Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агента

Содержание

Должностные обязанности ведущего специалиста страхования

Проводит аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.).

В процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги.2.5.

Устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента.

2.6.

Заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов.2.7.

Not found

Доводить до сведения непосредственного руководителя предложения об улучшении организации и ведения сопровождения договоров ДМС, требовать принятия мер со стороны непосредственного руководителя по содействию в устранении препятствий к ведению надлежащего выполнения функций, возложенных на него приказами, распоряжениями и иными нормативными актами Компании, а также настоящей должностной инструкцией. 3. Принимать решения в рамках своих сфер ответственности. Должностные спецификации (квалификационные требования): — образование неоконченное высшее/высшее профессиональное; — опыт работы не менее 1 года в области, связанной с делопроизводством и/или документооборотом, или опыт работы по сопровождению договоров личного страхования.

Должностная инструкция

Отслеживать изменения в анкетных данных работников, при необходимости оформлять заявления об обмене или выдаче дубликатов медицинских полисов, представлять их застрахованным лицам для проверки правильности и подписи.

Информировать застрахованных лиц об их правах и обязанностях в системе обязательного медицинского страхования . Организовывать и осуществлять выдачу работникам медицинских полисов.

Разрешать все спорные вопросы, возникающие в связи с отказами в получении медицинских полисов или запросами на уточнение сведений. В конце отчетного периода анализировать и вносить в базу данных сведения о вновь принятых на работу и уволенных работниках.

Организовывать и осуществлять сбор медицинских полисов у уволенных работников для передачи их в медицинскую страховую компанию, согласно требования медицинской страховой компании.

Работа для специалиста по страхованию

Важно Страховой агент руководствуется в своей деятельности:— законодательными актами РФ;— Уставом компании, Правилами внутреннего трудового распорядка, другими нормативными актами компании;— приказами и распоряжениями руководства;— настоящей должностной инструкцией. 2.

Должностные обязанности страхового агента Страховой агент выполняет следующие должностные обязанности: 2.1. Осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования.2.2.
Изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги.2.3.

Анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности.2.4.

Должностная инструкция специалиста по страхованию

Ознакомление сотрудников отдела автострахования необходимыми для работы информацией, материалами (условия, тарифы, приказы, распоряжения от страховых компаний и т.п.).Обучение новых сотрудников.Выявление и организация устранения ошибок по заключенным договорам страхования.

Контакт с представителями страховых компаний на предмет предварительной договоренности о сотрудничестве (оценка конкурентоспособности условий рассматриваемой для сотрудничества страховой компании относительно условий компаний-партнеров автоцентра с целью увеличения продаж отдела).

Составление писем, уведомлений заявок для страховых компаний-партнеров.Отчетность по документам (заявки на БСО, их учет, контроль, списание, формирование отчетов по заключенным договорам).Замещения руководителя в период его отсутствия по части принятия текущих рабочих решений.

Руководителя страхового отдела: Руководитель страхового отдела -организует и контролирует розничные и корпоративные продажи, мероприятия по оперативному маркетингу, проводит переговоры с партнерами и корпоративными клиентами Территориального подразделения, обеспечивает качественный состав агентов и организацию их работы в целях выполнения планового объёма продаж и других бизнес — показателей Территориального подразделения. Основные обязанности и сферы ответственности: Обеспечение и внедрение системы корпоративных и розничных продаж в. Территориального подразделения. 1. Организация процесса корпоративных и розничных продаж Территориального подразделения. 2. Организация инфраструктуры продаж в соответствии с утвержденными показателями. 3. Планирование и реализация мероприятий, направленных на увеличение объёма продаж. 4.

Внимание Экспертные знания: принципов управления продажами, технологий организации продаж. Агент страхового отдела. Главной и ключевой фигурой, приводящей в движение механизм продаж страховых полисов, был и остается страховой агент. В соответствии со ст. 8 Закона Российской Федерации «О страховании» страховыми агентами являются физические или юридические лица, действующие от имени страховщика и по его поручению в соответствии с предоставленными полномочиями.
На практике страховой агент это, как правило, сотрудник страховой компании, который получает комиссионное вознаграждение за сбор страховых взносов и обслуживание страхователей на основании заключенного договора(контракта). Характеристика страховых агентов: По различным характеристикам различаются: 1) прямые страховые агенты; 2) мономандатные страховые агенты; 3) многомандатные страховые агенты; 4) генеральные агенты.

