, вне зависимости от дальнейшей судьбы сделки, в т. ч. признания её недействительной.

Независимую гарантию может дать только банк или КО — любое другое юридическое или физическое лицо, берущее на себя обязательство возможно погашения в будущем чужого долга, является поручителем.

Какие гарантии берут банки

Исходя из анализа данного списка, можно сделать вывод:

Банки используют наибольшее количество способов обеспечения обязательств, стремясь защитить свои риски: неустойку, залог, поручительство, банковскую гарантию.

Рассмотрим, как работает обеспечительный платёж в договоре аренды.

Что такое обеспечительный платеж по договору аренды

Постоянно снимающие жильё по договору найма хорошо знакомы с этим видом платежа. Обычно арендодатель требует внесения наперед определённой суммы, чтобы подстраховать себя в случае неплатежеспособности арендатора и порчи имущества им.

 Ведь аренда — это долгосрочная сделка, и за это время может произойти всякое.

Размер страхующей суммы может быть разным, и обычно устанавливается между сторонами в виде арендной платы за конкретный календарный период (месяц или несколько месяцев).

Сравнение обеспечительного платежа и задатка

В договорах аренды стороны часто указывают предоплату как задаток, хотя сумма, вносимая для покрытия возможных убытков для арендодателя, является исключительно обеспечительным платежом.

  • Задаток является гарантией выполнения обязательств и вносится в счёт общей стоимости платежа. Он не подлежит возвращению его плательщику при нарушении им данных обязательств.
  • Обеспечительный платёж предназначен для возмещения возможных убытков (вдруг арендатор перестанет платить или нанесёт материальный ущерб квартире). Если этого не произойдёт, то по окончанию срока аренды предоплата должна быть возвращена.

Важно отразить в договоре внесение денежной суммы именно в качестве обеспечительного платежа. Если сумма будет внесена как задаток, арендодатель при завершении срока аренды, сможет манипулировать, если знает тонкости законодательства.

Например, отказаться возвращать задаток на том основании, что жилец платил несвоевременно или съехал раньше времени, чем нарушил условия договора.

И главное, он будет прав, так как форма обеспечения обязательства в виде задатка используется и при аренде.

Важно! Использование задатка как обеспечительной меры возможно только при оформлении письменного соглашения о внесении задатка.

Оплата наперед в аренде — это не обеспечительный платёж

Вносимая в качестве арендной оплаты наперед сумма не может расцениваться как обеспечительный платёж. Например, стороны могут договориться рассчитываться за аренду за месяц, квартал или год. Периодичность платежа и его размер должны быть указаны в договоре. Наименование в договоре платежа за аренду наперед — аванс или задаток:

  • аванс предпочтительнее для арендатора, так как при досрочном прекращении договора в одностороннем порядке остаток неизрасходованных средств возвращается;
  • задаток выгоднее арендодателю, так как обязывает арендатора выполнять условия договора и не возвращается в случае их нарушения.

К платежам в виде аванса или задатка прибегают в основном владельцы, находящиеся за границей и не имеющие доверенных лиц, управляющих арендой.

Авансовый и обеспечительный платежи при аренде могут использоваться одновременно: одна сумма считается предварительной оплатой, а другая — страхующей от возможных убытков.

Договор аренды с обеспечительным платежом

В договоре, помимо стандартных сведений о сторонах и объекте аренды, должны быть указаны сведения:

  • наименование предварительно внесённой суммы — обеспечительный платёж;
  • размер ОП;
  • назначение ОП (компенсация потери от порчи имущества, арендная плата за неоплаченный период);
  • условие возврата ОП;
  • дополнительные условия (о возможности пополнения, частичного использования в качестве арендной платы при несвоевременном поступлении средств и т. д.);
  • сроки, в которые необходимо производить пополнение обеспечительного платежа.

Рассмотрим конкретные примеры.

Примеры использования обеспечительного платежа при аренде

Пример N 1

  • Размер арендной платы 20 тыс. руб.
  • Срок действия договора — один год.
  • В качестве задатка внесена сумма за первый и последний месяц аренды в размере 40 тыс. руб.
  • Составлено отдельное соглашение о задатке.