Страховой агент — специалист, который занимается поиском клиентов и заключением с ними договоров страхования. Работа в качестве страхового агента требует не только знаний в области страхования, но и психологии людей.

Все это мы предусмотрели в соответствующем разделе должностной инструкции страхового агента.
Страховой агент подчиняется непосредственно руководителю структурного подразделения.1.4.

На время отсутствия страхового агента его права и обязанности выполняет лицо, назначенное в установленном порядке.1.5.

Должностная инструкция ведущего специалиста страхования

Заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов. Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность.

Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность.2.8.

Способствует формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально- экономическими процессами.2.9. Оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования.2.10.

Проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования.2.11. В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги.2.12.

ПраваСпециалист по работе со страховой медицинской компанией и ФОМС имеет право: Знакомиться с проектами решений руководства Организации, касающиеся его деятельности. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанные с обязанностями, предусмотренными настоящей инструкцией.

Получать от руководителей структурных подразделений, специалистов информацию и документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей.
Привлекать специалистов других структурных подразделений предприятия для выполнения возложенных обязанностей с письменного разрешения Генерального директора Организации.

Требовать от руководства Организации оказания содействия в исполнении своих обязанностей и прав.5.

Источник: http://juristufa.ru/2018/04/18/dolzhnostnye-obyazannosti-vedushhego-spetsialista-strahovaniya/

Как стать страховым агентом и что входит в обязанности агентов по страхованию

Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агента

» Страхование » Общая информация

Профессия страховой агент очень престижна в крупных городах.

Агентом называют человека, который действует от лица определенной фирмы и заключает договора страхования.

Сейчас можно встретить огромное количество вакансий с довольно приличной заработной платой. Действительно ли страховой агент — это такая престижная профессия?

Страховой агент – связующее звено крупной компании и людей, которые хотят сделать свою жизнь безопаснее. Страховой агент обязан выяснить желания клиента, рассказать ему о возможных условиях страхования, действующих тарифах и компенсационных выплатах.

После данных действий производится заключение договора страхования на наиболее выгодных для клиента условиях.

Данная профессия имеет определенные требования к кандидатам. Подходит общительным и целеустремленным людям. Стать страховым агентом может любой человек, достигший совершеннолетнего возраста.

Обязанности страховых агентов

Поиск клиентов. Страховой агент самостоятельно занимается поиском клиентов, которые воспользуются его услугами. Наработать базу в первое время очень сложно и потребуется приложить немало усилий. От количества клиентов напрямую зависит размер заработной платы.
Заключение договоров.
Страховой агент должен уметь заключать договора на каждый вид страхования. Также данный специалист производит перезаключение договоров. Несет материальную ответственность.
Оценка ущерба. Часто компании выделяют должность специальным сотрудникам, которые оценивают материальный ущерб. Тем не менее, каждый страховой агент обязан уметь делать это самостоятельно.
Учет и сохранность документов. Страховой агент полностью отвечает за хранение страховых полисов и взносов.
Реклама услуг. Страховые агенты должны производить активную рекламу своих услуг среди населения. Привлечение новых клиентов является обязательным условием работы страхового агента.

Знаете ли Вы какие виды страхования относятся к обязательным на территории Российской Федерации.

О том, как устроена система социального страхования в России, читайте ЗДЕСЬ.

и основная задача страхового агента – привлечение новых клиентов.

Оформление страховых полисов и взносов – каждодневная работа агента. Поиск новых клиентов во многом зависит от профессионализма специалиста.

Для того, чтобы наработать определенную базу клиентов, требуется обладать навыками, которые должны быть у каждого страхового агента. Страховой агент имеет обязанности, которые довольно просто выполнить, но не каждый человек может это сделать.

Стрессоустойчивость

Данный навык можно назвать ключевым, так как данная профессия часто предполагает конфликтные ситуации. Если вы импульсивный и нервный человек – страховой агент получится из вас ужасный.

Задача страхового агента – привлечь как можно больше людей к любому виду страхования.

Все просто – клиент всегда прав. Даже если накричал на вас, когда вы пришли оформлять страховой полис или одарил вас нелестными словами – он прав, а вы должны прийти позже.

Стоит понимать – нужно дорожить каждым клиентом и последний хам должен быть для вас интересным и добродушным человеком.

Общительность

Умение находить ответы на все вопросы и находить общие темы с людьми пригодится везде. Для страхового агента – это необходимое качество. Страховой агент обязан не просто чеканно рассказать перечень услуг, а суметь заинтересовать человека.

Вот зачем страховать холодильник или кухонный комбайн? Вы должны объяснить, что производители перестали следить за качеством товара, а вы поможете исправить ситуацию – даже если что-то сломается, человек сможет купить новый прибор без убытков. Или напомнить о ворах, которые не побрезгуют даже холодильником.

Трудолюбие

Сидеть и ничего не делать с такой профессией у вас не получится. Каждую минуту вы должны думать – где найти новых клиентов. А после того, как вас посетят умные мысли – идти на реализацию своих идей.

Страховой агент – довольно активная работа, которая не позволит сидеть на месте. Ненормированный рабочий график предполагает оказание страховых услуг как в дневное время, так и вечером.

Находчивость

Страховые агенты, которые сидят на точках и оформляют каско, знают, что самое худшее в профессиональной деятельности – делать обходы по частному сектору.

Каждый страховой агент, который обошел хоть пару раз дома «нервных и озлобленных» людей, усомнился, что правильно выбрал образование. Не каждого страхового агента возьмут работать на определенную «точку», а если и возьмут — это не значит, что будет приток клиентов.

Так чем же так страшна работа в частном секторе? Вот представьте, вы поругались с мужем, подгорел обед и ребенок разбил вазу, а тут пришел страховой агент: «Давайте, я вас застрахую на все случаи жизни».

Обычно в таком случае агента просят уйти и отказываются от услуг, но есть и другие варианты – высказать ему все, что ты думаешь о таких «попрошайках», выругаться и т.п.

Второе и самое страшное, что может встретить вас во время «обхода» — собаки, которых очень много в частных секторах. И не пытайтесь им ничего сделать – может их уже застраховали! Любое причинение вреда этим «безобидным» животным, даже если они вас попытаются покусать, грозит штрафом.

Хорошая память

Страховой агент обязан запомнить все виды страхования и предлагать их своим клиентам. К тому же, стоит помнить особенности тех или иных людей. Если у человека нет авто, не имеет смысла предлагать ему каско.

Презентабельный внешний вид

Независимо от пола, страховой агент должен внушать доверие. Для этого потребуется немало времени уделить своей внешности и быть аккуратным и ухоженным.

История профессии и главное отличие агента от брокера

Профессия появилась ещё в древние времена. Сначала была актуальна практика некоммерческого страхования имущества. В последствии страхование приобрело коммерческую направленность и предстало в современном виде.

В процессе становления данной отрасли стало появляться много учреждений, оказывающих услуги страхования. Сейчас можно увидеть страховые учреждения как государственного типа, так и частного.

Страховой агент работает на одну компанию. Клиенты могут оформить договор страхования только на тех условиях, которые предоставляет ему определенная страховая компания.

Если же человеку понравились условия страхования сразу в нескольких компаниях, лучше обратиться к страховому брокеру.

Страховой брокер, в отличие от агента, может работать сразу с несколькими компаниями. Он знает ассортимент всех страховых услуг и сопровождает клиента во время действия полиса.

В отличие от страхового агента, брокер предлагает наиболее выгодные условия страхования в разных конторах. Практика показывает, что брокеры лучше осведомлены об особенностях страхового рынка, чем агенты.

Что нужно знать о страховании загородного дома?
О том, где и как лучше застраховать свою квартиру, читайте ТУТ.Об особенностях заключения договоров имущественного страхование:

//dom/estate/dogovor-imushhestvo.html

Как стать страховым агентом

Стать страховым агентом может любой желающий работать человек. Для этого достаточно иметь среднее образование.

Очень многие страховые компании проводят самостоятельно обучение сотрудников. Человек любого возраста может достичь успеха в данной профессии, главное – целенаправленность и желание работать.