Арендатор решил съехать на месяц раньше и попросил хозяина квартиры вернуть 20 тыс. руб., но арендодатель отказался это сделать из-за досрочного расторжения договора. Прав ли арендодатель?

Ответ — да:

  • Предоплата оформлена в виде задатка, который может быть удержан за прекращение действия договора по вине одной из сторон.
  • С точки зрения арендатора договор составлен неправильно: плату за первый месяц необходимо было внести как аванс, а за последний месяц — как обеспечительный платеж.

Пример N 2

  • Арендная плата: 20 тыс. руб/мес.
  • Аванс за 12 мес. — 240 тыс. руб. (отдельное письменное соглашение не составлено).
  • Обеспечительный платёж — 40 тыс. руб.
  • Итоговая сумма оплаты: 280 тыс. руб.

Арендатор нанёс материальный ущерб в размере 20 тыс. руб. и съехал на один месяц раньше, после чего стал требовать возврата обеспечительного платежа в полном объёме. Но хозяин квартиры счёл правомерным вернуть половину суммы, ссылаясь на то, что обеспечительный платёж налагает ответственность не только за порчу имущества, но и за преждевременное нарушение договора. Какая сторона права?

Ответ — формально прав арендатор:

  • Арендная плата была оформлена как аванс, следовательно, при прекращении договора арендатор имеет право вернуть остаток неизрасходованных средств за один месяц, который покрывает убыток из-за порчи имущества.
  • Обеспечительный платеж в договоре аренды страхует арендодателя от нарушений условий договора (несвоевременной оплаты, порчи имущества), но не от прекращения действия самого договора.
  • Согласно ст. 329 ГК РФ, арендодатель должен вернуть арендатору после расторжения соглашения остаток неизрасходованных средств, уплаченных за аренду (то есть плату за один месяц), и оставшиеся после вычета за порчу имущество деньги от обеспечительного платежа (20 тыс. руб.). То есть общая сумма к возврату — 40 тыс. руб.

Но если бы сумма для оплаты наперед (240 тыс.) была оформлена как задаток, то возврату подлежало бы 20 тыс. руб., то есть прав был бы арендодатель.

Заключение

Большое значение имеет каждое слово, использованное в договоре между сторонами. Деньги (или ценные бумаги), вносимые в качестве предоплаты, должны быть чётко определены.

Достаточно вместо одного определения использовать другое, смысл договора меняется. Примеры выше доказывают, что обеспечительный платёж, задаток и аванс в равной мере возможны при заключении договора аренды.

Но последствия расторжения договора при этом будут совершенно разные.

Загрузка…

Источник: https://moezhile.ru/arenda/obespecitelnyj-platez.html

Обеспечительный платеж как способ обеспечения исполнения обязательств

Обеспечительный платеж как способ исполнения обеспечения обязательств

Здравствуйте! С вами Альберт Садыков. Пора завершить тему о способах обеспечения исполнения обязательств. Хотел сделать это чуть раньше, но получилось в самый канун Нового года. Чтобы не тратить время перейду сразу к делу.

Последняя нерассмотренная обеспечительная мера, закрепленная в гл. 23 ГК РФ, введена Федеральным законом от 8 марта 2015 г. № 42-ФЗ. Это обеспечительный платеж.

Закрепление этого способа не стало чем-то революционным, на практике обеспечительный платеж использовался и ранее. Ведь стороны могут использовать любое обеспечение, в том числе и не закрепленное напрямую в законе в силу п. 1 ст. 329 ГК РФ.

Раньше суды по разному квалифицировали этот способ обеспечения. Аванс, задаток, бывало и недопустимым залогом денежных средств.

Стороны договора тоже не отставали. Гарантийный взнос, депозит, обеспечительный взнос — на что хватало фантазии.

Ладно, перейдем от лирики к практике.

Суть обеспечительного платежа

Обеспечительному платежу посвящены две статьи ГК РФ. Много или мало? Задаток тоже регулируется двумя статьями, однако ученые монографии пишут. Зависит степени детальности освещения вопроса.

По смыслу п. 1 ст. 381.1 ГК РФ обеспечительный платеж — это внесение одной из сторон в пользу другой стороны определенной денежной суммы, за счет которой обеспечивается исполнение денежного обязательства, в том числе обязанность возместить убытки или уплатить неустойку в случае нарушения договора.