Некоторые профессионально-технические заведения проводят обучение на страховых агентов. Также можно пойти на специальные курсы.

Если у вас нет времени на изучение теории – можно смело обращаться к работодателю, который обеспечит вам качественное обучение на практике.

Страховой агент — профессия, которая обеспечивает карьерный рост и высокую заработную плату. Все зависит от человека и его желания работать.

Зарплата страхового агента

Зарплата страхового агента полностью зависит от его трудолюбия и активности. В среднем страховой агент имеет 10-20% от сделок.

Активно работающие новички имеют не менее 18 тыс. руб. в месяц. Страховые агенты с большим стажем до 50 тыс. руб. Некоторые страховые агенты с очень большой клиентской базой имеют доход в 200 тыс. руб.

Начиная работать страховым агентом нужно иметь ввиду, что первое время будет очень сложно найти клиентов. И это обязательно отразится на зарплате.

Клиенты – это деньги и сами они в руки не пойдут. Если будете сидеть на месте — не заработаете даже рубля.

Также стоит понимать – не все люди хотят страховаться. Придется приложить немало усилий и потратить много нервов, чтобы получить первую заработную плату. Но со временем находить новых клиентов будет проще, и заработная плата будет увеличиваться.

Профессия страхового агента, как и любая другая, имеет свои достоинства и недостатки. Эта специальность позволит быстро улучшить свое материальное положение и продвинуться по карьерной лестнице, но не каждый сможет добиться такого успеха. Если вы не умеете работать с людьми, никакие другие профессиональные навыки не помогут Вам найти клиентов.

сюжет о работе страховых агентов

Источник: https://StrahovkuNado.ru/insur/kak-stat-strakhovym-agentom.html

Обязанности страхового агента – должностные обязанности

Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агента

Служебные обязанности страхового агента предполагают постоянный контакт с людьми и диалог с ними для того чтобы заполучить новых клиентов.

Представитель страховой компании занимается заключением договоров на страхование имущества разного вида и личного страхования.

Не все знают, какие обязанности должен выполнять страховой агент, поэтому в данной статье мы рассмотрим этот вопрос подробнее.

Обязанности страхового агента – характеристика работы страхового агента

Агент обязан уметь поддавать анализу региональные условия и знать спрос на страховые услуги какого формата преобладает в том или другом регионе. Желательно изучить контингент людей, с которыми предстоит работать.

Это касается не только физических лиц, но и организаций и предприятий различных форм собственности.

Страховой агент должен обладать навыками проведения эффективного диалога с приведением аргументов, чтобы заполучить новые договора от постоянных клиентов и склонить к сотрудничеству потенциальных клиентов.

Основное качество успешного агента по страхованию — возможность определить степень риска на предоставляемую услугу в процессе составления и подписания договора.

Он должен учитывать множество факторов начиная от места работы, пола и заканчивая возрастом клиента, состоянием его здоровья и финансовым состоянием, чтобы составить более точных портрет клиента исходя из его характеристик.

От данного умения зависит прибыль агентства и покой клиента.

А если сотрудник страховой компании плохо владеет информацией, то он не сможет найти точки соприкосновения с потенциальным клиентом, чтобы предложить ему оптимальные условия для сотрудничества. На практике успех и репутация страховой компании напрямую зависит от сотрудников, которые на нее работают.

В обязанности страхового агента входит не только оформление и подписание договоров, он должен правильно регулировать взаимоотношения страхователя со страховщиком и следить за выполнением обязательств каждой из сторон. Также специалист принимает страховые взносы и обязан проверять правильность их начисления. Следит за правильностью оформления всех сопутствующих документов и отвечает за их сохранность.

Общение с потенциальными клиентами должно вызывать заинтересованность у последних на использование страховки, учитывая при этом тяжелую экономическую ситуацию в стране, повышенные риски, конкуренцию, постоянное увеличение процента безработицы и других социальных и экономических сбоев, которые могут привести к банкротству. Клиент должен понимать, что работает с профессионалом своего дела, который обладает исчерпывающей информацией по всем условиям выбранного вида страхования.

Агент должен постоянно проводить мониторинг потенциальных страхователей, находить их и вести учет каждого возможного клиента, также обязан правильно провести оценку объектов страхования, чтобы исключить риск переплаты. На протяжении действия заключенных договоров обязательным моментом является регулярная связь с клиентами, которым предоставляются страховые услуги.

Если застрахованному объекту нанесен ущерб, то агент обязан оценить его размер, не забывая о риске. Также в его обязанности входит прием претензионных заявлений и своевременная реакция на них.

Клиенты могут спорить по вопросам начисления или уплаты взносов, если происходит отказ по выплате страховки при возникновении случая, который описан в договоре.

Также важным моментом является рассмотрение причин, которые привели к нарушениям выполнения условий договоров и проведение мероприятий по устранению образовавшихся не состыковок и дальнейшего их предупреждения.

Самые активные и перспективные страховые агенты занимаются исследованием и разработкой новых видов страхования с перспективой их внедрения в агентстве с последующим привлечением своих клиентов воспользоваться новой страховой услугой.

Все вышеперечисленные должностные обязанности страхового агента не исключают того, что плюс ко всему специалист должен быть хорошим деловодом, который правильно и своевременно сможет оформить все документы в соответствии с установленными нормами и требованиями. После чего хранить их и не забывать про четкую отчетность и учет любых договоров и сопутствующих бумаг, связанных со страхованием.

Страховой агент обязан проштудировать и выучить все нормативные и правовые акты, инструкции, материалы по руководству к работе, которые отражают суть деятельности органов страхования.

Профессионал своего дела должен не просто выучить названия услуг, которые предъявляет страховое агентство, но понимать их различия и досконально знать условия, по которым они предоставляются.

Приветствуются познания в сфере права, а именно основ развития страховой деятельности учитывая регион в котором работает агент и другую региональную специфику.

Работа с людьми предполагает, что страховой агент разбирается в действующей системе соцгарантий и разбирается в методах определения рискованных моментов в процессе работы по заключению договора на ту или иную страховую услугу.

Для квалифицированной оценки размера урона потребуется владеть основами рыночной экономики, чтобы не обанкротить своего работодателя.

А если говорить о человеческих качествах, то агент помимо ответственности, исполнительности и коммуникабельности должен иметь познания в основах психологии и организации трудовой деятельности, чтобы эффективно и плодотворно работать с людьми.

Выше в должностных обязанностях уже упоминали о знании деловодства, что позволит без нарушений оформлять договора и сопутствующую документацию.

Работодатель учитывает при приеме на должность агента наличие опыта в сфере страхования как отечественного, так и зарубежного это будет большим плюсом.

Также приветствуется наличие знаний в сфере трудового законодательства и ознакомление с правилами и нормативными актами по охране труда.

Дополнительные квалификационные требования

На должность страхового агента могут претендовать личности, получившие среднее профессиональное образование и которые прошли дополнительную подготовку по установленной программе. Стаж работы не обязателен, но приветствуется работодателем.

Если претендент имеет психологическое образование или навыки психолога это тоже станет большим плюсом и поможет ему в процессе работы быстро установить контакт с клиентами.

Еще один важный навык — правильная оценка страхового объекта и оптимальный расчет размера страхового взноса.

При этом агент дает гарантии за сохранение и нераспространение личной информации, которую он узнал в процессе составления договора по страхованию.

Важно знать, что не зависимо от наличия опыта работы, страховой агент должен разобраться до мелочей в своей сфере деятельности, чтобы незамедлительно отвечать клиенту на все возникнувшие у него вопросы относительно тонкостей и нюансов страхования.

К слову добавим, что не все могут быстро сориентироваться в таком объемном тексте, а любое промедление может вызвать у клиентов мысли о низком профессиональном уровне агента.

Хороший специалист должен знать договор от корки до корки, помимо этого досконально объяснить своему клиенту каждый его пункт и все нюансы.

Случаются такие случаи, когда у клиента могут возникнуть претензии к страховщику и страховой агент, изучив суть вопроса, не должен априори поддерживать своего работодателя, но должен отстаивать права клиента.

Часто возникают ситуации, когда при наступлении страхового случая агентство пытается избежать выплаты компенсации или уменьшает ранее оговоренную сумму компенсации. В этих случаях агент обязан отстаивать права своего клиента, а для этого он должен знать нормы законодательства по предоставлению страховых услуг, учитывая особенности региона.