Норма прямо указывает на возможность обеспечить обязательство, которое возникнет в будущем.
В счет обеспечения могут вноситься не только денежные средства, но и акции, облигации, иные ценные бумаги или вещи, определенные родовыми признаками.

При наступлении обстоятельств, предусмотренных договором, сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет исполнения соответствующего обязательства.

Например, сумма обеспечительного платежа может быть зачтена в счет задолженности по оплате товара по договору поставки, включая начисленную неустойку.

ГК РФ предусматривает два случая, когда обеспечительный платеж подлежит возврату:

  1. обстоятельства, предусмотренные договором, при наступлении которых сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет исполнения соответствующего обязательства, не наступили;
  2. прекращение обеспечиваемого обязательства.

Обеспечительный платеж не является мерой ответственности за нарушение. Сумма платежа служит для покрытия имущественных потерь и засчитывается в счет исполнения основного обязательства, а не сверх суммы задолженности или убытков.

За счет суммы обеспечительного платежа кредитор не получает удовлетворения сверх задолженности или убытков. Таким образом восстанавливается имущественное положение кредитора.

Если в итоге должник надлежащим образом исполняет обязательство, то сумма обеспечительного платежа ему возвращается.

Здесь прослеживается сходство с залогом, когда в обеспечение отдается какая-либо определенная вещь. Но если в случае с залогом права кредиторы обеспечены стоимостью вещи, то обеспечительный платеж обеспечивает исполнение денежного обязательства за счет внесенной денежной суммы. Поэтому раньше случалось, что суд квалифицировал обеспечительный платеж как недопустимый залог денежных средств.

Стоит обратить внимание, что на сумму обеспечительного платежа законные проценты по ст. 317.1 ГК РФ не начисляются.

Соглашение об обеспечительном платеже

Какие-то обязательные реквизиты для соглашения об обеспечительном платеже ГК РФ не устанавливает. Но основываясь на определении обеспечительного платежа и соображениях практического характера, оно должно содержать:

  • основное обязательство, обеспечиваемое внесением обеспечительного платежа;
  • сумма обеспечительного платежа;
  • перечень обстоятельств, наступление которых дает кредитору право удовлетворить свои требования за счет суммы платежа.

Желательно указать срок наступления обстоятельств, влекущих зачет суммы обеспечительного платежа в счет исполнения обязательства. Это вытекает из п. 2 ст. 381.1 ГК РФ, указывающего на необходимость возврата суммы платежа, если в определенный срок обстоятельства, предусмотренные договором не наступили.

Нюансы обеспечительного платежа

Особенность обеспечительного платежа в том, что кредитор получает определенную сумму до нарушения основного обязательства.

Другие обеспечительные меры требуют совершение ряда действий для получения денег, например, с поручителя. С залогом еще круче — нужно организовать процедуру обращения взыскания на предмет залога.

Более близок к обеспечительному платежу задаток, но он изначально идет в счет оплаты по договору. Обеспечительный платеж идет в счет исполнения основного обязательства только если это прямо предусмотрено договором.

Это — своего рода страховка, сумма, гарантированная для получения кредитором в случае неисполнения должником своего обязательства.

Но обеспечительный платеж только покрывает фактические имущественные потери кредитора, в частности, убытки. Сверх этого получить что-то за счет платежа не получится. У него функция другая — компенсировать потери, а не наказать за неисполнение обязательства.

Обычно предметом обеспечительного платежа являются деньги. Залог денежных средств недопустим, но это было не очень удобно.

Теперь есть способ обеспечения исполнения обязательства, позволяющий сразу получить деньги в случае неисполнения обязательства. Правда, если сумма большая, то должник трижды подумает — стоит ли выводить ее из оборота.

С другой стороны это простимулирует его к добросовестному поведению. Кроме того, у должника есть возможность получить законные проценты на сумму обеспечительного платежа.

Но это нужно прямо предусмотреть в договоре, поскольку по общему правилу такие проценты на сумму платежа не начисляются.

В какой-то мере включение в договор пункта о начислении законных процентов позволит частично компенсировать снижение покупательной способности внесенной суммы за период, пока она находится на счете кредитора.

Кстати, для стороны, получившей обеспечительный платеж, ГК РФ не содержит запрета на его использование в коммерческих целях.

Практическое применение обеспечительного платежа

Хотя обеспечительный платеж и раньше применялся, сейчас возможностей стало чуть больше. Применять его можно уже без опаски, что суд квалифицирует это условие как-то не так. Позаботьтесь только о составлении грамотного соглашения о платеже.

Самые востребованные варианты использования обеспечительного платежа следующие:

  • предварительный договор;
  • договор аренды;
  • договор поставки.

Например, в договоре аренды можно предусмотреть, что сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет последнего арендного платежа, не внесенного арендатором.

Есть вариант использования момента внесения обеспечительного платежа как «точки отсчета» для начала исполнения договора. Как только внесен, начинает течь срок исполнения для другой стороны.

Допустим исполнитель не приступает к оказанию услуги, пока не получит платеж. Только не аванс, не задаток, а именно обеспечительный платеж.

Еще один немаловажный момент — п. 2 ст. 381.1 ГК РФ разрешает сторонам договориться о том, что сумма обеспечительного платежа не возвращается при ненаступлении обстоятельств, дающих право воспользоваться этим платежом.

Возьмем тот же самый договор аренды. То же самое — сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет последних арендных платежей. Но не потому, что арендатор просрочил. Просто стороны сами договорились, что арендная плата, допустим, за три последних месяца аренды не уплачивается. В счет оплаты идет обеспечительный платеж.

Очень удобно, не нужно гонять деньги по счетам — сначала вносить, потом возвращать. Риск спора о неправомерном удержании суммы обеспечительного платежа после окончания договора тоже устраняется.

В п. 3 ст. 381.1 ГК РФ указано на возможность предусмотреть в договоре обязанность соответствующей стороны дополнительно внести или частично возвратить обеспечительный платеж при наступлении определенных обстоятельств.

Это возможность можно использовать следующим образом.

Включаем в договор поставки условие, что при задержке оплаты партий товара и достижении общей задолженности по договору больше определенного предела, сумма обеспечительного платежа увеличивается. В итоге покупатель будет стремиться надлежащим образом исполнять свою обязанность по оплате товара.

Или обратный вариант. Покупатель своевременно оплачивает товар на протяжении определенного периода времени и кредитор после этого возвращает часть суммы обеспечительного платежа.

Можно применять одновременно. Тогда получается следующая ситуация.

Сумма обеспечительного платежа становится «плавающей». Своевременно оплачиваешь товар (работу, услугу)? Сумма обеспечительного платежа снижается, заслужил. Наоборот, срываешь сроки оплаты и долг достиг такого-то размера? Сумма обеспечительного платежа увеличивается.

В общем, очень нужный и полезный инструмент, который стоит использовать в договорной работе.

Вот мы и рассмотрели все перечисленные в главе 23 ГК РФ способы обеспечения исполнения обязательств. Какие-то более подробно, какие-то менее подробно.

Вы, наверное, заметили, что ни в одной статье не было полного и детального описания обеспечительной меры. Где-то разобраны только особенности заключения соглашения об использовании той или иной обеспечительной меры, где-то судебной практики почти нет и т. д.

Если бы я каждый способ описывал полностью, то некоторые статьи разрослись бы до неимоверных размеров. Один залог чего стоит! На юридических факультетах в течение семестра залоговое право читают и изучают.

С другой стороны хотелось бы каждый способ обеспечения рассмотреть более подробно. Только нужен другой формат. Например, книга. Как вам идея? Написать книгу о способах обеспечения исполнения обязательств. Включить в нее все статьи этого цикла, немного переработав, добавить все то, что не прозвучало, приправить это судебной практикой.

На выходе — книга, но не научное исследование, а практическое руководство. Мол, этот способ обеспечения обладает такими-то достоинствами, использовать его следует в таких-то случаях, в договоре предусмотреть это и вот это. Не исполняет должник обязательство — действовать следующим образом.

Думаю, идея понятна. Одна книга у меня уже есть, почему бы не выпустить еще одну?

Источник: https://lawyerlife.ru/izmeneniya-v-zakonodatelstve/obespechitelnyiy-platezh-kak-sposob-obespecheniya-ispolneniya-obyazatelstv.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.