По необходимости клиент обязан предоставить страховую историю своему будущему агенту, если до этого он никогда не пользовался его услугами. Если потенциальный клиент не может предоставить необходимые документы, которые требуются для заключения страхового договора или ведет себя агрессивно, агент имеет полное право отказаться с ним работать и не подписывать договор.

В данной статье перечислены все

обязанности страхового агента, о которых должен знать, каждый желающий обратиться в страховую компанию. В процессе заключения договора клиент компании должен иметь элементарные знания в этой области, чтобы избежать спорных ситуаций и проблем, делая сотрудничество эффективным и комфортным.

Источник: http://business-ideal.ru/obyazannosti-straxovogo-agenta-dolzhnostnye-obyazannosti

Должностная инструкция страхового агента

Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агента

Предлагаем Вашему вниманию типовой пример должностной инструкции страхового агента, образец 2019 года. Должностная инструкция страхового агента должна включать следующие разделы: общее положение, должностные обязанности страхового агента, права страхового агента, ответственность страхового агента.

Должностная инструкция страхового агента относится к разделу «Общеотраслевые квалификационные характеристики должностей работников, занятых на предприятиях, в учреждениях и организациях«.

В должностной инструкции страхового агента должны быть отражены следующие пункты:

Должностные обязанности страхового агента

1) Должностные обязанности. Осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования. Изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги.

Анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности.

В процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги.

Оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования. Проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования.

В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги. В случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку и определяет его размер с учетом критериев и степени риска. Рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора. Устанавливает причины нарушений страховых договоров и принимает меры по их предупреждению и устранению. Исследует неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб. Своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформляет необходимую документацию, ведет учет и обеспечивает хранение документов, связанных с заключением договоров страхования. Осуществляет взаимодействие с другими страховыми агентами.

Страховой агент должен знать

2) Страховой агент при выполнении своих должностных обязанностей должен знать: нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов; виды страховых услуг и условия различных видов страхования; правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий; действующую систему социальных гарантий; методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба; основы рыночной экономики; основы психологии и организации труда; порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги; отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования; основы трудового законодательства; правила и нормы охраны труда.

Требования к квалификации страхового агента

3) Требования к квалификации. Среднее профессиональное образование и специальная подготовка по установленной программе без предъявления требований к стажу работы.

1. Общие положения

1. Агент страховой относится к категории служащих.

2. Агентом страховым принимается лицо, имеющее среднее профессиональное образование и специальная подготовка по установленной программе без предъявления требований к стажу работы.

3. Агент страховой принимается на должность и освобождается от должности _______ (директором, руководителем) организации по представлению _______ (должность).

4. Агент страховой должен знать:

нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов;
виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий;
действующую систему социальных гарантий;
методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба;
основы рыночной экономики;
основы психологии и организации труда;
порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;
отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования;
основы трудового законодательства;
правила и нормы охраны труда.

5. В своей деятельности агент страховой руководствуется:

законодательством Российской Федерации,
Уставом (положением) организации,
приказами и распоряжениями _______ (генерального директора, директора, руководителя) организации,
настоящей должностной инструкцией,
Правилами внутреннего трудового распорядка организации.

6. Агент страховой подчиняется непосредственно: ______ (должность).

7. На время отсутствия агента страхового (командировка, отпуск, болезнь, пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное ________ (должность) организации в установленном порядке, которое приобретает соответствующие права, обязанности и несет ответственность за исполнение возложенных на него обязанностей.

Агент страховой:

1. Осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования.

2. Изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги.

3. Анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности.

4. Проводит аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.).

5. В процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги.

6. Устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента.

7. Заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов.

8. Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность.

9. Способствует формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами.

10. Оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования.

11. Проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования.

12. В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги.

13. В случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку и определяет его размер с учетом критериев и степени риска.

14. Рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора.

15. Устанавливает причины нарушений страховых договоров и принимает меры по их предупреждению и устранению.

16. Исследует неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб.

17. Своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформляет необходимую документацию, ведет учет и обеспечивает хранение документов, связанных с заключением договоров страхования.

18. Осуществляет взаимодействие с другими страховыми агентами.

3. Права страхового агента

Агент страховой имеет право:

1. Вносить на рассмотрение руководства предложения:

по совершенствованию работы связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями,
о поощрении подчиненных ему отличившихся работников,
о привлечении к материальной и дисциплинарной ответственности работников, нарушивших производственную и трудовую дисциплину.

2. Запрашивать от структурных подразделений и работников организации информацию, необходимую ему для выполнения своих должностных обязанностей.

3. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.

4. Знакомиться с проектами решений руководства организации, касающимися его деятельности.

5. Требовать от руководства организации оказания содействия, в том числе обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

6. Иные права, установленные действующим трудовым законодательством.

4. Ответственность страхового агента

Агент страховой несет ответственность в следующих случаях:

1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, установленных трудовым законодательством Российской Федерации.

2. За правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, — в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

3. За причинение материального ущерба организации – в пределах, установленных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

Должностная инструкция страхового агента — образец 2019 года. Должностные обязанности страхового агента, права страхового агента, ответственность страхового агента.

Источник: https://hr-portal.info/job-description/dolzhnostnaja-instrukcija-strahovogo-agenta

Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агента

Специалист должен суметь выяснить предпочтения, подобрать оптимальные условия, которые бы заинтересовали, уметь доходчиво преподнести информацию о тарифах страхования, применять скидки и акции для различных клиентов. Чтобы работать в этой сфере, достаточно достигнуть совершеннолетия, быть общительным и коммуникабельным. В процессе деятельности необходимо нарабатывать клиентскую базу.

К ежедневным обязанностям относят: Для страхового агента данный пункт содержит следующие моменты: Для того чтобы достигать поставленных целей, страховой агент: Помимо должностных обязанностей и требований к знаниям страхового дела, ему следует обладать следующими личностными качествами:

Профессию нельзя отнести к простым, поскольку требует постоянных усилий, дипломатичности, стессоустойчивости. Но если человек болеет своей работой, то он может добиться большого успеха в этой сфере как в материальном, так и карьерном плане. К преимуществам работы в данной сфере можно отнести: Работа страховым агентом требует постоянного поиска клиентов и поддержки с ними связей.

В данной должности рассчитывать на стабильный заработок не придется, ведь отсутствует фиксированный оклад — это самый главный недостаток.

Также к минусам профессии стоит отнести:

постоянные стрессы;
огромный поток людей;
разъездной характер;
сверхурочные часы — иногда приходится подстраиваться под нужды клиента и встречаться с ним после рабочего дня.

Подробности по работе страхового агента представлены ниже.

Должностная инструкция агента страхового

Действующую систему социальных гарантий. 4.5. Методы определения степени риска при заключении договоров на страхование услуги и оценки причиненного ущерба.

4.6. Основы рыночной экономики.

4.7. Основы психологии и организации труда. 4.8. Порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги. 4.9. Отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования.

4.10. Основы трудового законодательства. 4.11. Правила и нормы охраны труда. 5. Страховой агент подчиняется непосредственно 6.

На время отсутствия страхового агента (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное в установленном порядке. Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за надлежащее их исполнение.

II. Должностные обязанности 1. Осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования.

Как стать страховым агентом и что входит в обязанности агентов по страхованию

От количества клиентов напрямую зависит размер заработной платы.

Заключение договоров. Страховой агент должен уметь заключать договора на каждый вид страхования. Также данный специалист производит перезаключение договоров.

Несет материальную ответственность.

Оценка ущерба. Часто компании выделяют должность специальным сотрудникам, которые оценивают материальный ущерб. Тем не менее, каждый страховой агент обязан уметь делать это самостоятельно.

Учет и сохранность документов. Должностная инструкция страхового агента и ее сущность

Сейчас профессия страхового агента является востребованной в больших населенных пунктах.

Эта профессия выдвигает к своим кандидатам ряд условий:

Деятельность страхового агента регулируется положениями трудового кодекса, а также 8 статьей закона «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

На сегодняшний день существует 4 вида страховых агентов: Должностная инструкция страхового агента не имеет строгой унифицированной формы. Как правило, она разрабатывается в отделе кадров компании.

Источник: http://credit-helper.ru/dolzhnostnaja-instrukcija-strahovogo-agenta-25741/